信用社一季度现金收支分析报告

根据人民银行XX中心支行对现金收支分析工作的有关规定和省联社《关于加强全省农村合作金融机构现金收支分析工作的通知》X农信联办XXXXXX号文件的要求，联社从规范现金收支行为XX入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。现根据自身经营特点，联系经济金融指标，对XXXX年第一季度现金收支情况进行分析。一、业务经营基本情况XX县联社大力组织存款，努力扩大信用社在全县金融机构的市场占有份额，拓展业务领域，同时做好小额农贷和小企业的发放工作，出现了存贷规模同步增长的好局面。（一）存款情况。三月末，全县信用社各项存款余额达XXXXXX万元，比年初增加了XXXX万元，增长幅度为X.X。其中储蓄存款余额XXXXXX万元，比年初增加XXXX万元，增长幅度为X.X。余额占各项存款的XX.X。（二）贷款情况。各项贷款余额为XXXXX万元，比年初增加XXXX万元。其中农业贷款余额XXXXX万元，占比XX.X；其中农户贷款余额XXXXX万元，占农业贷款余额的XX.X；小企业贷款XXXX万元，占农业贷款余额的X.X。本季度累计发放各项贷款XXXXX万元，累计收回贷款XXXX万元。（三）各项指标情况。各项存放资金合计XXXXX万元，存款备付率为XX.X；存贷比为XX.X；流动性资产XXXXXX万元，流动性负债XXXXX万元，流动性比例XXX.X。

二、现金收支情况分析（一）现金收入分析。XXXX年一季度现金收入总计XXXXX万元。其中：商品销售收入XXXX万元，占收入总计收入的X.X，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入；服务业收入XXXX万元，占收入总计收入的X.X，主要是国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入XXXXX万元，占收入总计XX.X；居民归还贷款收入XXXX万元，（含贷款利息收入XXXX万元）占收入总计收入的X.X；系统内部现金收入XXXXX万元，占收入总计XX.X，行政税费收入XX万元，城乡个体经营收入XX万元，汇兑收入XX万元，三项收入占收入总计的X.X；其他收入XXXX万元，占收入总计X.X，由其他行、社业务库领取现金XXXX万元，占收入总计的X.X。（二）现金支出分析。一季度现金支出XXXXX万元。其中：工资性及个人其他支出XXXX万元，占支出总计的X.X，主要是开户单位的工资、其他奖金及对个人的支出（含支付给储户的利息支出XXX万元）；行政企事业管理费和经营费支出XXXX万元，占支出总计的X.X，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出XXXXX万元，占支出总计的XX.X；居民提取贷款支出XXXX万元，占支出总计的XX.X；农副产品采购支出XXX万元、工矿及其他产品采购支出XXX万元、城乡个体经营支出XXX万元、汇兑支出XX万元四项支出占支出总计的X.X；其他支出XXXX万元，占支出总计的X.X；系统内部现金支出XXXXX万元，占支出总计的XX.X；交回其他行、社业务库现金XXXX万元，占支出总计的X。（三）现金收支的主要渠道及市场货币流通量。从以上现金收支的分析来看，现金收支的主要渠道是居民存贷款收支，占总收支的XX以上，其次是系统内部现金收支，占总收支的XX，其他项目的现金收支数字不大，占总收支不到XX。XXXX年X月份投放现金XXX万元，X月份回笼现金XXXX万元，X月份回笼现金XXXX万元，一季度净回笼现金XXXX万元。X月末现金业务库存XXXX万元，比去年底增加XXX万元。四国家金融政策对现金收支的影响。中国人民银行决定，从XXXX年X月XX日起上调金融机构人民币存贷款基准利率，其中一年期存贷款基准利率上调X.XX百分点；其他各档次存贷款基准利率也相应调整。自今年以来，央行连续二次上调存款准备金率，在此基础上上调存贷款基准利率，一是有利于引导货币信贷和投资的合理增长；二是

有利于维护价格总体水平基本稳定；三是有利于经济平衡增长和结构优化，促进国民经济健康发展。受央行加息的影响，因股市投资风险较大，较大的提升了居民储蓄存款的热情，同时，也促使了部分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强，因此，此次央行调息，对存贷款的增长有着较大的影响，也牵动着现金收支的增减变化。X月份存款较X月份有一定幅度的增长，储蓄存款现金收入X月份较X月份增加了XXXX万元，现金支出X月份较X月份减少了XXXX万元；居民归还贷款现金收入X月份较X月份增加了XXX万元，居民提取贷款现金支出X月份较X月份增加了XXX万元，大大低于历年增长幅度。历年现金收支统计显示，每年一季度的现金收支均为支大于收，是投放，反映的是市场货币流通量的增加，而今年一季度现金收支为收大于支，表现为净回笼XXXX万元，反映的是市场货币流通量的减少。三、下季度现金收支情况预测依据XX联社二季度各项存款增加XXXX万元，贷款投放XXXX万元，不良贷款下降XXXX万元，利息收入XXXX万元，实现利润XXX万元的业务经营目标。一是要把大力组织存款放在工作的首位，做好强化储蓄存款的宣传和优化服务工作，借综合业务上线的契机，大力组织资金，继续保持储蓄存款增长好势头，把农村、城镇的闲置资金吸收上来，为多、快、好、省地发展县域经济，提供资金支持。二是要在防控风险的基础上，走出去，积极的营销农户贷款、小企业贷款和城镇居民消费贷款。三是做好不良贷款压降控升工作，带动收息和利润的实现。如实现以上业务经营目标，剔除非现金因素，二季度现金收支，收落小于支，加上不确定因素，XX联社还需从他行业务库领取现金约XXXX万元。求信用社现金收支分析复制链接20xx年一季度，我行在人行、上级行业管理部门的支持下，紧紧围绕央行的货币政策，不断规范帐户管理行为，加强现金收支管理，认真做好现金投放回笼工作，现将我行现金收支情况分析报告如下：一、20xx年一季度度现金收支情况20xx年一季度，我行现金收入万元，比上季度多收万元；现金支出万元，比上季度多支出万元；净投放万元，比上季度少投放万元，主要收支渠道及原（一）城乡个体经营：一季度城乡个体经营收入万元，支出因是：万元，净投放万元，比上季少投万元。主要原因是一季度正值元旦、春节假日经济影响，大部分城乡个体户在假日期间停工放假，所以投入也就有所减少，而古历年底正是民间风俗习惯资金结算集中时期，现金回笼较多。（二）储蓄存款支出：一季度储蓄存款收入万元，比上季度多收万元；储蓄存款支出万元，比上季度多支万元；净投放万元比上季度多投万元。主要原因有：（1）我行储蓄存款规模快速增长，储蓄现金存取也随着水涨船高。（2）受假日经济影响，石油、天然气等原材料价格的不断上涨，引（三）居民贷款支出：致消费品价格上升，居民消费支出也水涨船高；一季度居民归还贷款收入万元居民提取贷款支出万元，净回笼万元比上季度多回笼万元，主要是因为我行贷对贷款发放时支取现金进行严格控制，而贷款收回时都采用现金方式。二、20xx年（指全年）现金收支测算情况根据20年我行现金收支的特点，结合我区“十一五”期间年人均生产总值增长的速度，测算出我行20xx年现金收支继续出现净投放态势，预测净投放XX万元，并仍以储蓄净投放为主，城乡个体经营净投也将适当增大。

 

第二篇：现金收支分析报告

现金收支分析报告

分行营运管理部：

根据《人民银行大额现金支取管理办法实施细则》的相关规定及总行《关于我行人民币大额现金支取审批权限及有关要求的通知》要求，结合我支行现金收支特点和工作情况汇报情况如下：

一、 我行二季度继续开始执行大额现金支取审批权限要求，按20、

20-50、50（含）万以上几个等级分级报批；3月接营运部通知对于属于现金倒账及50万以下的现金取款业务取消填写大额支取审批表。

二、 在日常工作中，严格遵守人民银行有关现金管理规定，认真审

核现金支付用途是否合理，对对公账户超限额取现坚持严格把关，堵塞漏洞，未发生违规为客户办理现金支取业务现象。

三、 根据1季度现金收支分析的反映，我支行现金库存量有待压缩

的状况，从2季度开始对公账户及个人账户的现金支取超过5万元的严格按照预约制度，实行提前一日接受客户的预约申请，有效的控制了我行的库存现金保持在200万左右。

四、 但自6月份起，从我行调拨现金的需求量来看，库存现金明显

较前两个月有所增加，表现在对外支付量明显大于收入。从每周至少清机加钞两次来看，每周支付量约为130万，ATM自助机具的支付量较1季度也有所增加。同时，本季度因有零币的投放任务，因此零币的调拨量较上季度也属于持续上升趋势。