证券营销人员合规考试试题

一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，每题3分）

1、以下说法错误的是（ ）

A．内幕交易、操纵市场、欺诈客户行为给他人造成损失的，应当承担赔偿责任

B．证券发行人因虚假记载给投资者造成损失的，应当承担赔偿责任

C．上市公司控股股东利用收购损害上市公司及其股东合法权益、造成损失的，应当承担赔偿责任

D．因为系统性风险而导致投资者损失的，上市公司控股股东应当承担赔偿责任

2、证券公司及其从业人员非法买卖和持有证券的，应当依法处理非法持有的股票，没收违法所得并处以（ ）的罚款

A．买卖股票等值以下

B．1倍以上3倍以下

C．1倍以上5倍以下

D．3倍以上5倍以下

3、背信运用受托财产罪的犯罪主体不包括（ ）

A．证券交易所

B．证券公司

C．证券经纪人

D．商业银行

4、不正当竞争行为的法律责任不包括（ ）

A．民事责任

B．赔偿责任

C．行政责任

D．刑事责任

5、佣金价格战是一种以低于合理水平的证券交易佣金标准争抢客户的不正当竞争行为，同时也是（ ）

A．欺诈客户行为

B．内幕交易性行为

C．操纵市场行为

D．都不是

6、在实践中，行为人违反《反洗钱法》的有关规定，构成犯罪的，将依法追究（ ）

A．民事责任

B．赔偿责任

C．行政责任

D．刑事责任

7、首次在法规层面上对证券经纪人作了规定的法律法规是（ ）

A．新《证券法》

B．《证券公司监督管理条例》

C．《证券从业人员管理条例》

D．《证券经纪从业人员执业守则》

8、营销环境是企业生存和发展的各种（ ）条件。

A．内部 B．外部 C．客观 D．主观

9、证券经纪业务营销是以（ ）为载体的金融服务营销。

A．证券类经纪产品

B．证券类金融产品

C．证券类委托产品

D．证券类代理产品

10、20xx年5月，中国证监会发布了（ ）。

A．《证券公司监督管理条例》

B．《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》

C．《关于落实〈证券法〉规范证券经营机构证券经纪业务有关行为的通知》

D．《关于调整证券交易佣金收取标准的通知》

11、下面的（ ）不属于证券经纪业务的禁止行为。

A．挪用客户交易结算资金

B．根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报

C．在批准的营业场所之外接受客户委托

D．降低证券交易收费标准

12、（ ）就是要求证券经纪业务营销人员通过内强素质、外塑形象，从客户的根本利益出发，坚持公平对待的原则，为客户提供专业服务，主动避免利益冲突，注重职业声誉。

A．守法合规

B．诚实信用

C．客户至上

D．公平竞争

13、对于证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动的行为采取的惩罚措施是（ ）。

A．证监会的纪律处分

B．行业协会的纪律处分

C．行政处罚

D．刑事处罚

二、不定项选择题（以下4小题给出的选项中，至少有2项符合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内，每题3分）

1、职业道德与行为规范的联系表现在（ ）。

A．行为规范所规定的内容也是职业道德需要规范的内容，是职业道德建设的基础

B．职业道德是行为规范的评价标准和推动力量，是行为规范的补充

C．职业道德和行为规范在某些情况下可以相互转化

D．从表现形式来看，职业道德内容相对原则和抽象，主要存在于从业人员的意识之中并通过其言行表现出来，而行为规范主要表现为相关的法律法规，通常有明确的内容

2、对证券经纪业务营销人员进行纪律处分的类别包括（ ）。

A．取消考试成绩、不接受考试报名

B．不受理执业证书申请

C．谈话提醒或质询、警告

D．没收违法所得、1万元以上30万元以下的罚款

3、美国证券经纪人需要遵守的执业操守主要有（ ）。

A．坚持诚信、称职、勤奋、尊重的行为原则

B．保持和加强自身的专业能力，履行并鼓励其他人改选职业道德规范，维护自身和行业声誉。

C．理解和遵守所有适用的法律、法规或规章制度

D．保守客户秘密

4、中国证券业协会依法对证券公司及其从业人员的业务活动进行自律管理，具体内容包括（ ）

A．证券经纪业务营销人员的从业资格考试

B．证券经纪业务营销人员的执业注册和年检

C．证券经纪业务营销人员的后续职业培训管理

D．证券经纪人信息的查询服务

5、证券公司营销的作用体现在（ ）。（1分）

A．有助于证券公司开拓市场，培育客户群体

B．有助于提升证券公司形象，增强内部凝聚力

C．有助于企业品牌的打造，确立行业垄断地位

D．有助于促进证券产品及服务的创新

6、在证券经纪业务中，包含的要素是（ ）。

A．委托人

B．证券经纪商

C．证券交易所

D．证券交易对象

7、客户保密资料包括（ ）。

A．客户开户的基本情况

B．客户股东账户中的库存证券种类和数量

C．资金账户中的资金余额

D．客户的资金帐号

8、网上委托的风险包括（ ）。

A．由于互联网和移动通讯网络数据传输等原因，交易指令可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况。

B．投资者帐号和密码泄露或客户身份可能被仿冒

C．由于互联网和移动通讯网络上存在黑客恶意攻击的可能性，网络服务器可能会出现故障或其他不可测的因素，行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟

D．投资者的网络终端设备及软件系统可能会受到非法攻击或病毒感染，导致无法下达委托或委托失效

三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的用√表示，错误的用X表示，每题3分）

1、由于《监管条例》规定，证券经纪人为自然人，且只能接受一家证券公司的委托开展经纪业务营销活动。（ ）

2、证券经纪业务营销人员一般都须到政府证券监督管理部门或证券自律组织进行注册登记，经注册登记后才能正式从事证券业务营销。（ ）

3、从事证券经纪业务营销业务的人员应当参加由中国证券业协会统一组织的证券从业资格

考试中的基础科目及一门专业科目的考试，考试合格的即取得证券从业资格：或者可以参加由中国证券业协会统一组织的“证券经纪人专项考试”，取得证券从业资格。（ ）

4、为牟取佣金收入诱使客户进行不必要的证券买卖属于欺诈客户行为。（ ）

5、证券公司对客户买卖证券的收益作出承诺的，对于直接人员的处罚包括：处以5万元以上20万元以下的罚款和撤销任职资格或者证券从业资格。（ ）

6、证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照《证券法》第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款”。（ ）

7、证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求之一是：对开户、资金存取及划转、接受委托、清算交割等重要岗位应适当分离，客户资金与自有资金严格分开运作、分开管理。（ ）

8、违背客户的委托办理证券买卖或其他交易事项属于证券经纪业务风险中的合规风险。（ ）

9、在经纪业务营销中，客户促成的表现形式为：客户选择该证券公司其证券交易的经纪商并接受证券公司的服务。（ ）

10、无效投诉指由于客户自身原因导致客户利益受损或客户对证券公司产品及服务的误解而投诉，证券公司或证券公司营销人员没有任何责任。（ ）

三、简答题

若顺利入职后，你将如何在自己的工作岗位上做好日常的各种风险防范工作？（提示：包括从个人角度可以如何努力做好，公司及营业部可以向你提供哪些帮助及支持等角度切入均可，7分）

答案：

1－5 DACBA 6－10 DBBBB 11－13 BCC

1、 ABC 2、ABC 3、ABCD 4、ABCD 5、ABD 6、ABCD 7、ABCD 8、ABCD 1－5 √√√√X 6-10 √√√√√

 

第二篇：证券合规风险

1.定义：我国证券监督管理委员会在20xx年7月14日发

布的《证券公司合规管理试行规定》也对“合规风险”进

行了定义:“合规风险”是指因证券公司或其工作人员的

经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公

司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声

誉损失的风险。例如，证券公司在经营过程中违反证券

公司客户交易结算资金第三方存管规定而受到监管当

局的制裁，证券公司违反客户隐私保护、侵犯客户利益

等有关规定而被起诉，证券公司因未能遵守国家劳动就

业法规或者税收法规而受到处罚并影响其声誉等。从内

涵上看，合规风险主要是强调因为各种自身原因主导性

地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的

损失。这种风险性质更严重，造成的损失也更大。

2.证券公司合规风险的分类。证券公司合规风险

可以进行如下分类:一是制度风险:主要是由于内部制

度的制定、更新跟不上外部法律、法规及监管要求变化而造成制度缺陷的风险； 二是内控缺失风险:主要是证

券公司缺乏有效的内控管理，一些重大决策完全是某些

领导的个人意愿而导致损失的可能性;三是执行风险:

指因内部控制失效，交易或管理系统操作不当或缺乏必

要的后台技术支持而导致的损失;(4)法律风险:是由于

证券公司经营过程中超越法定权限的行为而导致损失

的风险

二、我国证券公司合规风险管理中存在的问题

(一)合规风险意识不强，忽视合规风险控制。我国

的证券行业发展时间尚短，因此在风险管理、风险控制

等方面的能力存在缺陷，驾驭风险的经验和意识严重不

足。作为企业，盈利是其最终目的，而追求高利润、高回

报是近年来整个证券业出现系统性问题的源头。然而在

追求高利润、高回报的同时，证券公司却对于公司内部

风险控制和管理存在着很多误区:一是风险管理控制部

门定位缺失。虽然我国的证券公司均成立了风险控制部

门，但这些风险控制部门很大程度上是因为监管部门

在政策法规上对证券公司内部风险控制和管理方面作

了硬性规定而被迫成立的。由于这些部门并不直接给证

券公司创造经济效益，因此往往是处于流于形式或者是

应付监管部门的检查的尴尬境地;二是人力资源配备不

足。从我国证券公司现行的组织体系表面看对合规管理

有所涉及，如监事会、独立董事制度等，但由于缺乏系统

性、强制性的专职机构与人员，缺乏有效的组织保障和

科学的运行程序，因此合规管理效果很不理想。

(二)合规管理缺乏有效的考核。证券公司在其激

励考核指标的设计上，风险尤其是合规风险指标的权重

小、占比低;而且，合规操作本身没有得到应有的重视，

发展性的业务量指标仍然是考核体系的主导，合规行为 本身所创造的价值并没有在证券公司的价值体系中得 到形式和程度上的体现。虽然在《证券公司合规管理试 行规定》中明确规定证券公司合规管理人员的工资水平 不低于同等岗位的平均工资水平，但在实际发放过程 中，合规管理人员的工资水平并未达到平均水平。证券 公司合规考核也基本停留在制度建设上，没能将合规考 核与证券公司的长期发展相结合。

(三)责任追究效果难发挥。随着证券公司合规风险

管理的进一步规范化和专业化，公司内部控制部门对于 违规问题的揭示程度也在不断深人，但在相关问题的处 理上，责任追究力度相对不足。目前来看，证券公司合规 风险的责任追究已经出现了以下不良的倾向:一是合规 风险处理责任单位不够明确，很多证券公司对于责任追 究往往只是结合合规部门的意见，由公司人力资源总部 和相关业务部门对违规人员进行处罚，致使合规处罚和 。不到有效追究的情况下，合规管理的权威性、有效性和 执行的严肃性都会受到潜在的、不可避免的动摇。进而， 会对公司管理层或者决策层的违规行为形成事实上的 纵容。一旦所谓的机会出现，他们就会冒着巨大的风险 进行违规操作。而当冒险失败时，整个证券公司也就走 到了尽头。

(四)证券公司整体合规风险管理文化氛围不浓。我 国证券公司实施合规风险管理将是一个长时间的过 程。合规风险管理的实施联系着公司企业文化、管理文 化的重塑，涉及各个部门、各项业务、各种产品的全方位 风险管理理念。然而，目前我国证券公司没能形成一套 具有很强执行力的制度，以至于至今没有形成严格、有 效执行内部管理制度的公司传统习惯或公司文化，造成 合规文化缺失。合规文化培育是合规风险管理体系能够 顺利实施的内部环境基础，必须通过改革旧有的制度范 式、变革落后管理理念方法才能实现。而这个触及公司 根本的改变涉及到公司的各个角落、各个业务、各责任 人，这势必损害部分人原有的利益关系，同时也意味着 合规文化的培育面临巨大障碍。

(五)风险预警及风险评价系统的缺乏。我国证券公 司普遍缺乏风险预警体系，主要表现为:各个证券公司 没有一套符合自身业务要求的风险监视和度量控制模 型，不能及时、准确地了解证券公司财务风险和业务风 险状况，实现对证券公司的全过程监管。当证券公司某 个控制环节出现问题时，往往不能及时发现。随着问题 的逐步扩大，还会影响到其他控制点风险的产生，并最 终导致整个内控体系的无效。同时，证券公司缺乏一套 有效的风险评价系统，不能对证券公司的内部控制体系

作出客观的评价。

三、加强证券公司合规风险管理的措施

(一)健全合规机构和合规队伍。合规机构和合规队

伍的建设涉及到证券公司的董事会、高级管理层、具体 职能部门和具体合规人员等各个层面。

(二)建立全面的风险监控系统。

(三)建立完备的合规绩效考核、合规问责、诚信举 报

(四)开展合规文化教育，培养合规自觉性。

制度。第一，根据证券公司内部的岗位职责、员工考核