派驻风险合规经理工作简报

20xx年第4期

中国银行00支行

一、派驻工作动态

1、认真履行ORMS系统中风险合规经理角色职责，按时完成关键岗位人员等基础信息的录入和审核工作；对拱星墩支行等四个网点进行操作风险防范督导。同时对照自身工作进展情况填写派驻风险主管工作日志21份。督促支行个人金融部、红山支行在操作风险管理信息系统中对营业部内控评价检查组查出的风险事项及时进行录入。

2、从C3系统完成了对赵文平等4户、60万元个人住房贷款的法律审核和用信审核工作；贾俊涛等5户、160万元个人生产经营性贷款的法律审核和用信审核等工作。

3、列席了支行第 次贷审会，审议了关于销售服务有限公司核定增量授信1500万元和汽车销售服务有限公司新增500万元的审查报告。

4、参加总行内控合规管理信息系统的培训，系统学习了内控合规管理信息系统的操作和应用。根据培训内容及时对各网点会计主管、各部门合规录入操作员、原的监管员等进行了再次培训，确保了全行内控合规管理信息系统顺利运行。同时根据要求

对内控合规管理信息系统用户权限进行了维护，在内控合规信息

系统中移植了相关内容。

5、加强信贷制度的学习。三季度先后对《中国银行行业信

贷风险限额管理办法（试行）》、《中国银行授权调整书》、《零售

客户申请评级系统操作说明书与应急处理机制》、《关于零售客户

申请评级系统与现行零售打分卡系统并轨运行的通知》、《中国银

行信贷业务授权管理办法》等文件规定的相关内容进行了学习，

为今后更好地开展风险管理工作奠定了基础。

6、近期针对支行个别风险管理工作情况，发出二份风险提

示函。一是提示公司部高度重视有限公司逾期贷款的催收工作，

并提出风险处置意见，要求尽最大努力现金收回该客户在我行全

部贷款；二是提示个人金融部加大对逾期贷款的清收，确保我行

资金安全。

7、配合省银监局信贷新规定检查小组对支行进行了为期15

天的检查和省分行内控评价检查组为期4天的检查。

8、根据总行开展的风险管理大检查的要求，在分管行长的

带领下，由各部门抽调人员对今年以来各业务条线的主要内容进

行了认真检查，针对检查出的问题一一要求相关责任人进行了整

改，同时我行对自查和整改情况上报了省分行险管理部。

9、撰写三季度风险客户信息运用情况的报告，填制风险客

户信息运用情况统计表并报送省分行风险管理部。

二、履职经验交流

1、规范了信贷业务调查、审查、分类审核、风险监测等环节工作，努力实现精细化管理。一是督促公司部、个人金融部进一步规范信贷档案资料的上传及调查报告内容，严禁在信贷档案资料未全部上传的情况下审查通过信贷业务和误导审批人进行审批。二是加大在线监测力度，风险经理实行按日、按月和按季监测，即按日监测新发生的信贷事实风险、信贷潜在风险、信贷资产形态分类错误等；按月监测本年度及当月信贷投放情况、本年度到期贷款收回情况、贷款十二级分类结果与信用等级的匹配情况以及CMS重要数据的录入情况；按季监测全行信贷资产整体结构情况、本年度潜在风险客户退出情况、总省分行审批事项限制性条款的落实情况。

2、建议加强各条线风险管理人员培训,努力提升各层面人员业务素质，推动全行风险管理工作的有效开展。建议支行组织对全行人员进行风险管理相关制度的学习培训，提高风险防控意识和识别能力，切实履行各条线风险管控职责。

3、督促客户经理加强对企业经营状况、企业现金流和货款归行率的监测，在季度收息前，提前与客户沟通，确保我行贷款利息资金及时足额到账，避免发生多日欠息、本金逾期等问题。

三、信息参考

制度描述：

为强化信贷资产组合风险管理，促进信贷结构优化，防范行业贷款过度集中，实现风险与收益合理均衡，总行按照风险管控

要求，20xx年对受国家节能减排、淘汰落后产能、调整产业结构及抑制通胀等宏观调控影响较大的房地产、钢铁、水泥和政府融资平台贷款实施指令性限额管理。对于房地产、钢铁和水泥贷款，可根据季度内贷款可收回情况，审慎使用临时性限额，但季末必须将贷款压回到设定限额范围内。

四、 风险信息：

今后我行要加强客户经理对高风险客户信息平台查询系统的学习和运用，高度重视高风险信息平台的运用工作，严格按照上级行《关于运用高风险客户信息平台加强风险预警的通知》精神，严格审查，加大在线适时监测查询力度，真正将高风险客户信息平台查询系统作为一项基础性、长期性、根本性的工作来抓。

内部发送：行长、副行长、行长助理，各部室、各营业网点

 

第二篇：风险自查工作汇报总结

停车场风险自查工作汇报总结

为深入贯彻落实“安全生产月”、“打非治违”专项行动、“专业人员资质能力排”等系列活动，停车场全面彻底地组织了一系列的专项安全整顿及隐患排查工作，具体工作如下：

一、 消防安全排查

(一) 首先我们对停车场、存车场的一系列设备、设施进行了清点（停车场、存车场、车队车库共有灭火瓶176个、灭火毯77个）检查中发现喷嘴老化及使用过灭火器5个。

(二) 每日派专人对管消防通道进行看管保证消防通道畅通性。

(三) 场地过大灭火才分散，加大巡视员巡查力度，防止灭火器丢失，造成隐患。

二、 钱款安全排查

(一) 停车场资金流量较大，每日涉及钱款票据较多，存取款时风险系数较高。统一存取多人陪护降低风险。

(二) 停车场出口岗亭处，问询旅客较多情况复杂，岗亭内票据钱款较多，存在一定的风险。为了降低风险每日增加存款次数尽量保持岗亭内钱款数量。

三、 设备安全排查

雷雨天气较多，雷击易导致设备故障较复杂，增加维护人员检查力度，尽量减少设备故障的发生。

四、 人员排查

停车场人员流动性较大，人员管理较为复杂，部分员工心性及自控能力较差，易冲动。在以往的工作中我们不断的加大人员物质文明教育及警示案例教育，逐步提高人员整体素质。并加大分队长对人员的监察力度，减小类似监守自盗等情况的发生。

本次风险自查工作只是一个开始，在今后的工作中我们将进一步加强停车场的安全管理工作，逐步建立、完善我们的安全检查机制，努力做到更好。

20xx年x月x日

停车场经营部