关于石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资的报告

石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资2000万元，用于支付购进海信电视机、神州热水器等结算所需，由宁夏元丰纸业有限公司、本公司法人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证担保，期限12个月，利率月息20‰。

一、基本情况

银川国美信远电子有限公司(以下简称信远公司）由乔燕梅和岳霞2人于20##年7月共同出资成立，法人代表乔燕梅，实际控制人乔玉君(196年月日生，现年4岁，本科学历，身份证号：，现住银川市号，联系电话：，19年毕业于大系，职称，曾在厂、厂等大型个企业历任、长等职务，具有丰富的企业管理、市场营销经验及较强的社会协调和宏观调控能力。)，公司贷款卡号：，注册资本1658万元，其中乔燕梅出资1492.2万元，占总股本的90％，岳霞出资141.8万元，占总股本的10％。公司位于银川新华西街，主要经营家用电器、办公自动化设备、计算机及配件销售、安装、维修及维护服务。

二、资产、负债及经营情况

截至20##年6月末，银川国美公司的主要财务指标如下表：

1、资产负债情况

以上主要指标说明及分析：货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、大武口及石嘴山等75家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付给康佳、海尔、长虹等26家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238号金泰大厦的营业厅及办公区；短期借款具体情况如下表：单位：万元

应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银行承兑汇票；应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。

   其中1笔2500万元在建行区分行办理抵押贷款，其余3笔1000万元分别由银川晶峰玻璃有限公司和银川民生广告公司担保在宁夏银行光明支行贷款，1笔200万元在社办理抵押贷款，1笔150万元在社办理担保贷款；应付票据，共计10笔，其中8笔1835万元为宁夏银行光明支行所办银行承兑汇票，缴纳50％保证金；2笔2000万为我社办理银行承兑汇票，缴纳60%保证金；应付账款为所欠银川四方电器、青岛海信等13家公司货款。该公司平均资产负债率为％，流动比率为，长短、期偿债能力较佳。

信远公司在精心打造购物环境的同时，始终坚持“薄利多销、服务争先”的经营策略，把规模化的经营建立在完善的售后服务体系基础上，适时推出各类服务项目：如：“空调24-7-7服务工程”、“800免费热线服务”、“免抬服务”、“建立顾客档案，实施电话回访”、“厂商联保”等服务举措，其中“120公里免费送货”的服务更是便捷了周边顾客群体的消费需求。

国美信远在不断完善前期服务内容的同时，在20##年为消费者又构筑出了一条新的“绿色服务通道”，创建了银川家电市场独特的服务风景。其中“亲情全程陪同”“亲情回访”“全场以旧换新”将服务体贴入微，延伸进入每个消费者的家庭；“至真至诚，免费服务”将服务内容细化，冰箱、彩电、洗衣机等均可享受免费服务；“消费者维权保障”内容中的“先行赔付保障”“不满意退货保障”更是体现了国美信远服务消费者的决心。此外，国美信远还专门从北京邀请专业人士为公司引进了会员卡服务的最新版本，更快、更方便的让消费者享受到购物轻松的乐趣。会员卡的持有者可以享受惊爆、限量机型的优先购买权，购物积分返现、积分换服务、会员价、会员购物专场、定期抽奖、购物VIP通道等多项权益，店长专项服务，店长直接议价等服务也深受消费者的喜爱；消费者还可持卡参加月度，年度大型抽奖活动……等等优惠活动，使顾客能够在国美信远真正享受到实惠的商品。

20##年该公司成功收购了金泰大厦附楼1-6层的房产,其中1-3层乃作为家电主营卖场,4-5层以十年期限出租给童话KTV,,租金壹仟捌佰万元,6楼成立了君威康体健身中心,使公司的业务更加多元化,为主营业务稳步的发展奠定了坚实基础.

20##年该公司已成功建立了大武口店、石嘴山店、中宁店、青铜峡店及宁大店.随着公司市场的不断扩大延伸.该公司将会在家电主业的发展投入更大的力度，同时会取得更好的业绩.

2、公司损益情况

以上损益表所列销售收入仅为开票部分，根据调查，该公司未开票尚有近余万元的销售收入没有上账，故该公司年均销售收入应该在亿元；利润稳步增长，利润率19％。

三、资金使用计划或用途

由于市场需求不断增加，为扩大销售规模，国美公司于年月与银川润强商贸有限公司、青岛海信电器股份有限公司西安经营分公司等知名供货商签订了神州热水器、海信电视机及其他电器的买卖合同，总价值1000余万元，由于自有资金不足，用于支付上述合同款项所需。（若房地产项目，则详细描述项目的论证情况。）

四、信用及开户情况

信远公司在宁夏建设银行区分行营业部开立基本结算账户，在宁夏银行光明支行及东城支行开立一般户，以上账户结算资金沉淀存款日均2600万元。在以上两行的银行承兑汇票及贷款业务，信用纪录均较好，该公司被宁夏银行20##年9月评为AAA级信用企业，被贺兰联社20##年7月评为A级信用企业。该公司自成立以来在他行累计发生信贷业务万元，无1笔发生不良。或有负债方面经人行征信系统查询该公司曾给其他公司累计担保金额万元，经调查目前已结清万元。该公司法定代表人及实际控制人负债明细如下表：单位：万元

贷款期间无不良记录。

    五 、担保情况(含抵押情况）

此笔申请由（X自有的X抵押，此抵押物位于X,面积？单价？总价？等？）宁夏元丰纸业有限公司、本公司法人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证责任担保，具体情况如下：

（1）元丰公司基本情况。

元丰公司成立于1997年8月，经营场所位于银川北京东路389号，主要经营纸制品、印刷机械印刷物资、百货五金、文具销售等业务。法人代表黑生军，注册资本100万元，其中范永军出资40万元，股权比例40%；黑生军出资16.2万元，股权比例16.2%；朱延超出资16.2万元，股权比例16.2%；梁宁英出资14.4万元，股权比例14.4%；王志亚出资7.2万元；马少红出资6万元。该企业成立近10年来，经营胶版、有光、铜版等纸质品种10多类，效益逐年稳步增长，年均实现销售收入2500万元，利润140余万元。该公司基本户开立于宁夏银行丽景支行，日均存款31万元，被该行评为20##年度AA+级信用客户。

（2）资产、负债及经营情况

截至20##年6月末，元丰公司的主要财务指标如下表：

1、资产负债情况

以上主要指标说明及分析：货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、大武口及石嘴山等75家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付给康佳、海尔、长虹等26家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238号金泰大厦的营业厅及办公区；短期借款具体情况如下表：单位：万元

应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银行承兑汇票；应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。

    主营业务简要介绍:品种、产销量、品牌及市场等......。

2、公司损益情况

以上损益表所列销售收入仅为开票部分，根据调查，该公司未开票尚有近余万元的销售收入没有上账，故该公司年均销售收入应该在亿元；利润稳步增长，利润率19％。

 宁夏元丰纸业有限公司在宁夏银行湖滨支行开立基本结算帐户，在以上账户年均现金流量过亿元，日均沉淀存款1000余万元，该公司自成立以来在他行累计发生信贷业务560万元，无1笔发生不良。该公司法定代表人曾在他行最高贷款2笔合计金额63万元，目前有余额3万元，于20##年12月到期，期间无欠息及逾期等不良记录。

担保人二、三情况：简历、资产、负债及收入、经营及信用等情况。

                               

 201   年 月  日      

 

第二篇：XXX酒店有限公司申请融资报告

XXX酒店有限公司贷款申请

一、公司概况

XXX酒店有限公司位于广东省，注册资金XXX万元人民币，法定代表人XXX，属于自然人独资控股的有限责任公司，经营范围：饮食、旅业服务；卡拉OK、歌舞厅服务；桑拿、按摩、沐足；写字楼出租；经营网球场、游泳场、卓球场、乒乓球场；销售日用百货、家庭用品、干海产品等。是广东省

点企业之一。公司目前主要经营的项目是XXX酒店。 XXX市重

XXX亿元取得了酒

店的所有权，并在同年12月4日经工商局将原公司名称变更为XXX酒店有限公司，同时变更法人代表为XXX。

20xx年底，公司的资产总额为XXX亿元；到20xx年9月份，公司的资产总额为XXX5.83亿，其中流动资产XXX万元，固定资产XXX亿元，在建工程XXX亿元，无形资产XXX亿元。 20xx年9月份，公司董事长通过竞拍，以人民币

20xx年1月份开业，开业后营业状况良好，各项营业指标超标完成，赢得了社会和客户的一致好评，且超过预算目标值。

二、项目简要介绍

广东省XXX市位于广东省西南沿海，19xx年2月经国务院批准设立地级市，距澳门、珠海XXX公里，距广州XXX公里，20xx年总人口XXX万人，是一座现代化的海滨城市。目前阳江市随着核电站项目的建设以及海上丝绸之路沉船“南海一号”的成功打捞上岸，每年都有数千万的国内外游客来旅游参观，使XXXXXX市第三产业得到了迅猛的发展。

XXX酒店是XXX首家五星级酒店，是按国际五星级标准兴建的一座集餐饮、住宿、旅游、商务于一体的多功能现代豪华酒店。占地面积4万多平方米，总建筑面积XXX万多平方米。酒店地理位置优越，交通方便，可饱览优美壮丽的粤西美景，沙滩海滨亦近在咫尺。酒店东北面是“百里画廊，水墨阳春”；西南面是风光无限的荣获吉尼斯世界记录大全的“十里银滩”闸坡；酒店背面是阳江城区；正面是XXX高速。

酒店分两部分：酒店楼和餐饮楼。酒店客房250多套。独立的餐饮大楼，可同时容纳2500多人就餐。40多间宽敞贵宾厅房集中华文化和现代艺术气息于一 1

体，将会给顾客带来全新的享受。

与XXX市现有的高星级酒店相比，XXX酒店具有多方面的优势：

● 管理优势

本项目的总经理及其高层、中层管理人员均为原喜来登、凯悦、希尔顿等国际品牌酒店管理公司的高层行政人员，长期受国际品牌酒店的培训，实战经验非常丰富，熟悉国际品牌的管理理念、管理模式、管理体制、管理方式方法；能熟练地操作与运用国际品牌酒店的管理规章、制度、程序、标准与规范，确保本项目管理能达到国际五星级商务型酒店的标准与声誉。

本酒店在强大的管理团队的管理下，将在经营理念、管理方式、经济效益、社会效益、品牌效应、服务质量、员工培训、增收节支、控制成本、提高综合经营效益等方面，具有强大的市场竞争能力，并将本项目建设成为

酒店市场的龙头企业。

● 政策优势

本项目为市区首家五星级酒店，相当于市政府形象工程，必将得到各相关部门的大力支持。

● 地理位置优势

本项目所处区域正逐步向XXX市高星级XXX市经济金融、娱乐中心发展，相对其它酒店而言，具有金融、文化、旅游、商业环境优势。

● 硬件设施优势

本项目在策划前期计划引进国际酒店管理顾问公司，作为前期策划顾问，并对当地市场进行细致的可行性论证，确定五星级酒店的定位，并将之与酒店设计相结合，各项配套设施齐全，能全面满足客户要求，施工工程方面更是以高品质要求为目标，相对于其他酒店，本项目更具有明显的硬件优势。

三、项目效益分析

本项目平均造价7800元人民币每平方米，包括项目准备期和项目建设中所产生的费用、各种意外性支出、机电设备/装修/家具等，总投资额为55，830万元。按5年期营业收入来测算，酒店包含客房、餐饮、康体和娱乐、宴会等各项收入累计可达到XXX万元，经营利润累计可达到XXX万元。

目前酒店将已装修好的部份餐厅于今年1月份开始对外营业，至7月底，公司累计营业收入为XXX万元，扣除各项成本和支出后，利润总额为XXX万元，利润率达到25%，效益非常的显著。

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四、授信申请计划

计划申请授信的额度为XXX亿元人民币，期限3年，利率按人民银行同期的贷款基准利率执行，担保方式为抵押担保，还款方式为按季付息，因贷款前半年酒店还未全部营业，处于半筹备半营业状态，而开业前半年营收暂未稳定，故申请一年半后再执行还本付息，每季付息、每半年还一次本，到期一次性付清所有本息。

五、资金用途

主要用于酒店的应付工程款、完善后期工程装修及营运启动资金。

六、还款来源

对于这笔借款，本公司承诺用公司及酒店的经营收入作为借款的还款来源。

七、抵押担保物

用我公司名下XXX酒店的土地使用权和房屋所有权相应的价值来进行抵押。其中土地使用权面积XXX平方米，土地使用权证号分别为第XXX号。房屋所有权的建筑面积共38949.2平方米，产权证证号分别为XXX号。

以上抵押物产权清晰、明确、有效，且其所处的地段已属于市中心，周边有汽车站、家俱城、中国刀具城、4S汽车销售中心等商业城，邻近XXX高速公路的阳江站，其地理位置十分优越，易变现。

恳请贵行给予批复为盼！

XXX酒店有限公司

20xx年10月15日

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