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万元流动资金贷款担保项目初审报告

一、基本情况

（一）申保单位发展过程或背景、组织性质、资本实力、股权结构等情况

1、单位名称：兴县三星油脂有限公司

2、成立时间： 2004.05

3、法定代表人： 高根信

4、企业住所： 山西省吕梁市兴县蔡家崖乡张家圪埚村

5、注册资本： 1168万元

6、股权结构：（单位：万元）

7、公司经营范围： 胡麻油、芥末精油加工销售

8、该公司发展过程及背景：公司成立于20xx年5月，20xx年正式投入运营，属民营经济性质，是吕梁起步最早、发展较快的芥末油系列产品加工企业。经过两次增资扩股， 1

由原来的注册资本50万元变为现在的1168万元，并新建了一条植物油深加工生产线。

（二）法定代表人、经营班子成员及其他有重要影响的人员的经历、素质、能力、信用记录等情况

1、该公司人员情况：

董事长兼总经理一名，副经理三名，员工45人，其中大学本科学历以上人数5人。

2、该公司法定代表人经历：

（1）基本情况：高根信，男，54周岁，高中学历，山西省兴县人。

（2）个人简历：

2

3、该公司总经理个人经历：

4、该公司内设机构：

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该企业内部机构设置为：董事长兼总经理一名，副经理三名，并设有财务科、销售科、采购供应科、办公室等科室。各项规章制度完整齐全，一名副经理负责财务，一名负责销售，一名负责产内加工生产，总经理全盘负责。

5、该公司管理层的专业素质和管理经验情况：

6、该公司内部管理情况：

7、对该公司法定代表人、经营管理层以及内部管理进行评价：

（三）主要经营范围和销售渠道

1、该公司目前主要经营内容：芥末精油、胡麻油的加工与销售 。

2、该公司供应商主要有：兴县高拉信，临县秦三三。

3、主要销售渠道：主要销往天津、大连、青岛等地。

（四）主要业绩标志

1、经营业绩：

2、企业相关资质：20xx年取得“山西省著名商标

”荣誉称号。

二、本次申请担保贷款用途

1、申请担保贷款用途：全部用于收购原料。

2、申请担保贷款额度：本次申请贷款500 万元，年期为一年。由于目前正是采购原料的时期，因流动资金不足，申请的贷款将全部用于原料采购。

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3、申请担保期限：一年

三、公司财务状况

（一）根据该公司提供的财务报表列示其近两年和调查时最近一个月有关主要财务数据如下，同时对于须调整的科目进行调整。（单位：万元）

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（二）对该公司财务管理情况进行评价：

（三）对该公司财务状况的核实情况及主要科目说明如下：（列示科目因结合各企业的实际情况，根据重要性原则进行列示。下面只列示了主要科目的格式，同时如有调整科目须重点说明调整原因。）

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2、短期借款：（单位：万元）

3、

单位：万元 3、

单位：万元

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（四）主要财务比率分析（重点要结合该公司的经营情况，通过财务分析揭示出该公司的经营特点，同时结合行业特点进行对比析。）

1、变现能力比率：

（1）流动比率= 1.2（2）速动比率=0.2

（3）营运资金与对本次担保贷款保障倍数=

上述指标可以反映出

2、资产管理比率：（）

（1）存货周转率= (次)（2.75）

（2）应收帐款周转率=（28）（）

（3）营业周期=300天

（4）流动资产周转率= (次)（2.6）

3、负债比率：

（1）资产负债率=52.3

（2）担保贷款后资产负债率=57%

（3）该公司目前实际借款为万元（990万）。

4、盈利能力比率：

（1）销售毛利率= 7%

（2）销售净利率= 4.8%

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（3）净资产收益率= 13.7%

5、流动资产结构分析：（单位：万元）

6、近三年该公司企业规模发展情况：（单位：万元）

7、财务指标综合分析：

四、供产销情况、相关技术以及市场发展前景分析 （一）供应情况分析： （二）销售情况分析： （三）行业及市场情况分析

1、行业情况（行业发展历史及趋势、哪些行业的变化对本行业销售、盈利等影响较大，进入该行业的壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测）

2、竞争分析（包括竞争对手、竞争优势、行业地位等，

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重点结合本地区的情况）

3、营销策略（主要包括产品、促销、价格、分销、售后服务等方面）

4、结合行业情况评价该公司客户

5、销售变化趋势以及为完成本年度销售计划所采取的措施

（四）产品及技术状况分析

1、企业产品及其技术先进性（产品种类、产品介绍、产品技术来源、产品技术先进性、生产工艺先进性、生产设备先进性等分析）

2、企业对技术的重视程度（人员配备、研发机构设备、资金投入等）

3、企业研究与开发成果（技术主要依托单位）

4、企业技术发展前景（新产品开发情况及与未来技术发展趋势的分析）

（五）生产情况分析

1、产品生产方式（是自行生产还是委托生产，或其分方式；自动化、机械化程度等）

2、安全生产情况

3、环保问题

4、质量保障体系（主要描述生产过程中产品的质量保证 11

体系以及关键质量检测设备） 5、生产管理情况

6、设计生产能力与实际生产能力对比分析

（六）对该公司供产销、相关技术及市场前景进行总体评价

五、相关调查（主要对合作银行、主要上下游客户、政府相关部门、行业专家等进行相关咨询）

六、担保期内现金流量预测

（一） 企业现金流量历史状况及规律性分析（通过下表中数据的对比，分析企业上年度现金量及经营、投资、筹资现金流量变化的规律性及变化原因，特别是经营活动现金流量变化规律性及变化原因。另外，结合销售回款的抽查结果等，分析企业在下一个经营周期内经营活动产生的现金流入的规律性。）

单位：万元

（二）企业现金流量预测（重点分析企业经营活动产生现金流量的可能性、均衡性及稳定性，主要结合对该公司的市场情况等）

（三）企业月均经营现金流量与贷款总量的对比分析

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（四）还款资金来源及可靠性分析

七、企业资信状况

（一）开户及主要结算行情况（包括帐号、近期月均存款、银行评价等，并初审资料中收集企业全部开户行和帐号证明资料。）

开户行：中国建设银行股份有限公司兴县支行

账 号：

（二）贷款记录

（三）对外担保记录

无

（四）诉讼记录

无

（五）纳税记录

（六）企业内部信用（主要为内部职工对企业的评价）

（七）市场信用（主要为上下游客户对企业的评价）

（八）其他

八、风险测评情况及拟提供的反担保措施

（一）风险测评结果为 级组合风险，属 风险。

（二）拟提供的反担保措施：

九、可能存在的问题或风险

（主要包括政策风险、技术风险、经营管理风险、市场风险、生产风险、财务风险、主要经营管理者道德风险、对关键人员依赖性风险等分析及对策）

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1、经营风险分析

2、财务风险分析

3、重大事项分析

十、初审结论（影响评审决策的特点提示）

（一）技术方面 [1、专业性很强；2、填补国内空白；3、国际先进；4、其他（须说明）]。

（二）销售方面[1、独家销售市场旺销；2、质量好成本低价格有竞争力；3、订单合同饱满稳定；4、其他（须说明）]。

（三）资产方面[1、存量充足产权清晰；2、价值高变现能力强；3、资产经营效益高；4、其他（须说明）]。

（四）人才方面[1、国际国内名专家；2、资本运作能力强；3、市场运营能力强；4、其他（须说明）]。

（五）管理方面[1、企业发展战略明确；2、企业文化独特；3、激励和约束机制到位；4、财务管理规范；5、其他（须说明）]。

（六）政策方面[1、国家或当地政府重点扶持；2、国家或当地急需；3、社会效益贡献大；4、其他（须说明）]。

（七）其 他[1、担保体系合作；2、信用记录良好；3、吸纳下岗失业人员；4、其他（须说明）]。

（八）结论：

1、担保贷款额度：（如与企业申请额度不同，应描述支持额度的测算依据。）

2、担保贷款期限：

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3、合作银行：

4、承担担保责任方式及比例：

十一、收费情况

属于 级组合风险，对应的月担保费率为 ‰，评审费建议按 ‰。具体计算明细如下：

（一）评审费：

（二）担保费：

（三）合计收费：

项目经理A角： 年 月 日

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第二篇：园林初审报告

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望都县花园县城初审报告书

项目名称：

施工单位：

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望都县花园县城一标段----城区景观大道初审报审表 填报单位 : 年 月 日

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望都县花园县城一标段---- 初审情况

年 月 日

注：本表由初审领导小组填写

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三、初审结果

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望都县花园县城一标段---- 初审清单（乔木）表一

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初审负责人签字： 初审成员签字：

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望都县花园县城一标段----城区景观大道初审清单（灌木）表二

初审负责人签字： 初审成员签字：

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望都县花园县城一标段----城区景观大道初审清单（花卉）表三

初审负责人签字： 初审成员签字：

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望都县花园县城一标段----城区景观大道初审清单（草坪、模纹）表四

初审负责人签字： 初审成员签字：

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望都县花园县城一标段----城区景观大道初审清单（铺装、道路）表五

初审负责人签字： 初审成员签字：

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望都县花园县城一标段----城区景观大道初审清单（附属设施）表六

初审负责人签字： 初审成员签字：

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望都县花园县城一标段----城区景观大道初审清单（土壤）表七

初审负责人签字： 初审成员签字：

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望都县花园县城一标段---- 初审清单（照明）表八

（注：第1、2、3项由施工单位填写，第4项由初审领导小组填写。） 初审负责人签字： 初审成员签字：