保函001

保函（备用信用证）申请书

中国建设银行股份有限公司 天津和平支 行：

我公司因滨海新区西外环高速公路（津汉高速-海景大道）工程施工招标19标段需要（相关合同/文件编号： ），需提供一份由银行出具的 保函 （选填“保函”或“备用信用证”）（以下统称“保函”），特向贵行提出申请。

一、我公司基本情况

（一）名称 天津路桥建设工程有限公司

（二）住所及联系电话 天津市南开区卫津南路36号

电话：24332120

（三）法定代表人（负责人）姓名 牛青竹

（四）营业执照编号 120104000001669

（五）基本账户开户银行及账号 12001615300050000369

二、申请保函内容

（一） 受益人名称：天津滨海新区高速公路投资发展有限公司

地址：天津市经济技术开发区第八大街81号 电话：022-66298907

（二）保函种类： 履约保函

（三）保证币种及金额（大写）：人民币贰仟贰佰伍拾万零玖仟柒

佰肆拾玖元整

（四）保证事项 : 履行合同项下义务

（五）保证期间 ： 20xx年8月30日 至20xx年6月30日

（六）保函适用法律 : 中华人民共和国法律

（八）其他

三、保函的通知/交付

保函将按照下列第 肆 种方式通知/交付受益人：

1.

2.

3.4.5.

1

四、 保函的转开

■ 不适用 。

五、我公司同意贵行按下列第 种格式出具保函文本:

1.按贵行的文本格式，且贵行可根据情况进行修改。

2.按我公司提供的文本格式，但贵行可根据情况进行修改。

3.按我公司或受益人提供的文本格式。

六、拟提供反担保方式:

履约保证、预付款保证由天津城建集团有限公司提供第三方连带责任担保。投标保证为信用方式。

七、附属材料 （1）

（1） 合同 ;

（2） 保函格式 ;

（3） 其他 :

八、我公司承诺如下 ：

1.严格按照贵行的要求提供有关资料与信息，并保证本申请书所陈述的各项内容以及所提供的资料与信息真实、完整、合法、有效。

2.贵行对于是否接受我公司的申请具有完全的自主决定权。

3.如贵行与我公司签订的《出具保函协议》与本申请书内容不一致，以《出具保函协议》为准。

4.对于转开保函，我公司同意贵行向转开行出具反担保函或与其达成其他协议或法律安排，其形式和内容以及贵行对其做出的任何修改和补充都无须得到我公司确认，贵行也不必通知我公司。我公司对贵行向转开行所做的任何陈述、保证或承诺都无条件地、不可撤销地认可和接受。

5.对于贵行因开立保函或转开保函而遭受的一切损失与法律责任，我公司同意全部承担。

申请人盖章（公章）：

法定代表人（负责人）

或授权代理人签字：

2013 年 月 日

2

 

第二篇：银行保函

我公司办理银行的保函过程如下：

开户行要求提供的资料：

1．合同复印件（加盖公章）

2．保函格式和要求

3．申请（加盖公章）

4．冻结与保函保证金额相等的资金

我写的保函申请如下：

申 请

×××银行：

我公司 项目(合同号： )，需向 有限公司，开具质量保证金保函。保函的保证金额为： 元（大写： ），系合同总价的 ％，有效期至 年 月 日。

特此申请。

×××有限公司

年 月 日

保函格式如下：

质量保证金保函

致：

本保函是为 ×××有限公司 （以下简称“卖方”）根据贵方要求就 供货合同（合同号： ，以下简称“合同”）提供的货物的质量保修保函。

我们， 银行（以下简称“我行”）无条件地、不可撤销地保证我行自己及我行的继受人，一旦收到贵方书面提出的卖方未能履行上述合同中的质量保修规定并构成违约的说明，将在七（7）个工作日内无追索地向贵方支付不超过金额为RMB 元（大写：人民币 ）（担保金额），相当于合同总价的 ％（百分之 ）的款项。

对合同条款的任何修改以及受益人所允许的时间改变或任何让步，只有经过我行的事先书面同意方可生效。

本保函自开立日生效，有效期到 年 月 日止。基于本保函的任何索款要求通知必须由贵方的有权签字人签署并加盖公章在上述日期前以书面形式送达我方。在我方验证贵方的签名和印章后，该书面通知即可生效。

本保函于到期日自动失效，并请将其正本归还我行注销。但是不论本保函正本是否归还我行，我行在本保函项下的义务和责任将于到期时间和日期之后自动解除。

本保函项下的转让权利及其请求需经过我行事先书面认可。

银行保函的相关知识：

银行保函

银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。

银行保函业务的特点

1、银行信用作为保证，易于为客户接受；

2、保函是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。

银行保函的主要种类

1. 加工贸易税款保付保函

加工贸易税款保付保函是指在申请人的来料加工、来件装配、来样生产及进料等加工业务项下，银行担保申请人在海关享受免税进口复出口待遇的担保。它是专门针对需要向海关缴纳关税及其他税费保证金的加工贸易企业（包括来料加工企业和三资企业）而开办的一项手续便捷、费用低廉的特色业务。

目前，中国银行是由海关总署会同中国人民银行确认的唯一可为加工贸易企业提供担保的金融机构。

加工贸易税款保付保函的运作流程（开立：＊1-6；修改：7；注销：＊8-9）

＊1 申请人向海关申请开设加工贸易银行保证金台帐，海关向申请人出具《银行保证金台帐开设联系单》；

＊2 申请人向银行提交申请书、保函格式、联系单等资料；同时，申请人应落实银行接受的反担保，如向银行提供金融机构备用信用证或申请核定授信额度；

＊3 银行审核同意后，在一个工作日内开出保函；

＊4 银行把保函交申请人带走，由申请人提交给中行台帐点；

＊5 中行台帐点为申请人开设台帐并开出《银行保证金台帐登记通知单》；

＊6 申请人凭《银行保证金台帐登记通知单》及保函正副本各一份到海关办理有关手续。

＊7 台帐需要变更时，申请人凭海关出具的《银行保证金台帐变更联系单》等资料向银行申请修改保函，有关程序参见上文3-6。

＊8 申请人完成加工出口合同后，凭海关出具的《银行保证金台帐核销联系单》及保函正本到中行台帐点办理台帐正常核销手续；

＊9 银行收到中行台帐点交来的保函正本后，审核相关资料，并在申请人结清银行有关费用后注销保函，同时相应解除申请人提供的反担保，如恢复授信额度或退还保证金。

加工贸易税款保付保函业务的益处：

＊1减少企业的资金占用；

＊2业务费用低廉；

＊3业务手续简便。

什么企业适合办理加工贸易税款保付保函业务？

＊1 属于海关对企业分类管理B类或以下分类的企业，包括来料加工和三资企业； ＊2 办理来料加工、来件装配、来样生产及进料等加工业务，进口敏感类商品，须向海关缴纳关税及其他税费保证金（该保证金在企业加工业务完成后可退还企业）；

＊3 可提供银行接受的反担保（银行接受的反担保方式主要有：足额保证金；定期存单质押；银行认可的金融机构开立的备用信用证；以物业抵押或其他方式作担保，授信开立保函。）

2. 关税保付保函

关税保付保函是银行应进口商申请而向海关开立的、担保进口商按海关规定履行纳税义务的付款承诺。具体来说，凡是达到海关对企业分类管理A 类和B类标准、并可提供一定数额的中国银行保函的进口企业，便可向东莞/太平/黄埔海关申请办理《进口货物先放后税》凭证。获得先放后税凭证的企业在进口货物时，若所需缴纳的税款金额在保函金额以内，都可以先通关，并在通关后15天内向海关交税即可。

关税保付保函的运作流程

＊1 申请人向海关出具申请函并填写申请表（海关格式）

＊2 申请人向银行提交申请书、保函格式等资料；同时，申请人应落实银行接受的反担保，如向银行申请核定相应的授信额度或缴存保证金；

＊3 银行审核申请人资信情况、履约能力、保函条款及担保、质押或抵押情况后，即向海关开出保函。

＊4 银行按申请人的要求开立保函后交申请人；

＊5 申请人凭银行保函向海关申请办理《进口货物先放后税》凭证（海关将在1周左右批准签发凭证，有效期通常为半年）；

＊6 申请人凭《进口货物先放后税》凭证享受快捷通关的待遇；

＊7 海关在《进口货物先放后税》凭证到期后将保函正本退还申请人；

＊8 申请人退回保函正本给银行并申请注销保函。

＊9 银行审核相关资料后注销保函，并相应解除申请人提供的反担保，如恢复授信额度或退还保证金。

关税保付保函业务的益处

＊1 该保函业务有助于企业加快进口货物通关速度；

＊2 减少企业因货物滞留港口而增加的滞港费用（一个货柜一天的费用高达3000港元）；

＊3 使企业获得关税税款短期资金融通（最长15天）；

＊4 业务操作简单，灵活方便；

什么企业适合办理关税保付保函业务？

＊1 办理进口业务、须向海关交纳进口关税；

＊2 达到海关对企业分类管理A 类和B类标准；

＊3 需向东莞、太平、黄埔等海关申请办理《进口货物先放后税》凭证；

＊4 可提供银行接受的反担保（银行接受的反担保方式主要有三种，即足额保证金；定期存单质押；以物业抵押、其他银行开立的备用信用证或其他方式作担保，授信开立保函。）

3. 投标保函

以招投标方式进行的采购或施工/建设项目等，申请人作为投标人参加竞标，按照招标书要求，委托银行向招标人/业主担保。担保内容一般包括：投标人在招标书规定的投标有效期内不撤标、不更改原投标条件、并且在其一旦中标后于规定的时间内按招标书要求签定相关合同及/或提交履约保函/向招标机构缴纳中标服务费。

4. 履约保函

银行应申请人要求，就申请人将按合同要求履行合约所作的保证承诺。

5. 预付款保函；

申请人通过银行开立的对预付之款项的归还向预付款方作出的一种保证承诺，用于保证申请人未能履约、或未能全部履约时，将申请人事先从付款方收到的预付款全部或部分款项退回付款方。

6. 质量保函；

银行承诺申请人提供的产品/服务质量在一定时期内（即保修期或质保期）符合合同规定的规格及质量标准而提供的担保。

7. 维修保函

指银行应申请人的要求，就申请人就合同的标的物在一定时期内（即维修期）履行合同所规定的维修义务所出具的担保。

8. 其它保函

借款保函、融资租赁保函、补偿贸易保函、来料或来件加工保函、预留金保函、延期付款保函、票据或费用保付保函、提货担保及保释金保函等等。

申请保函业务的客户应具备的条件：

1．是经国家工商行政管理机关批准，具有法人资格的企业。申请开立对外担保函的企业还需有履行涉外合同能力，并拥有可靠的偿债外汇来源。

2．在银行有基本帐户或一般结算帐户。

3．在银行无欠息，无呆滞，呆账贷款。

4．有良好的信誉和较强的经济实力。

5．能够提供符合规定要求的反担保。

6．有关基础合同的内容应符合国家有关规定和批准程序，某些特定情况还需具有进出口许可证及配额等文件。

7．与申请人签约的受益人，经银行或可靠机构咨询，资信情况良好。

银行保函办理手续

1、申请人需填写开立保函申请书并签章；

2、提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等；

3、提供相关的保函格式并加盖公章；

4、提供企业近期财务报表和其它有关证明文件；

5、落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押、第三者信用担保或以物业抵押或其他方式作担保，授信开立等；

6、由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况后，可对外开出保函。

另一些银行要求办理银行保函比较烦琐，要求提供的资料也比较多

1．基础合同或意向书

2．保函格式

3．申请人的经会计师事务所审计的上年度财务报告、当期财务报表

4．保函受益人的有关资信材料

5．反担保承诺函或物业抵押材料或其他反担保方式的承诺等

6．开立借款保函、融资租赁保函、补偿贸易项下的现汇履约保函等融资性保函除上述材料外，还需提供项目可行性研究报告、政府主管部门批准文件等材料

7、受理银行对申请人和受益人资信情况、担保项目情况、保函条件、反担保措施等进行审查。

8．银行按审批权限进行审批。

9．开出保函

10．保函后期管理。包括项目监督、财务管理、档案管理、担保余额减额及注销管理等。