还款计划及资金来源说明

郑州中派文化传播有限公司急需购置大型设备，因资金短

缺特申请贷款贰佰万元人民币，期限两年，到期一次性偿还。

文化产业是市场经济条件下繁荣发展社会主义文化的重要载

体，是满足人民群众多样化、多层次、多方面精神文化需求的重

要途径，也是推动经济结构调整、转变经济发展方式的重要着力

点。20xx年郑州中派文化传播有限公司的年收入为1386万，根据

去年经营状况分析，在此项目实施后，按20%的增长率计算，年

收入约为1664万元。去除开支869万，年利润约为795万。

结合我市庞大的精神文化需求，及该项目的财务运营分

析，我单位有足够的偿还贷款能力，请给与支持。

郑州中派文化传播有限公司

二〇一二年十二月二十日

金50万，其他资金来源50万，尚有100万需要通过贷款解决。

第四章运营效益分析

一、社会效益分析

1. 文化产业化经营是推动文化发展的重要方式之一，郑州中

派文化传播有限公司这个项目的投入就是文化产业化经营的具体体现。

2. 在文化大省向文化强生迈进的过程中需要大量优秀的文

化创意人才，郑州中派文化传播有限公司这个项目将衍生培训出一批优秀的文化策划、演艺执行、会展服务人才，对河南文化产业化经营团队的扩充将起到重要的作用。

3. 作为全国新的会展城市，这些设备的购置将会不断提高郑

州展览展示活动的规模和档次。

二、经济效益分析

1、公司年收入

20xx年郑州中派文化传播有限公司的年收入为8864590.56

元，根据去年经营状况分析，在此项目实施后，按20%的增长率

计算，年收入约为：10637508.72元

2、年运营支出：

（1）年度管理费 96万元

（2）设备损耗维修费 92万元

（3）人员工资、福利等费用 76万元

（4）宣传、行政、财务管理费用 98万元

（5）不可预见费用 87万元

（6）折旧费 103万元

年总支出费用为（1）+（2）+（3）+（4）+(5) +(6)＝ 552元

3、毛利润：

年利润：年总收入1064万元-年总支出662万元 = 402万元

第五章 结论

 

第二篇：还款计划

还款计划书

甲方（债权人）：

地址：

乙方（债务人）：

地址：

甲乙双方于 年 月 日签订了

《 》，其中明确约定甲方的义务是为被告提

供 ，期限为 年 月 日至 年 月 日；乙方的义务为向甲方支付广告费总额人民币 元。双方其后由于乙方未能按照合同规定日期支付广告费用，签订了《终止协议》，约定此前签订的《户外广告发布协议书》于 年 月 日提前终止。该《终止协议》中明确了乙方应付的广告费用为人民币 元。至此，乙方仍欠甲方广告费用人民币1 元。

现由于乙方资金问题，经甲乙双方协商后，同意以分期付款的

形式清偿债务，并达成如下协议：

一、期限：以月为单位，分16期还款。

二、还款金额：协议签订后，当月30日前，乙方应交付甲方第

一笔债务清偿金，数额为人民币17，134.18元。此后每月30日前，

乙方应交付甲方债务清偿金人民币10，000.00元，直至债务还清为止。总还款数额为167，134.18元。

三、付款方式：甲乙双方约定以 方式为本协议付款方式。

1.乙方以现金方式交付甲方，甲方收款后，开具收款凭证。

2.乙方以汇款方式交付甲方。甲方的银行账号为：

开户银行：

账号：

甲方保证提供账号无误，以实际入账时间、金额为准。其他责任均有乙方自行承担。

四、违约责任：此协议所涉欠款，并未涵盖《 》中的乙方迟延付款的违约金部分。如乙方拒不履行、迟延履行、中止履行本还款计划，或以其他任何形式违反本协议的约定。甲方可以立即诉讼，并要求乙方承担《 》中迟延付款的违约金，违约金基数应按照人民币847，164.18元计算，违约期限应按照20xx年7月7日起算至诉讼当天。

五、抵押、担保

六、争议解决：本协议甲乙双方如发生争议，应本着友好协商的方式进行解决，如不可解决，则以北京市朝阳区人民法院为管辖法院。

七、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

签字页：

甲方： 签约代表：

年 月 日

乙方： 签约代表：

年 月 日