XXX信用社“两管理、两综合”自查报告

Xxx联社：

根据自治区联社下发的《关于开展落实人民银行“两管理、两综合”工作进行检查的通知》（以下简称通知）要求，我社抽调风险管理部、综合管理部、营业部、财务部、信贷部、科技部等相关部门的业务骨干组成工作组，相关人员认真进行学习与理解相关文件，按照通知要求，领导小组成员对照“两管理、两综合”的内容进行了自查。现将自查情况汇报如下：

一、组织领导

为了做好自查工作，XXX信用社成立了以主任为组长，分管主任为副组长的检查工作领导小组，专门负责此项工作。 组 长：xxx

副组长：XXX

成 员：XXX

二、检查内容

（一）管理状况

1.法人治理状况

（1）基本结构。①构建了以社员代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的治理结构。治理主体活动的规范性、持续性。②各个治理主体能够明确了各自的工作职责，制定了完备的议事规则。

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（2）决策机制。①社员资格符合有关规定；社员履行义务并享有权力；社员代表大会、理事会决策的合规、有效；出台的制度和办法能够遵循公平原则；不存在少部分社员损害大多数社员权益、职工社员侵蚀非职工社员权益的情况；不存在少数社员占用信用社资产行为。②社员代表大会能够按照章程的规定有效发挥其职能。社员代表大会代表的产生、议事内容、议事规则和表决程序规范，执行情况较好。决议的事项和内容合法有效。③ 理事的选任符合规定。推举的程序符合规定；选举权和被选举权有效；理事具备履行职责所必需的专业素质；能够做到勤勉诚信；无失职渎职行为。④理事会的结构合理。理事会能够按照章程和规定，履行职责并发挥决策和监督作用；理事会每年年初制定信用社的发展战略及发展规划；理事会具备足够的控制力、调度力和风险管理能力。建立了向社员代表大会的定期报告制度。

（3）执行机制。①社员代表大会、理事会决议和授权事项能够得到有效贯彻落实；社员代表、理事、高级管理层的日常联系与相互决策传导机制能够畅通、高效。②高级管理层的任职资格符合监管机构规定；高级管理人员的能力能够适应业务发展、市场变化、业务创新和服务。③高级管理层能够按社员代表大会、理事会制定的战略规划开展工作；高级管理层工作的实效性较强；不存在“内部人控制”的情况；建立并落实了高级管理层向理（监）事会的定期报告制度。④高级管理层具备良好的团队精神；职责分工合理适当；经营上能够稳健并能及时识别和管理风 2

险。

（4）监督机制。①监事的选任符合规定。监事会成员具备履行职责所必需的专业素质；能够勤勉尽职；能够发挥监督作用。 ②监事会的结构合理性；监督检查工作具有独立性和权威性。③监事会及其领导下的职能部门能够按照章程的规定履行职责并发挥监督作用的情况。指导稽核部门、内审、纪检、合规等部门开展工作；监督年度稽核审计、计划的制定和完成情况；建立并执行监事会向社员大会定期报告的制度。④监督理事和高级管理层履职情况。能够监督或参与离任审计、履行评价工作，进行过书面评价并提交报告、质询意见等；能够对违法违规行为进行查处、问责与质询；能够对监事进行自我监督与评价。

（5）激励与约束机制。①建立薪酬与信用社效益和个人业绩相联系的激励机制，制定的激励政策及其制定程序合理。②建立了长、中短期结合、重点是本届任期内的激励机制。③建立了公正、公开、透明的理（监）事、高级管理层成员绩效评价的标准、程序和办法。④能够严格执行《农村信用社信息披露指引》。⑤激励与约束机制健全，相应的制度建设完备，贯彻落实好，内外部满意程度高 ，发挥了积极作用的。

2.内部控制状况

（1）内部控制环境。制度健全、内控清晰、分工合理、责任明确、操作规范、反馈及时、信息通畅、应对有效，没有出现违规、违纪和任何风险隐患。

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（2）风险识别与评估。风险识别与评估制度、职责、岗位明确，手段和技术完善并充分运用，且在实践中得到不断更新完善，取得很好效果的，

（3）内部控制措施。各项业务政策、制度和程序健全完善，各部门、岗位及各级机构之间的职责分离、相互制约，措施具体明确，会计账表、统计信息真实完整，应急制度及法律风险控制有效。

（4）信息交流与反馈。信息共享、信息交流与信息反馈机制健全，各个业务领域的业务操作和管理信息系统运转通畅，作用明显，信息真实可靠。

（5）监督评价与纠正。内部控制的评价和后评价机制健全，内部控制的监督机制完善，内部控制的纠正机制有效。

（二）新设立分支机构情况

我社严格按照《内蒙古自治区新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系指引（试行）》申报新设分支机构。XXX年我社新设XXX家分支机构，在拟开业前两个月向人民银行上报了筹建工作报告，待银监分局开业批复下达、办理金融许可证后，办理了营业执照、机构代码证及税务登记证，并及时上报金融与服务申报书，在审核后对外营业。20xx年我社计划新增XXX家，现已向人民银行上报筹备工作报告，目前正在银监分局审核阶段。

（三）重大事项报告执行情况

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我社高度重视重大事项报告工作，根据《内蒙古自治区农村信用社案件及重大事项报告制度》我社制定了案件及重大事项应急预案，明确了各岗位的分工，确保下情及时上达。20xx年至20xx年10月，我社未发生重大事项。

（四）综合评估执行情况

1．综合事务类。

（1）综合信息。及时报送本社相关综合信息，如：本社执行人行宏观经济政策成效或存在问题、本社维护金融稳定的突出做法和案件突发事件等信息。

（2）其他。按要求参加人行有关重要会议；积极配合开展各项宣传工作；积极配合人行开展调研工作。

2.货币信贷类。

（1）支农再贷款。我社目前没有支农再贷款业务。

（2）存款准备金和财政性存款缴存。不存在少缴或欠缴人行准备金的情况。按照存款准备金率的文件要求，我社及时调整存款准备金率和及时缴存存款准备金，无擅自动用存款准备金情况发生。

（3）利率政策执行情况。XXX农村信用社认真执行人民银行货币信贷政策，积极支持地方经济发展，并按照人民银行的有关利率政策规定实行不同利率档次。活期存款利率按基准利率执行，定期存款利率在基准利率的基础上上浮XXX，贷款利率上浮XXX，贷款利率没有突破人民银行规定的利率。因信用社不承担 5

个人住房贷款办理业务，不存在相关问题。逾期贷款利率在原借款利率的基础上上浮XXX%。

（4）信贷投向情况。①贯彻落实信贷政策情况。在国家金融宏观调控政策下，XXX农村信用社始终坚持服务“三农”方向不动摇，想方设法组织支农资金，千方百计增加支农贷款投放，发挥传导支农货币政策职能，不遗余力做好金融支农服务工作。②贷款结构及投向情况。认清宏观形势，明确支农目标，XXX农村信用社坚持服务宏观调控政策不含糊，服务“三农”市场定位不动摇，一手抓资金总量扩张，聚集各种可用资金，一手抓贷款灵活调度，提高支农贷款运用效率。③贷款投向符合国家产业政策。我社积极贯彻落实国家和上级有关法律法规依法运营，贷款投向全部符合国家产业政策，没有发生违规操作和违章经营事件。

3.跨境人民币管理类。XXX信用社没有开办跨境人民币业务。

4.金融稳定类。

成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各部室负责人为成员的金融稳定重大事项报告领导小组，结合自身实际，对影响农村金融稳定的事项进行了全面调查、监测，进一步完善了报告制度，细化了各部室、基层信用社对重大事项的报告范围，使涉及农村信用社的重大事项均处于联社监控之中。

建立健全重大事项报告责任制，实行金融稳定信息联络员制度，明确各部室、信用社主要负责人作为重大事项报告的第一责 6

任人，信息联络员作为直接责任人，负责重大事项的报告工作，将责任进一步落实到位、到人。

将重大事项报告纳入监督检查范围，向全辖农村信用社公布了重大事项的报告电话，设臵专门邮箱，并于每周一通过工作例会调度重大事项情况，畅通了重大事项的报告渠道。实行重大事项报告问责制，定期或不定期对各单位重大事项报送情况进行检查，对倾向性、苗头性问题早分析、早预测、早发现、早处理，对重大事项报告制度执行不力，违反有关规定，存在不报、漏报、迟报行为，或在报告中弄虚作假、隐瞒实情的，在责令限时整改的同时，视情节给予责任人员约见谈话、通报批评、经济处罚等处罚措施。同时将重大事项报告情况纳入各单位年度综合考评，与干部考评任用和工资薪酬挂钩，调动了各单位报告重大事项的积极性。

5.调查统计类。

（1）金融统计数据的真实性情况。通过对上报人民银行统计数据的自我检查，上报数据真实完整。没有发现下列统计违法行为。①虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。②统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一致，数据差异不大。③利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。④强迫或授意基层信用社和 7

基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。

（2）统计工作管理情况。①统计岗位设臵及人员配备情况。XXX农村信用社金融统计工作主要由计划财务部、风险部、营业部和信贷资产管理部负责，由于我社人员少，没有成立专门的统计部门，配备专职统计员二名，兼职统计人员4名。②统计人员的业务培训状况。我社对兼职统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，组织相关部门统计人员和各基层信用社统计人员学习了《统计法》、《人民银行金融统计制度》、《金融统计管理规定》及相关法律、法规，使他们进一步增强了统计意识，提高了统计人员素质，对统计工作的开展起到了积极作用。③日常报表操作情况。XXX农村信用社按月按季向人民银行报送的报表主要有：农村合作金融机构业务状况表、资产负债表、财务损益表、表外科目表、金融机构资产负债项目月报表、涉农贷款统计月报表、大中小企业贷款统计表、助学贷款统计报表、贷款分行业统计报表、下岗失业人员贷款统计表、监管类指标报表、银行承兑汇票专项统计表、中间业务收入统计表、地方政府融资平台贷款统计表、本外币利润表、实收资本明细表、农林牧渔业贷款情况统计表、农户贷款情况统计表、农村企业及各类组织贷款情况统计表。

6.会计财务类。

按时、按要求向人行报送会计科目及使用说明。按时向人行报送上年度会计决算报告。按时、按要求向人行报送涉及重大会 8

计改革是想的资料，包括财务制度、会计报告表式编制方法等。

7.支付结算类。

严格按照自治区下发的《内蒙古农村信用社资金清算业务管理办法》处理资金清算业务，我社在办理支付结算时，严格按照《金融管理与服务合规手册》中所要求支付结算管理系统的流动性管理、业务管理、系统管理、安全管理等执行，并定期对业务人员进行培训。

对账管理，认真学习《中央银行会计核算电子对账系统管理办法》，对账系统采用实名制，划分不同权限，分级管理，操作员代码、口令妥善保管，按照当地人行要求上一日的账务，在下一个工作日上午11时完成，如遇特殊情况积极与人行对账系统管理员联系 ；手工对账：按旬、月、季、年及时对账，加盖预留印鉴，打印明细帐表，逐笔对账。

联网核查，系统内所有营业网点接入联网核查系统，能够按照相关制度规定办理客户身份核查业务，能够按照相关制度快速处理联网核查业务社会公众咨询、投诉。

8.反洗钱类。

我社为了做好反洗钱工作，成立了以主任为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，领导小组下设反洗钱工作领导办公室，办公室设在财务部，领导全辖的反洗钱的培训、宣传和检查工作，还指定专人负责此项工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

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建立完备的制度体系，如：反洗钱操作规程、大额和可疑交易报告制度、客户资料保存制度等。

为增强对反洗钱工作的认识，全年组织学习2次，宣传2次。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高管理人员的觉悟，在开展反洗钱工作中起到带头作用。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。各营业网点每月组织一次集中学习。三是认真选配工作人员。各网点委派会计安排到反洗钱工作岗位上，担任反洗钱报告工作。

对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。

9.金融科技类。

（1）能够按照自治区联社和人民银行相关文件要求，做好银行卡的宣传、培训、风险防控等相关的业务。

（2）银行卡相关应用系统符合《银行卡联网联合技术规范》和《银行卡卡片规范》要求，POS和ATM终端符合《银行卡销售点POS终端规范》和《银行卡自动柜员机ATM终端规范》要求，载止10月末POS机具39台，ATM机具8台，其中取款机4台，自动存取款一体机4台，POS、ATM机具各项制度健全。

（3）组织机构和内控制度完善，信息安全内控制度，建立了信息突发事件应急预案、并组织应急演练，形成了演练报告。

（4）网络管理符合相关要求，开通了财税库银横向联网系统、联网身份核查系统、中央银行会计核算对账系统等系统。 10

（5）建立了并执行机房管理、设立了机房巡检登记薄，设施巡检维护等相关制度。

10.货币金银类。

建立了存取款预约登记薄，按月、季、年报送现金收支分析调查报告，旺季现金回笼预测等人民银行要求的其他现金工作。定期进行现金收付业务培训，及人民币知识宣传工作。反假货币工作：反假货币知识、技能培训、宣传工作，缴存人民银行的存款达到人行的“五好”标准，对清分复点业务员工进行相关的技能培训，点钞机、清分机等现钞处理设备符合国家质量标准并定期进行升级。

11.国库类。

配备专人负责国库经收业务，按规定设臵和使用“待结算财政款项“科目。国库经收处收纳的预算收入，均使用“待结算财政款项”科目下的“待报解预算收入”专户进行核算，无转入其他科目，无拒收占用税款现象。

12.外汇管理类。XXX信用社没有开办外汇业务。

13.征信类。（1）我社目前只有XXX农村信用社1个网点接入了中国人民银行《企业信用信息基础数据库》，一直以来都在客户的授权下，使用企业征信系统查询客户的信用报告，并根据报告的情况来决定贷款发放的额度。①我企业征信系统专职人员有两人，设臵 A B 角；不存在多人共用一个用户的情况；并均按客户提供的有效证件进行征信系统查询，不存在客户名称与证 11

件不一致的情况。②我社自使用征信系统以来，并未发生将企业信用信息告诉任何第三方的情况，也未发生违规向客户提供信用信息或违规提供查询获得的客户信用报告。

（2）我社严格落实人民银行征信管理规定，不断提升征信系统的应用效果和应用水平，建立健全征信管理制度。①严格制定制度，规范操作流程。依照人民银行征信管理相关规定，我社制定了严格的管理制度，并根据在实际工作中遇到的问题，对征信管理制度进行不断修善。首先是明确书面授权、征信查询登记规定。明确要求在征信查询信用报告时应当取得被查询人的书面授权。②开展征信知识宣传，提升公众监督意识。积极配合人民银行开展征信知识宣传，同步举办“征信服务月（日）”活动，将征信知识制成宣传册分发、并通过电子广告屏、营业大厅橱窗栏等方式多渠道进行宣传，使广大客户充分了解征信知识，维护征信记录的重要性。③全面开展征信自查。对照制度规定进行“地毯式”自查，对自查中发现的问题立即整改，以规范的管理和使用迎接征信检查。自查内容包括：一是对查询并发放贷款的，检查有无授权书或贷款申请审查表授权内容是否完整，客户是否签字和签字日期的合理性等。二是对查询后没有发放贷款的，检查是否妥善保管了有客户签字的授权书及相关证明复印件。三是检查异议处理程序是否符合制度规定。对于自身原因造成的数据差错有无积极纠改，对于由系统原因造成的，有无按照制度规定限期给予整改，整改程序是否规范，确保各类异议纠错高质量。 12

XXX年十一月二十日 13

 

第二篇：综合办管理评审自查报告

综合办管理评审自查报告

综合办严格按照GJB9001B-2009质量管理体系。本公司的《质量手册》和《程序文件》的要求规范本部门的管理工作。结合公司质量目标和部门质量目标，在本年度主要完成了以下工作：

一、部门受控文件及文件的发放、回收

按照文件控制程序要求，对文件的受控、发放、回收、借阅、销毁等进行了有效的控制。截止目前共发放文件X份，回收文件X份，销毁文件X份，受控文件X类（质量手册、程序文件、法律法规、作业指导书、外来文件等），受控率达100%，完成了本部门的质量目标。

二、公司岗位工作人员职责及任职要求

本部门对各岗位进行了分析，修订了截纫工岗位职责和任职要求，明确该岗位人员包括学历、工作经验等方面的要求，为公司引进考核各岗位员工提供了依据。

三、完善并制订相关制度及表单

结合公司实际需要，增补了《文件归档管理制度》，《公司用车制度》，另外对公司的合同评审，特殊工序实施过程记录表等相关表格进行了完善与修改，这些制度与表单的完善与修订为本部门在开展质量体系活动中提供了必要的保障。

四、实施年度培训计划

结合公司人力资源配置要求，本部门征求各部门的意见并经总经理批准，编制了“年度员工培训计划”，在原有的培训计划基础上，新编制了“培训审批表”，“培训有效性评价表”为培训工作制度定了一套完整性的流程。今年共实施10次培训，培训内容为质量方面，安全、公司规章等方面。本年度全员培训受培率未实现100%的部门质量目标，因本部门人员外出学习与公司制定的计划日期相冲突，故未按时进行，虽然今年的培训次数相应增加，但是还是不够系统，涉及到一线操作人员的培训太少，所以明年要将培训的重点放在一线员工位上。

本部门人员的流动率面临相对高的困境，为此首先保证本部门核心员工的稳定性，

第二通过加强对员工的培训及生活上的关照，减少流动率。

五、纠正和预防措施

为了贯彻好质量方针和目标，本部门针对以上出现的问题进行了相应的处理：

1．加大对一线员工的培训，给员工不断贯穿产品质量意识，使员工明确产品质量的重要性。

2．做好外出学习与培训工作的计划，使员工之间的工作有条不序地进行，防止工作安排发生冲突事件再次发生。

3．加大人员招聘的力度，通过多种渠道进行招聘人员，满足本部门工作的需求，并为企业储备人才作出准备，并对招聘人员进行考核，进行筛选，合理选人，用人用得其所。

4．企业文化打造，多举行公司相关活动，丰富员工业余生活，让员工有归属感。

本部门将努力通过认真实施质量管理体系文件来实现质量方针和目标。

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