一、了解申请人资格
在初次受理保函业务委托时,担保处应了解申请人资格,并留存申请人以下资格文件复印件备查。对申请人的资格了解应包括:
1.持有工商行政管理部门企(事)业法人营业执照并经工商管理部门办理年检手续。
2.拥有法定资本金和固定的经营场所;财务制度健全;资信状况和经营效益良好,无任何不良记录。
3.申请人在我行开有帐户,且具有一定规模的结算量。
4.申请人应具备相关业务领域的专业资质及相应的组织施工、供货、安装、维护及管理能力。
5.如申请对外担保,申请人需具有进出口经营许可证或对外承包工程经营权。为境内机构在境外注册的全资附属企业或中方参股企业申请办理保函,如属境外贸易型企业,则其净资产与总资产的比例原则上不得低于10%;如属境外承包工程企业,其净资产与总资产的比例原则上不得低于15%。
二、审查业务背景
在受理保函业务委托时,担保处应严格审查业务背景,业主资信,工程资金来源等要素,并留存相关资料备查。不得开立无业务背景的保函,不得超出授信审批条件的范围开立保函。具体包括:
1.符合国家有关政策,业务背景真实可靠。
2.业主资信良好,工程资金有保障。
3.境外保函,业务所在国政治、经济情况稳定,具备必要的工程条件和资金来源。对外担保应按国家外汇管理局颁布的《境内机构对外担保管理办法》的规定办理。
第十三条 按照申请人委托和指示办理业务的原则
申请人与总部的业务往来关系是委托与被委托的关系。在符合我行授信条件的前提下,担保处处理各项保函业务应按照申请人的书面委托指示办理,严格区分双方责任,对未能通过我行信用风险审查的保函业务,担保处有权拒绝办理。
二、对保函申请文件的审核
申请人提交的保函申请文件应真实无误,内容完整,指示清晰。担保处对下述申请文件中的签章进行印鉴核实后方可办理保函业务:
1.项目简介(包括项目背景、可行性分析报告)。
2.标书/合同复印件。该标书/合同复印件应包括双方签字盖章部分。
3.加盖公章和法人签章的《中信银行保函申请书》。
4.加盖公章的保函格式。
5.如申请人首次办理保函,应提供经过年检的营业执照复印件、企业公章签样和法定代表人签章清样,法定代表人身份证明、经过年审的贷款卡复印件、相应的卡号和密码,及经注册会计师审核的连续三年的财务报表及最近一年的财务报表。
6.如有需要,提供盖有担保单位有效印鉴的反担保函。
7.如有需要,提供委托办理保函业务授权委托书。
8.其他必要文件,包括但不限于进口许可证、外管批件、配额、使用境外法律承诺函等
关于办理履约保函的申请
财务部:
我公司于 日参加了“ ”的投标活动,并中得此标。 日,我公司与“ ”(甲方)签订了工程合同,合同金额为 元。按照招标文件要求,在签订合同后14天内,我公司需按规定的格式向“ ”递交金额为 元(合同金额的10%)的履约保函,特向贵部申请办理此履约保函,望予尽快办理为盼。
此致
敬礼
公司 2009-12-2
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