时代光华 判断客户财务目标

答案

1. 以下属于客户长期财务目标的是： × A 进行储蓄 B 子女教育筹集经费 C 实现投资收益最大化 D 购买自由住宅

正确答案： C

2. 以下不属于满足对生活期望的目标是： × A 有退休保障 B 足够的储蓄 C 拥有自己的房产和汽车 D 有一份高薪的工作

正确答案： A

3. 针对财务目标内容的具体说法，表述错误的是： × A 通过增加收入和控制支出实现客户财富最大化 B 通过一定的理财规划技术控制个人日常开支

C 个人理财师应站在“终生”的视角进行理性的规划 D 实现个人财务安全是个人理财师的终极目标

正确答案： D

4. 以下不属于个人理财师对客户财务目标分类的影响因素是： × A 理财规划的服务周期 B 客户的经济地位 C 客户的年龄 D 客户所处的生命周期阶段

正确答案： B

5. 下列不属于个人理财规划师在帮助客户制定理财规划目标前，需要收集和了解客户的信息是： × A 了解客户的价值观 B 分析客户的风险偏好 C 分析客户的家庭情况 D 了解客户拟进行财物规划的周期

正确答案： C

6. 为了确保客户提出的财务目标切实可行，在制定客户财务目标时，理财人员应注意的事项不包括： √ A 并不是所有客户提出的目标都可以实现

B 必须根据客户提出的要求，结合客户现有的财务状况，才能制定出恰当的财务目标体系 C 必须从客户的角度出发，提供专业全面的财务建议 D 对于客户没有意识到的财务需要，个人理财师可以选择保持沉默 正确答案： D

7. 以下不属于客户期望实现的目标是： √ A 租用自用住宅消费 B 换购别墅的花费 C 旅行的花费 D 投资开店的资金

正确答案： A

8. 理财规划师进行理财规划的的第二步是：

A 收集信息资料和确定客户财务目标 B 资产管理目标分析 C 风险分析 D 建立和界定客户关系

正确答案： A

9. 以下不属于制定财务目标的原则是： √ ×

A 将预留紧急备用金作为必须实现的财务目标来完成 B 改善客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要 C 短中长目标要同时兼顾，不可厚此薄彼 D 客户都有一个以上的目标，理财师要尽量将这些目标一次性完成 正确答案： D

10. 下列不属于一个合理的目标所应该具备的特征是： × A 灵活性 B 可实现性 C 独立性 D 主次分明

正确答案： C

判断题

11. 个人收入的用途通常是消费和储蓄。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

12. 中期目标是指制定后在必要时可以进行调整，并希望在一定时期内（一般是五年之内）实现的愿望。此种说法： ×

正确

错误

正确答案： 错误

13. 筹集购房经费对于大多数年轻人来说，都应该是短期目标。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

14. 如何提高客户的投资收益率是个人理财规划师的核心任务。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

15. 对于必须实现的目标和期望实现的目标，具体包含的内容由理财师代替客户来决定。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 错误

 

第二篇：时代光华 收集信息资料 课后习题答案

时代光华 收集信息资料

答案

单选题

1. 以下不属于客户的财务信息的是： √ A 收入 B 工作稳定程度 C 贷款 D 负债

正确答案： B

2. 下列不属于个人理财规划师应该掌握的主要宏观经济信息是：

A 国际经济环境制度 B 物价指数及通货膨胀情况 C 国家教育、住房、医疗制定 D 资本市场及其发展

正确答案： A

3. 下列不属于调查客户收入需要获取的信息是： √ A 收入 B 未来工资收入预计 ×

C 未来生活开支预计 D 其他收入

正确答案： C

4. 关于客户的资产与负债状况，表述错误的是： × A 自由资产必须是客户完全拥有的 B 客户的金融投资中有一部分属于年金收入投资 C 实物资产的价值会随着时间而降低，所以要填写资产的现值 D 自由资产在交易时需要支付一定的税额

正确答案： A

5. 客户资产分类不包括的是： × A 自用资产 B 流动资产 C 奢侈资产 D 金融资产

正确答案： B

6. 下列不属于收集客户个人信息方法的是： √ A 填写联系表

B 与客户交谈 C 向第三人打听 D 使用数据调查表

正确答案： C

7. 下列不属于在调查客户负债时需要客户填写的调查表是： × A 个人负债调查表 B 企业负债项目调查表 C 资本损失调查表 D 个人承担债务能力调查表

正确答案： D

8. 下列选项中不属于客户的自有房产的是： √ A 租赁房产 B 出租用房产 C 度假用别墅 D 自用住房

正确答案： A

9. 在“养老金安排”项目中，客户不需要填写的内容有： ×

A 养老基金安排的面值和现值 B 基金数额增长幅度 C 基金类型 D 各种赔偿规定

正确答案： B

10. 下列不属于了解客户遗产规划信息，所要填写的调查表是： × A 遗产管理调查表 B 人寿保险资料调查表 C 子女继承遗产的金额调查表 D 客户及其配偶预期去世年龄调查表

正确答案： C

判断题

11. 在收集客户信息的过程中，信息的相关性和是否足够可以由个人理财规划师根据客户的类型和具体情况而定。此种说法： √

正确

错误

正确答案： 正确

12. 个人理财规划师在提供服务的过程中，所需要了解的信息主要包括客户的基本个人信息和财务信息。此种说法： ×

正确

错误

正确答案： 错误

13. 对于未来收入结余的预测数据，可通过要求客户填写收入结余计划调查表和税收优惠收入结余调查表获得。此种说法： ×

正确

错误

正确答案： 错误

14. 家庭的风险管理主要针对的是纯粹风险，对纯粹风险的防范主要是通过购买保险来实现风险转移。此种说法： ×

正确

错误

正确答案： 正确

15. 投资需求与目标信息可以帮助个人理财规划师区分客户的类型。此种说法： ×

正确

错误

正确答案： 错误