人保财险XXXX20xx年度

合规工作报告

省公司：

20xx年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。我市分公司系统学习十八大精神，深入实践科学发展观，全面落实保险监管部门、上级公司工作会议精神，紧紧围绕“转方式促发展、强合规增效益”的工作主基调，扎实推进公司新时期发展战略，贯彻落实总公司20xx年合规工作会议和省公司20xx年全省工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我市系统合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我市系统20xx年合规工作情况报告如下：

一、20xx年合规工作面临的形势回顾

近年来，随着公司经营管理模式的转型，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与上级公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。 从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上

下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体评价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将20xx年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。

从公司合规管控要求来看，公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。20xx年，是公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX计划”，提出20xx年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。

20xx年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，

合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和积极性是一次重大的考验， 20xx年我市紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。

二、20xx年合规工作重点

（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系

一是细化合规履职范围。公司基层经营单位是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司县市两级产品线和管理部门是第二道防线和本条线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。市公司监督部门是第三道防线。其中合规部门通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；执行第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。

二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使市县两级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习上级公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、行政处罚、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。

三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合规部门的统筹协调作用。

（二）抓队伍建设，创新合规工作机制

目前，公司合规条线人手不足、力量不强、兼职过多、专业化程度相对较低等情况普遍突出，还不能全面满足公司改革转型时期对合规保障的需求。今年，我市采取以下方式来加强合规条线的组织体系建设，充实合规部门的力量：一

是撤销原来与理赔中心合署办公的法律部/合规部，并入工作更加综合的市分公司办公室，与办公室/纪检监察合署办公，并配备拥有专职律师背景的综合素质较强的专职人员，确保岗位设置和职责履行到位。二是在市级公司各职能部门和各经营单位之间建立兼职合规岗制度，横向负责本部门，纵向负责下级公司本业务条线的合规工作，层层落实，逐级推进，延伸合规管理的宽度和深度。明确了兼职合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中去解决问题，实现了合规工作开展与人才队伍建设的互动契合。

（三）抓培训宣导，提高全员合规意识

深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系。一是对部门管理者和县支公司管理层，市分公司依托市分公司法律合规培训部开展培训工作；市分公司采取不定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对广大员工，分公司继续开展核保核赔考前合规培训和新员工入司合规培训；分公司每年都会结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的

思想基础；三是对合规条线，以集中培训、分散培训或自学等多种方式，提高合规条线专业知识。只有精通业务，熟悉管理，才能将合规工作真正做好做实。二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险重点开展培训宣导。20xx年，在全市系统开展以反洗钱培训宣传、重要业务风险操作、环节风险评估等为重点的合规培训宣导，以提高市县分支机构的风险管控水平，切实防范和避免法律合规风险。20xx年3月、9月、11月是公司系统“反洗钱宣传培训月”，分公司按照省公司下发的《四川省分公司“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求，组织辖区各级分支机构和相关人员，认真做好反洗钱宣传培训工作。同时，向人行广安中支积极汇报。

（四）抓合规检查，促进全面风险管理

进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。分公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总省公司要求组织辖区两级机构开展全面整改完成情况的自查验证，

确保检查问题整改的全面覆盖。二是配合开展重点业务内控流程梳理，配合总省公司就健康险、家财险、信用保证保险、船舶险等重要业务领域分阶段开展内控流程梳理工作，完成风险控制矩阵和测试工作底稿，撰写风险评估报告，并组织开展自我测试评价，对内控薄弱环节提出系统性改进意见，及时纳入公司层面缺陷改进范畴。三是组织开展专项风险业务排查。与相关业务部门协作配合，就车险理赔、农业保险、费用管理、中介业务、财务业务数据真实性等风险业务行为组织专项排查，充分关注重要风险点，全面掌握公司整体作业情况，提出符合实际的管理建议，促进专项业务领域的整改工作。四是推动内控缺陷改进验证测试，对公司整改完成的内控缺陷进行改进有效性验证，通过业务穿行测试和系统控制测试等方式，全面测试内控缺陷整改情况，确保流程刚性控制。五是加大反洗钱工作的监督检查力度。分公司在2011的基础上进一步加强对辖内反洗钱工作落实情况的自查，对反洗钱制度执行情况、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、非现场监管信息报送、待确认可疑交易处理等反洗钱日常工作进行检查，并有针对性地落实整改。

（五）抓合规考核，发挥正向引导作用

合规是各级机构和管理者绩效考核的重要组成部分，总公司于年初草拟了《省级合规负责人管理办法》及相关工作考核指标指南（征求意见稿）。前者主要是明确合规负责人的任职条件、职责与权限、考核与奖惩，后者主要是对合规负责人的工作考核，主要内容为机构合规管理、重点工作评

价等考核内容的指标构成和评分标准。其关键指标包括亿元保费合规综合评价得分率、年度合规重点工作完成情况、合规文化宣导和培训情况、合规检查组织实施情况、内控缺陷改进有效率以及反洗钱工作落实情况等。我市分公司也按照总省公司要求在逐步推动出台《支公司合规负责人管理办法》和《支公司合规负责人工作考核指标指南》。

特此报告

XXXX

20xx年12月19日

 

第二篇：20xx年度安全工作报告

二○一二年度安全工作报告

20xx年以来根据省建设厅、市建管处关于起重机械大检查的精神与公司关于安全生产的工作要求，公司对全司所有在建工程的安全生产、文明施工、平安创建进行了全面的检查，从中也发现了一些好的项目部，对施工现场存在的一些安全隐患，都按“三定” 要求落实整改。

全司共有在建项目八个，根据本年度的安全生产大检查，共发出整改通知书五十一份，停工整改通知书一份，现将现场检查存在的情况综合汇报如下：

1、钱江财富广场（东区）项目施工现场是按照JGJ59-2011安全检查评分表、市文明工地标准化图集与省文明工地、平安工地要求设置的，工程在九月份主体封顶，在八月份通过省文明工地、平安工地检查验收，目前已经进入粉刷装饰阶段，脚手架也于20xx年元月6号开始拆除。（该工程也是我司唯一获得省文明工地称号的项目）

2、钱江方洲25＃～30＃楼项目已经到收尾阶段，30＃楼外脚手架已经拆除，塔吊于12月26号开始拆除。

3、水岸名都项目工程已于12月28号一次性通过市主管部门的验收。

4、蔚蓝水岸工程到七月份基本上全部封顶，内墙已经粉刷结束，地坪已恢复浇筑了，外墙因保温问题已经停了二个多月。

5、钱江方洲17、18、22、23＃楼工程基本都处于扫尾阶段，只

有23＃楼脚手架于12月28号拆除结束，塔吊也在20xx年初拆除，

6、东方雅居3、4、8、9、10＃工程主体已经基本结束。新开工的已经上到二层。

7、宏成都市花园工程今年基本上没有施工，目前处于停工状态，

8、盐城市海关业务技术综合楼工程，该工程土建工程已基本结束，内装饰也已经结束，进入初检阶段。

针对各项目存在的隐患如下：

一、临时用电：

1、临时用电不符合规范要求，未执行TN-S系统、“三相五线”制，三级配电二级保护。无保护接零，有的工地上另加一根线作（PE双色作保护接零）。

2、未按JGJ46-2005《建筑施工现场临时用电安全技术规范》设置L1黄、L2绿、L3红、PE双色作保护接零、蓝色作N线作工作零，相互混用。

3、电线架设不规范，电线挂在脚手架，随地拖拉，没有固定。

4、配电箱、开关箱设置高度不符合规范要求的0.8～1.6米高，电箱倒在地上，没有按“一机、一闸、一箱、一漏”配置。

5、开关箱内电器设置不符合要求，有损坏，隔离开关不使用有明显可见断开点、漏电保护器参数不符，功率使用不配套。

6、开关箱内放杂乱物品，与机械设备距离大于3米。

7、私拉乱接、电线老化、使用胶质线、音响线而不使用合格的三芯电缆。

8、用木棒将线插入插座内。

9、鸡爪线、一闸多机；瓦工开关箱一只100AM漏电保护器接4～6只四极插座。

10、接地体用严禁使用的螺纹钢，长度达不到要求。

11、开关箱与机械设备之间的电线没有穿管保护。

12、无配电间，有配电间的没有消防器材、无应急照明。

二、脚手架：

1、脚手架密目网不封闭、马槽板拆除的未恢复。

2、脚手架拉接点与架体主要杆件部分被拆除，架体无安全防护隔离层设施，（应不大于10米、不超过二层设置一道隔离层）。

3、脚手架基础不符合要求，经大雨后基础冲垮，架体立杆下口悬空，架体周围无排水设施。架体基础边口土方被挖一米多深。

4、拉结点设置不符合规范要求，拉结点制作不符合要求，主要的是钢管太短，有的只能卡只扣件，没有出头10㎝以上。钢筋小于20的，起不到硬拉结点的作用，拉接点太少，有拉无顶撑。

5、悬挑脚手架梁设置、固定与钢丝绳的锚固。

6、脚手架变形部位要加强检查。

7、剪刀撑接头不符合要求，搭接小于100㎝，未用三只转向扣件。

三、机械设备：

1、塔吊高度限位失灵。

2、人货电梯总体限位与顶门限位失灵或退出运行。

3、机械设备未按JGJ59-2011标准检查、维护、保养，塔吊钩头

无保险，吊料时脚手架被料斗撞击严重变形。

4、部分机械无开关箱，无保护接零。

5、塔吊基础积水，塔吊工是临时招来带班的。

6、附着装置锚固螺丝不出牙。

7、塔吊钢丝绳有断丝。

8、搅拌机钢丝绳有断股。

9、现场人进入搅拌机里面清理无人监护，开关箱电源不关还与其它机械设备共用，箱子也不上锁。

10、起重机械设备检测未见报告就使用。

10、现场使用小扒杆、电动葫芦吊物。

11、接料平台不符合要求，门在楼层里面能开启，电梯不在楼层人把门打开人身子伸出来叫喊。

四、消防设施

1、现场未按要求配备消防器材，高层无水源上楼。

2、无消防安全警示牌。

3、未设置动火区域与禁火区域。

4、现场消防设施部分已经过期失效。

5、无动火证、无防火安全技术措施与监护人。

五、临时设施、文明施工

1、工地没有设置食堂，分包工种在建筑物内住人、烧饭。

2、现场未按《市文明工地标准化图集》进行设置。无冲洗台、无八牌二图、无警示镜、围墙等。

3、无安全标语、警示牌。

4、现场楼层无小便桶，小便到处有，大便也能见到。

5、穿拖鞋、光身子、穿短裤的。

6、施工现场到处是坑坑洼洼，没有一处平整场地与硬化处理。

7、操作人员不佩戴安全帽，人员随随便便进出。

8、，下面无人照看。

六、安全防护

1、卸料平台吊环使用16的螺纹钢筋制作预埋，用一只U形环吊两根钢丝绳，料台梁太短，未按要求预埋固定环。

2、瓦工吊砖块的索具只有两只夹具，钢丝绳太短。

3、卸料平台用钢管穿，与方案不符，无限重牌，无警示牌。

4、阳台边、楼层边与脚手架之间大于15㎝、楼梯口、电梯井等“临边洞口”防护栏杆不齐全。

5、塔吊在运转，钢筋车间、木工间、配电箱等无安全防护棚。

6、无安全通道与通道设置不符合要求。

七、防护用品

1、劳保用品无“三证一票”，无检查验收资料与发放台帐。

2、现场部分人员未佩戴安全帽。高空作业不系安全带。

3、特种作业人员无安全防护用品。

八、人员配备与安全资料

1、项目部管理体制不健全，现场人员配备太少，10万㎡以上的项目部现场只有一名专职安全员，5万的有2人的，到1万左右的项

目部就没有专职安全员了，让张三李四代替。

2、特种作业人员无证的、特种作业人员证件过期的，现场还使用不是主管部门核发的《建筑施工特种作业操作资格证书》，现场管理人员还不知道的。

3、有的现场就没有电工、电焊工、塔吊工等特种作业人员，拿他人的证放在资料里就行了，张管李代。

4、工会资料有的现场就没有，有也是文本统一格式。

5、安全资料台帐混乱，日期前后颠倒，方案内容有的还是湖南、湖北省的，省至有的工地上照抄人家的连工地名称、项目部管理人员都一样。

6、安全资料上有代签名的，一个人几种笔迹。

九、平安创建

1、未建立治安管理台帐，身份证件未见登记。

2、打架斗殴的、赌博的。

3、治安工作不到位发生财产偷盗损失的。

4、大门口无值班室与值班人员，闲杂人员随便进出。

5、农民工工资发放，未见职工签名的工资报表。

十、甲方分包

1、甲方分包工程安全如何管理。

①是直截回报上级主管部门处理。

②还是采取其它措施，怎么做。

③还是不闻不问。

盐城市蓝盾建设工程有限公司

安全科

二○一二年七月十一日

今后工作布置

针对以上检查存在的安全生产通病，今后的工作目标如下： 安全生产人人有责，我们必须遵守“安全第一，预防为主”的方针，

1、建立健全各项安全生产责任制，落实安全责任，层层签定安全责任状，安全生产目标责任书并分解到人，明确各职能部门的职责。

2、从源头抓起，在项目开工时抓起，对方案的报批、审核进行把关，方案、资料盖章应由各职能主管人员审核签名后才能盖章。

3、对项目部的人员配置（专职安全员、机械管理员、质检员、施工员、技术员、资料员）、管理体制、资格证书的审查，与现场实际情况是否相符合《建筑施工企业安全生产管理机构设置及专职安全生产管理人员配备办法》（建质{2008}91号）。

4、特种作业人员的资格证件的审核，持证率必须达到100％。

5、应公司提供的资料，由公司提供，不能花样百出。

6、加强安全监督检查管理，对隐患不排查，发现隐患不及时整改的将按照公司的相关规章制度进行处罚。

对违法、违规、违章的加大处罚力度，制定一系列的安全生产、文明施工、平安创建各项规章制度，做到奖勤罚懒有章可查，实行动态管理，对做的好的奖，对发现隐患不及时整改的罚。

7、树典型、学榜样，组织各项目到做得好的项目进行参观学习，取长补短，以点带面。

8、定期召开安全生产会议，监督检查配合项目搞好安全教育、培训与三级安全教育工作。

9、对工程款的拔付要保证项目部对安全资金的投入，要做到专款专用，并及时对照考勤表按工资表持身份证对农民工工资的发放。项目部必须提供现场人员的身份证复印件与工资表财务部门才能付款。

10、检查安全生产软件资料，对台帐不符合要求的要及时整改。

11、加强对重大危险源的监控管理，对排查、上报，现场落实到人监管。

树蓝盾丰碑，建精品工程

针对临时用电情况，安装队伍的管理体制，要树企业型象（说一说安装存在的问题）。

1、在现场不配合总包方施工（包括安全生产、文明施工与平安创建工作）。

2、临时用电、机械设备设备不符合要求，要是施工方不给做就打电话给费总，让老总出面说情啊。

3、不提供作业人员身份证件与特种作业人员操作证。

4、不正确使用安全防护用品，不听项目部管理人员劝说，态度恶劣。一说就要打、与威胁管理人员。

5、野蛮施工，对土建材料浪费严重。

6、预埋不准确到处打洞，对垃圾也不及时清理。

7、工程接下来后，再进行分包，分包后不参与管理。

针对以上存在的情况，请各项目部及施工队、班组认真做好检查工作，发现问题及时整改，确保安全生产、文明施工。

在各级主管部门的领导下，全司团结在以费总为领导的核心，有各位在座的配合与支持，公司将以安全生产、文明施工、平安创建为中心，落实安全生产责任制，强化管理，为公司明天的辉煌作出更大的贡献。

最后祝大家新年快乐，心想事成、年年岁岁平安发大财。