保险理财计划书大赛方案

一、        活动目的：本次活动旨在进一步提高各位参赛学生实际操作与专业理论知识结合实践的能力，提高学生文字及口头表达能力及对理财产品更加深入的了解与制定，积极营造良好的专业技能和文化氛围，通过此次活动，全面锻炼和提高学生们的综合能力和素质，展示学生风采！

二、        具体方案

（一）                       主办单位：金融保险教研室

（二）                       参加对象：全校学生都可以报名

（三）                       比赛形式：

1.     以一个人为单位，从3个案例或者自已选择一个案例设计并制作PPT，进行展示。

（四）                       比赛时间：

（五）                       比赛地点：

（六）                       活动奖励：一等奖1名

                     二等奖2名

                     三等奖3名

三、    宣传方案：

四、    报名方案：全校学生自愿报名参与

五、    初选方案：

（一）评委从方案中选出15份作品进入决赛

（三）要求：1、PPT内容丰富中心明确2、内容与案例相对应3、演讲人语言表述清楚4、必须与挑选的案例为背景符合实际情况5、演讲人有良好的台风即现场氛围6、观念的导入需得体

（四）展示者需以学员作为准客户介绍理财产品

六、  决赛方案：

15名选手赛前进行选手出场顺序抽签

（一）主持人出场，介绍本场比赛（2分钟）

（二）介绍本次大赛的出席嘉宾、评委及相关领导（1分钟）

（三）介绍本次大赛的比赛规则和评分标准（3分钟）

（四）接着选手上台进行作品的第二次展示

（五）比赛规则：1、流程清晰环节链接紧扣主题2、语言表达简洁明了3、演讲者的形象到位4、PPT的操作与所讲内容相符合5、总结的明确6、体现主题的基础上创意新颖，有鲜明特色

（六）评委对个个选手的作品展示做出点评（时间自定）

（七）主持人邀请现场学生谈谈自己心中最喜爱的作品（5分钟）

（八）宣布获奖名单

（九）活动总结。

（十）职场卫生处理

七、   注意事项：

（一）时间的把握

（二）现场氛围掌控

（三）演讲者口风（1、即口头禅2、动作）

八、   经费预算  

九、   评分标准

      评委可以适当的评分给分

案例1

S小姐今年23岁，任职某律师事务所刚一年多，月入2500~3000左右。由于参加工作不久，目前没有什么储蓄，也未购买任何保险、银行理财产品。除去租房、日常花销，每月结余寥寥，偶尔“青黄不接”的时候还要向家里伸伸手，财务压力比较大。所以想征求理财顾问的意见，找到一个适合自己的理财方式。

案例2

王女士夫妇今年都是30岁。先生是一名IT工程师，月薪收入1万元，年终奖金有3万元；王小姐是一家沪企的行政管理人员，虽然收入不是很高，算上季度奖金等月收入平均在6000元，年终奖大约1万元。夫妻俩目前育有一女，已经四岁。按王女士的计算，一家三口每个月基本生活开销大约4500元，购物娱乐费用大约500元，孩子学费1000元。近两年同学朋友结婚的不少，800元、1000元的红包少不了要掏，这笔费用算在年度开销里一年大约5000元左右。由于王女士的父母在新疆、老公的父母在安徽，每年过年或长假等，两人必定会回乡探亲，每年的探亲费大约2万元。

案例3

王先生今年55岁，在一家国有企业担任管理职位，月收入约10000元，年终奖约2万元；太太每月收入7000元，但将于明年初退休，预计退休后退休金为2000元左右；两人单位均购买了五险一金。儿子目前在加拿大留学，由于成绩较为优异，取得了一定奖学金，目前每年生活费以及学费大约为2万加元(约13万人民币).

目前王先生资产构成为定期存款30万元，活期约5万元。此外，在200320##年房价较低的时候购入四套房子，均为全款付清。目前自住一套，估计价格为100万左右，三套出租，租金每套约1500元，目前每套市价约60万元。有一辆家庭用凯越轿车，已使用9年，目前二手车价格大约在4万左右。

　　夫妻两人每月开支约在7000元左右，每年旅行费用大约3万元；双方父母均健在，有一定退休工资，但每月向每位老人补助500元，加上过年过节礼品等，年支出约为3万元左右。

 

第二篇：万能险综合保险理财计划书

智盈人生万能险保障理财综合计划书

一、这是一份平安保险存折，具有零存整取的功能，同时拥有高额的人身保障。

二、它能解决我们的终身医疗、养老及应急大额现金等。

三、当您把钱存入保险公司后，形成两个账户：资金账户和保障账户。它们的运行就像天平。

         

 

资金账户：

（1） 钱存入银行，实行的是年单利，1年计息1次，目前银行一年期利息为3. 5%，而把钱存入保险公司后，实行的日生息月复利的计息方法，保底利率1.75%复利，目前实际利率       4     %复利。

（2） 连续存入保险公司3年后，从第四年存款起，每年都会有  120  元持续交费奖励。

（3） 这份计划每年存  6000    元，连续存  20 年，共存入 12  万元，当您  60  岁养老时，资金账户可一次性领取    17   万元。您可以一次性领取，也可以继续部分领取。

保障账户：身价金、重疾金，可灵活调整

（1） 身价金   21    万元（包含本险种赠送的6万意外伤害保险）。主险保额根据不同的年龄风险责任期灵活调整。

（2） 重疾金：男性28种，女性30种，起保90天后确诊即付  10 万元。

（3） 合同生效30天后因为疾病住院产生费用每次报销80%其中住院医疗费用6000      元，手术费用  3000 元，重大器官移植手术   20000 元。（同时从住院第四天起每天补助 50 元营养费，每年最高补助180天。）

另外，因意外而产生的住院及门诊费用100元以上 20000 元以下100%报销。

拥有以上保险利益，你只需每年存入  6000    元，连续存入  20 年，共存 12  万元，其实只需要改变一下我们的理财习惯，换个地方存钱，即可以理财又可以拥有高额保障，将自己的风险转移，利益最大化，拥有健康平安的人生