合规贵在坚持
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。我们支行也展开了积极地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获:
一、我眼中的合规
作为一名工作人员,合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽,对自己而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱,妥善保管本人的柜员卡和个人名章,不得提供给他人使用,工号密码要严格保密经常修改,不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件,大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角,但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起,如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗责任心:对客户,对自己,对单位;我眼中的合规就是一种约束力:没有死角,没有情面,没有侥幸,我眼中的合规就是一份使命感:为进步,为发展,为提高。
二、合规隐患
案件的治理与防控,是金融风险防范工作的重要内容,也是银行合规管理的建设基础。近段时间,银行各类案件时有发生,已经严重影响金融事业健康稳健发展,由于认识不足,措施不到位,银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。
三、对策建议
1、强化合规意识,加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人,使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养,学会心理调控,不盲目与人攀比,防微杜渐,面对各种诱惑保持高度的警 1
觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为,使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉,关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强集体观念。
2、培养良好习惯,提高执行能力。
要据改革和发展的管理体制和业务形势,制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程,建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度,引导员工增强利用制度自我保护意识,由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”,做到有章必循,违章必究,形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度,对实践证明仍然行之有效的管理办法,必须坚持;对于不适合形势发展要求的,必须及时进行全面检查梳理,制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯,坚持按照操作规程处理每一笔业务,把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中,让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系,只有合规经营,业务才能更好更快地发展,在合规的基础上创新,在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。
3、加强自我管束,规范合规操作。
“合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底,是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况,倾听员工的心声,在网点与家庭间建立良好的沟通平台,让双方都知道员工八小时内外的动态,及时帮助有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
4、完善绩效考核,建立监督机制。
完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位工作绩效的指标之一,使其 2
和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事,管理人员要经常向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议,凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议,员工自然会铭记在心,自觉执行。
5、抓好典型教育,树立榜样作用。
“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜,可以启迪心灵,引路导航;反面典型是警钟,可以敲山震虎,以之为鉴。一是领导干部要率先垂范,身体力行,给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起,这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念,也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起,从每一个单位的一把手做起,口头要时时讲合规,行为要时刻体现合规,给广大员工做出合规经营的良好示范,只有各级管理人员提高认识,高度重视,才能保证合规经营各项工作落实到位,合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段,通过透视发生的各类案例,抓住典型,经常组织员工学习案件的警示教育,特别是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度,达到警钟常鸣、防患未然的目的。
四、最后合规文化的建设贵在坚持。
合规文化的建设是一个持续的动态过程,而不是一劳永逸的工作。它需要银行在保持相对稳定的核心合规价值观的前提下,开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动,从而在全行范围内倡导和弘扬“合规光荣,违规可耻”的合规理念,树立和强化“合规从我做起、合规创造价制、合规人人有责”的合规意识,烘托和营造良好的合规氛围。
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安全隐患排查整治“回头看”工作总结 根据江宁区委《关于认真组织安全生产大排查“回头看”的通知》精神,为进一步加强物流园区安全隐患排查和整治,预防安全事故的发生,园区始终坚持预防为主、防治结合、加强教育、群防群治的原则,做到警钟长鸣,常抓不懈。为切实把安全工作落实到实处,消除存在的安全隐患,现将开展此项工作总结如下:
一、主要做法
(一)加强组织领导,建立工作机构。一是园区迅速召开了《关于认真组织安全生产大排查“回头看”的通知》会议,对深化排查治理、隐患整改、加强监管、等工作提出了明确要求。二是重启了6个以分管领导为组长,各相关单位负责人为成员的安全生产隐患排查治理督查小组,统一领导园区的安全生产隐患排查治理工作,研究解决有关重大问题。三是认真落实分管领导负责制,将隐患排查治理工作责任细化,任务分解,坚持一级抓一级,层层抓落实,确保隐患排查治理工作的顺利开展。
(二)制订实施方案,健全工作制度。物流园区安全生产委员会制定下发了《南京农副产品物流配送中心有限公司安全 隐患排查治理“回头看”实施方案》,明确了安全生产隐患排查治理“回头看”的指导思想、工作目标、步骤、程序、标准和时间,确保排查的问题、明确的责任、跟进的措施、
完成的时限等得到落实,坚决防止“回头看”中责任不明、职责不清、回避矛盾、互相推诿等行为的发生。
(三)强化“六个结合”,推进排查治理。园区各单位按照隐患排查治理回头看工作方案的要求,结合本辖区、本市场、本单位的实际,制订了具体的隐患排查治理工作方案并认真组织实施,突出做到了“六个结合”:一是隐患排查治理与安全生产重点区域内的整治工作相结合,全面强化安全生产基础。二是隐患排查治理与整改相结合,对查出的问题和隐患按照边排查边整改的原则立即整改,一时难以整改到位的,制订方案,明确责任人,限期整改。三是隐患排查治理与督查相结合,在园区各单位排查整改的基础上,6个督查整治组,对园区隐患排查治理“回头看”工作情况进行定期督查。四是隐患排查治理与《国务院关于进一步加强企业安全生产工作的通知》相结合,采取多种形式广泛宣传隐患排查治理专项行动的重要意义,充分调动园区广大群众、各单位、各部门,认真排查隐患,切实治理隐患。五是隐患排查治理与《国务院安委会关于集中开展严厉打击非法违法生产经营建设行为专项行动的通知》相结合,按照“严重问题限期整,重大问题突出整”的要求,切实抓好组织领导与统筹协调,确保专项行动不走过场、不打折扣、不留死角。六是隐患排查治理与“一把手”负责制相结合,严格落实责任,周密部署安排,切实转变工作作风,真抓实干,确保收到实
效。
(四)开展分类排查,积极治理整改。为了确保隐患排查治理“回头看”工作的顺利开展,根据各市场和辖区特点,按照“疏漏环节回头查,疑点问题重点查,整改过程中深入查”的要求,制订措施分类推进,取得了较好的成效。其中,
(五)严格督促检查,确保工作落实。按照实施方案要求,“回头看”隐患排查治理工作时间实施方案下发之日起从10月x日起至10月x日结束,为个阶段组织实施。安全生产百日督查专项行动时间为3个月,从5月x日起至7月x日止。各乡镇、各部门在工作中做到关口前移,重心下移,强化督查,切实加强对隐患排查治理工作的监督和指导,做到政府统一领导,统一部署与部门专项指导、分块督导相结合,采取督查、巡查、互查和“回头看”等方式,深入基层和生产一线加强指导,顺利完成了各阶段排查工作任务。
二、存在的问题
尽管我们在安全生产隐患排查治理“回头看”工作中做了大量的工作,并取得了阶段性成果,但安全生产领域仍存在一些不容忽视的问题:
一是园区各专业市场中还存在少量经营户无证、证照不全或过期从事生产经营的,目前已由区工商局市场科驻园区单位进行了排查摸底,并逐一对商户进行经营手续补办中,确保园区所有商法都合法经营。
二是物流园区因自身基础配套设施不齐,但考虑到是民心工程,为满足市场内经营户的需求,有少部分违建设施的存在,目前正着手制定规章制度,办理合法手续。
三、下一步工作打算
一是继续搞好安全隐患的督导整治工作。安全生产是一项长期工作,不是一朝一夕事,要始终紧抓不放,防止时紧时松。
二是继续加大安全隐患整治力度。进一步排查安全隐患,由排查静态隐患向动态隐患深入,重点加强重大隐患排查整改,消除不安全因素。对果品市场和蔬菜市场的私自搭建问题,安全生产委员会办公室和各专业市场对私自搭建的商户下发并要求其签订《安全生产承诺书》。
三是继续完善安全生产台帐和规章制度。安全生产委员会各项规章制度已初步制定,现准备请有资质的专家组进一步进行修订,待修订完善下发后,请各单位参照执行。
四是建立安全生产长效机制。将“三排查”工作与市场整顿和市场经营相结合,保证安全生产无事故、市场管理上水平、市场经营上规模。一方面要突出管理教育,以管理为中心,以教育为前提,落实好三项排查和反思整改工作,标本兼治,重在治本。另一方面咬突出制度规范,以制度为纲领,以规范为约束,对隐患排查不认真、整改不到位,特别是重大安全隐患长期得不到治理的单位和主要负责人要严
肃追究责任。
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