家庭与企业的风险管理计划书

客户姓名: ##

日期:   20##-1-1

您的专业理财策划顾问:      ##

阁下现时最关心的是:

o  家庭资产保障

o  个人收入保障

o  楼宇按揭保障

o  重大医疗保障

o  退休规划

o  子女教育基金

o  企业危机规避

o  遗产规划

o  合理规避税收

o  财富的安全传承

o  源源不断的创造现金

o  合法的转移资产

o  其它                              

1. 客户资料

2. 保障需要

3. 退休需要

4. 教育基金需要

5. 目标储蓄

6. 建议

此理财策划之预算: 每月                                 目标储蓄整笔投资:_________________

 

第二篇：三位不同年龄段女性的三份理财计划书

三位不同年龄段女性的三份理财计划书

年龄：25

家庭状况：未婚

收入：60000元／年

支出：25000元／年

资产：拥有活期存款80000元，股票资产5万元

负债：无

保障：有社会基本保险

理财建议：考虑到其年龄较轻，风险承受力较强，在现阶段可追加投资股票型基金，也可利用工作之余拓宽收入来源。 另外应准备一些应急资金，以应付失业、生病等不时之需。金额一般为月支出的3~6倍即可，应急准备金以少量现金、银行活期存款和货币市场基金的形式组合即可。

姓名：阿菊

年龄：35

家庭状况：已婚，有一5岁的女儿

收入：夫妻两人年收入共计15万元，其中女方收入约占1／3

支出：10万元／年

资产：拥有价值64万元的住房，价值13.5万元的汽车，8万元的活期存款，3万元的一年定期存款，9万元左右的基金

负债：现有银行房贷 48万元，还款期为2002~20xx年，月供款3000元 姓名：小秀儿

家庭保障：两人单位按照国家要求上基本保险，女儿有6万元保额的教育险（月缴）。

理财建议：现阶段其房贷等理财目标对资金安全性要求较高，所以整体上建议投资中等风险的理财产品，如配置型基金以及少量股票型和指数型基金，封闭式基金也可以关注。应急准备金为月支出的6~9倍。在已有的社会保险基础上，还需要一些商业保险。

姓名：唐姨

年龄：65

家庭状况：已婚，女儿已成家

家庭收入：夫妻两人年收入共计18万元，其中女方收入约占2／5

家庭支出：7万元左右

家庭资产：价值100万元住房＋30万元（活期存款3万元，各种期限的定期存款24万元，国债3万元）

家庭负债状况：无家庭保障状况：有社会基本保险

理财建议：30万元的金融性资产中主要是定期存款和国库券，到期变现并建立应急准备金后，剩下的钱建议做如下安排：购买银行人民币 理财产品，购买债券型和保本型基金。建议安排10万元的应急准备金，以应付生病住院等急需的花销。（兴业银行贵宾理财部朱莺）