2012证券投资计划书

证券投资组合的基本原则 1、 安全性原则

安全性原则是指证券投资组合不要承担过高风险，要保证投资的本金能够按期全部收回，并取得一定的预期投资收益。

2、流动性原则 流动性原则即变现性原则，是指证券组合所形成的资产在不发生价值损失的前提下，可随时转变为现金，以满足对现金支付的需要。

3、收益性原则

证券组合的收益性原则是指在符合安全性原则的前提下，尽可能地取得较高的投资收益率。追求投资盈利是投资的直接目的，证券组合只有符合这一目标，才能使投资保值增值。

根据证券组合投资的基本原则，将现有资金1000万作如下投资

1、银行存款：

定期存款200万元，一年期利息年化收益率如下：

2000000 X 3% = 60000

2、 理财产品：

200万用于购买上海浦东发展银行20xx年同享盈理财产品 期限364天年化收益4.9%，预期年化收益如下：

2000000 X 4.9% = 98000

3、 信托产品：

计划200万购买XX公司发行的固定型集合资金信托计划，投资期限1年预期收益率9.2%---11%,预期年化收益如下

200000 X （9.2%---11%）= 184000---220000

4、 股票投资

计划200万元投资蓝筹股，预期收益率15%

投资理由:

在目前的估值下，蓝筹股已经极具吸引力。蓝筹代表对中国经济的信心，除非判断中国经济硬着陆，否则这个点位的蓝筹具有投资价值。而中国经济明年是几个周期叠加，我们对明年经济并不悲观。在蓝筹股当中，看好地产、券商、保险、银行四大行业。

看好地产股的原因是即使房价不再上涨，房地产股的估值目前仍然是合理的，调控只是延长了房地产需求的上涨周期。而券商股是弹性最大的金融股，创新力度非常大，券商创新的方向将是集合银行、信托和保险等功能的综合性金融机构。而保险股是在目前的弱市行情下，反应了最悲观的估值，一旦行情上涨，保险股将跟随明显上涨。银行股则是反应了对坏账增加的预期，H股可以看到境外资金对中资银行股的认可。

5、 活期储蓄

将剩余的200万，作为活期储蓄，需要时可以随时支付现金，在不影响资金流动性的前提下，可以进行1天期或者7天期的国债逆回购，或者购买银行的短期理财产品，提高资金利用率，在最低风险下，使收益最大化。

 

第二篇：BT工程投标人投资计划书20xx

BT工程投标人投资计划书

1、投资计划编制依据

本项目总投资主要划分为工程前期费用、施工期费用、基本预备费、工程其他建设费用等组成。其中，工程施工前期费用包括：工程建设管理费、工程前期其他费用；工程施工期费用包括：工程监理费、建筑安装工程费。工程回购款为工程项目总投资与工程项目汇报之和。

1.1工程资金的估算依据： 1.1.1建设方的招标文件；

1.1.2工程规模、技术标准、资金来源及建设工期；

1.1.3工程所在地形、地貌、地质条件、基础设施条件等现场情况以及有助于编制投资估算的参考条件；

1.1.4安徽省现行的市政工程预算定额及相关材料价格信息； 1.1.5国家现行的法规和相关资料； 2、项目投资计划

为保证项目建设的顺利实施，优化各种资金的利用，根据主管部门对项目所要求得施工顺序和时间要求，以及根据项目本身的实际情况和项目建设进度计划。本项目建设投资计划安排入下表： 2.1项目投资计划表

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2.2项目建设投资进度计划

经研读招标及相关文件、根据本建设项目的特点，以及优化资金使用，将整个标段分专线工程实施建设，进行流水作业施工，优化投资方案，优化配套机械设备，对期中建设及投资目标进行跟踪管理，按计划控制进度投资，通过进度及投资计划的对比分析，采取相应措施，作出调整，确保工期以及投资目标。

本项目建设投资计划按《建设项目投资进度计划横道图》要求进行落实。

3、项目融资资金来源

项目公司成立后，设立资金管理部，随即着手项目资金的融资工作，本项目融资由四部分组成，一是银行授信资金，我公司已取得中国人民建设银行 分行为本项目提供500万元的贷款的授信意向书；二是物权抵押贷款，我公司现有多处商业地产，市值600万元，可抵押贷款300万元。三是利用我公司工程结余利润650万元，四是剩下不

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足资金利用长期稳定的供应商提供垫付资金或延长资金支付时间，约占工程总造价的40%，以上融资将是我公司对本项目来源和投资的有力保障。

本项目资金来源如下表所示：

4、项目建设投资保证措施

为确保本项目按进度计划顺利进行，根据本项目特点，我们将下去日下具体措施：

4.1将投资密度比较大的分部工程尽量押后施工，诸如路面工程、附属设施等；

4.2融资计划应比投入资金计划超前，时间及资金数量需有余地。

4.3将整个项目分期，分段，进行项目分解、工期目标分解，按各项目的适应性安排施工，各主体工程的施工期错开。

4.4优化投资方案，优化配套机械设备，对中期进度及投资目标进行跟踪管理，通过进度及投资计划的对比分析采取措施，作出调整，确保工期目标；

4.5充分发挥本项目经理部专业人才优势，遇到施工困难时发动技术人员集思广益，为解决施工难题及时提出合理经济的方案。

4.6我项目公司还组建一个投资控制小组，复杂中期投资目标的管理跟踪，和阶段实际投资与计划对比，进行投资计划的调整，分析原因，

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采取措施，确保项目建设目标完成。

4.7我项目公司还组建一个融资管理小组，专门负责项目各阶段的投资计划和融资工作。

控制措施详见《进度与投资计划控制程序图》

5、风险防范措施

融资的实施经常受到各种风险的影响，为了使融资方案稳妥可靠，下面对融资风险进行分析和预测。

5.1融资风险：

5.1.1原定筹资额全部或部分落空；

5.1.2既有项目法人融资项目由于企业经营状况恶化，无力按原定计

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划出资

5.1.3其他资金不能按建设进度足额及时到位；

5.1.4政府承诺征用的土地不能兑现，影响工程融资；

5.2还贷风险：政府承诺的回购不能按期兑现和利率上升带来的风险也是存在的；

5.3风险回避

5.3.1针对筹资额全部或部分落空的风险，应：（1）做好项目的合法立项工作；（2）与银行和小额担保公司建立良好的合作关系。

5.3.2针对资本金不能到位，影响融资的风险，应：（1）积极寻找可靠的、有实力、有信誉、特别是有良好银企合作关系的伙伴。

5.3.3针对政府土地承诺征用土地不能兑现，影响工程进度的，应提请政府提前做好土地的征用、储备和控制工作。

5.3.4利率风险的回避，针对本项目贷款数量较大，利息较高的特点，为了防止利率风险，首先应安排好融资结构，按资金成本高低和贷款期限的长短，选择金融机构的顺序。选择适当的固定利率结构，因固定利率易于预算和控制。

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