已标注：合规

国信证券建立信息化合规系统平台，由慧点科技负责设计实施，借助现代化的信息技术，也是未来证券行业合规工作的必经之路。

国信证券合规管理系统案例

客户背景

国信证券股份有限公司是全国性大型综合类证券公司，注册资本70亿元，在全国33个城市拥有49家营业网点，现有员工6393人，其中公司本部员工1054人，本科以上学历人员占90%以上。公司的经营范围为：证券（含境内上市公司外资股）的代理买卖、代理证券的还本付息和分红派息、证券保管和鉴证、代理登记开户、证券自营买卖、证券（含境内上市外资股）的承销（含主承销）、证券投资咨询（含财务顾问）、客户资产管理、直接投资以及中国证监会批准的其他业务。截止20xx年12月31日，公司总资产452.6亿元，净资产106.7亿元，净资本73.1亿元。公司的企业精神是“务实、专业、和谐、自律”，核心理念是“创造价值，成就你我”。20xx年12月1日，国信证券获得创新试点券商资格。20xx年公司实现净利润68.8亿元，排名行业第三，纳税25.3亿元；20xx年，国信证券在市场剧变中经受住了考验，实现净利润20.1亿元，净资产收益率17%，经纪业务股票基金交易额排名行业第三，投资银行业务股票发行家数排名第一；20xx年第一季度，公司实现净利润6.93亿元。

项目背景 </>

国信证券根据证监会的要求，从２００８年开始大力加强合规管理体系建设，完善了合规管理组织体系，建立健全了合规管理制度体系，并加强了对合规理念的宣传和合规文化的培育，将逐步建立以嵌入业务流程的合规矩阵为核心的合规制度体系；建立以合规文化、法律法规追踪、合规教育、合规报告、合规咨询、合规审查、合规检查、违规举报、风险处置、专项合规为核心的合规管理运行体系；建立以合规管理专业化分工为基础，逐级报告、逐级响应的合规管理组织体系。

然而，合规管理是新生事物，以传统方式进行的合规管理工作难以满足监管部门要求，目前，公司合规管理工作面临的直接困难有：

工作量大耗费资源：合规管理覆盖公司各个业务环节和全体工作人员，涉及面广，参与人众多；工作量大且信息交流极为频繁，传统工作方式将耗费大量人力、物力。

效率低下：法律、法规和规则的变化快，公司制度流程规定繁杂，各部门和分支机构与公司总部之间缺乏交流，以传统的静态、被动模式进行工作难以保证公司内外部规则相一致，难以及时对各部门和分支机构进行合规性监督和检查。

沟通协调困难：合规管理需要公司董事会、经营管理层、其他相关职能部门及各部门和分支机构共

同参与，往复沟通，协调配合。

缺乏完整体系：合规管理工作比较零散，从合规咨询到合规文化建设，以现有工作模式难以整合。 缺乏科学规划：合规体系建设时间跨度大，以现有工作模式，难以适应外界变化速度，难以用科学发展观和可持续发展规划的思路来指引合规管理的进阶发展，缺乏科学、合理、有效的系统平台来保障合规管理的长期规划与执行。

综合以上困难，为贯彻落实《证券公司合规管理试行规定》，加强公司内部合规管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，国信证券决定利用信息化的手段，建立合规管理信息系统，借助IT技术来提高合规管理水平。通过建立一个简单易用的内部控制活动管理平台，来真正实现合规管理工作的全覆盖和高效率。

项目内容

针对国信证券对合规管理信息平台的需求，依据目前证监会对证券公司的合规管理要求以及各种政策法规要求，承建单位利用先进的信息技术，结合五年来在企业内控管理信息系统方面的实践经验，借鉴国际先进软件平台思想，提出了国信证券合规管理信息平台，力求为国信证券合规管理业务构筑更加坚实的基础，全面推进合规管理质量与管理效率的提升。

合规管理平台覆盖合规管理工作的全业务流程，包括了合规工作的十大职能，将合规管理思想融入到日常经营中，降低运营过程中不确定因素对目标实现的影响，提高合规部门执行的效力。

合规管理信息平台整体架构如下图所示：

合规管理信息平台将以合规管理业务为核心，从提高效率和专业性的角度出发，充分利用信息技术固有的优势，帮助合规管理工作更上一层楼。合规管理信息平台所提供的功能模块将包括合规咨询环境建设、合规矩阵管理、合规评估管理、违规处理与整改管理、报告管理等几大部分。包括十四个子功能模块，其功能结构图如下图所示：

国信证券合规管理系统界面：

项目价值

慧点科技曾经为众多券商实施合规管理解决方案，与四大咨询公司都有项目上的深入合作，积累了大量先进的企业合规管理经验，并具备通过IT系统将先进管理思路固化实现的能力。

通过建立高效的合规管理信息平台，实现合规管理工作电子化、科学化、流程化，实现合规管理工作的全覆盖和高效率，帮助公司合规管理工作产生质的飞跃，为公司赢得更好的品牌声誉，创造更有利的外部环境，推动公司长远健康发展。

合规管理信息平台的引进，帮助公司将繁杂的合规管理体系落实成为对监管部门可报告、对企业高层可视、对合规部门可管、对业务部门可操作、对IT部门可控的实实在在的管理工作系统。其系统价值包括：

??提升分类评价，降低保证金支出

随着独具特色的合规管理系统的建立，可以清晰的向高层领导和外部监管部门展现合规管理工作视图，系统建设思路紧密吻合监管机构要求，可以有效展示公司合规综合实力，提升分类评价分数，降低

保证金支出。

??规避违规处罚，避免资金损失 借助系统可以更大范围的实现合规自我检查，更快速的发现违规风险，并实施更有效的内部整改，先于监管机构发现、处理风险点，避免违规带来的处罚损失。

??降低人力及其他资源消耗，降低管理成本 通过合规信息系统的建设实现了更低成本的远程检查、更有效的资源调配、更便捷的沟通机制，更快速规范的流程操作，更少的人力支出和交流内耗，可以节省人力及其他资源50%-75%的投入成本。

??品牌提升 证券公司的管理能力和监管部门的评价是公司品牌的重要体现，随着先进的合规系统的建设，国信证券将在深圳辖区乃至全国的合规管理工作中建立示范标杆，向投资者及客户展示更规范、稳健的形象，有效提升公司品牌价值。

??管理能力提升 监管机构正逐步建立以合规管理为核心，梳理证券公司内部管理机制的思路，合规管理也将逐步为高层管理者全面、清晰的描述企业内部管控要素架构，并基于检查和整改实现对业务的管理控制，合规管理系统的初步建立，为提升公司整体管理能力奠定基础。

??孕育合规文化 合规系统是合规管理工作的有形展示，是全公司了解合规、参与合规的平台和窗口，通过在系统上完成并记录各项合规工作，可以在公司内部孕育合规文化，实现人人参与合规、合规创造价值的目标，并为公司未来实现高效、稳健、规范的管理奠定基础。

??规划全面内控和全面风险管理 合规管理系统是采用先进的信息化管理方式遵从外部监管要求的尝试。系统从合规管理着手，着力全面内控，着眼全面风险管理，用矩阵化的方式探索全面风控的管理模式，积累最佳实践，为公司未来启动全面风险管理奠定了基础

 

第二篇：20xx年度C11016证券投资顾问业务的合规管理及其典型案例(93)

一、单项选择题

1. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并（ C）。

A. 成立专门的委员会 B. 指定多部门分别独立实施 C. 指定专门人员独立实施 D. 指定多部门共同实施

2. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，投资顾问通过广播、电视、网络进行公开咨询与投资顾问业务，应当提前（B ）个工作日报住所地、媒体所在地证监局备案。

A. 7 B. 5 C. 3 D. 2

3. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（A ）年。

A. 5 B. 10 C. 7 D. 3

4. 在我国，证券投资顾问应当公开自身的基本信息以供投资者决

策判断，这些需要公开的信息不包括（D ）。

A. 其所推荐产品的基本特征和风险性质 B. 投资顾问的执业资格及基本经历 C. 投资顾问与其推荐的产品有无关联关系 D. 其自身及其所在公司持有或投资相关股票的情况

二、多项选择题

5. 证券公司根据客户的资产规模和风险承受能力将客户分成各种不同的等级或层次，对应地配置（ABCD ）等不同等级或水平的投资顾问服务。

A. 营业部高级投资顾问 B. 总部资深投资顾问 C. 总部高级投资顾问 D. 营业部投资顾问

6. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务（ABCD ）等环节实行留痕管理。

A. 服务提供 B. 客户回访和投诉处理 C. 业务推广 D. 协议签订

7. 投资顾问承担了对公司和客户的双重代理角色，投资顾问所面临的利益冲突主要包括（ABCD ）。

A. 客户与公司自营业务、资产管理业务之间的利益冲突

B. 客户与公司承销业务、基金代销业务之间的利益冲突 C. 客户与公司经纪业务之间的利益冲突 D. 客户与非客户的利益冲突

8. 国际证监会组织(IOSCO)所称的利益冲突包括（ABCD ）。

A. 老鼠仓 B. 频繁交易 C. 抢先交易 D. 内幕交易

9. 证券投资顾问在执业过程中，对应着多重身份，包括（ABCD）。

A. 其个人利益的代表者，其个人利益包括：经济利益、潜在经济利益、名望、权威等 B. 受客户之托，为其提供投资建议 C. 某一领域的专家或自认为专家，或者想成为专家 D. 其所服务机构的员工，代表公司实施投资顾问行为

10. 业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括（ BCD）。

A. 作为供客户随时查阅的资料 B. 作为日后纠纷的证据 C. 作为投资顾问业绩考核的依据 D. 公司规范管理、档案管理的要求

三、判断题

11. “证券投资顾问”与享受言论自由的探讨、研究的区别，主要在于两点：一是盈利性，二是建议的针对性或具体性。（T ）

正确 错误

12. 证券公司或证券咨询机构与投资顾问之间是委托关系。（ F）

正确 错误

13. 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，只能以书面形式予以记录留存。（F ）

正确 错误

14. 证券投资顾问业务主体涉及机构和个人，证券公司或证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务须取得证券资产管理业务资格。（T ）

正确 错误

15. 对于律师、其他金融机构（如商业银行）的查询或索要客户信息的要求，投资顾问不应当向其提供。（T ）

正确 错误