金融产品的种类与特性（1天）

一、信托产品

1. 集合资金信托投资人数放宽

2. 信托产品的种类

3. 20xx年以来，客户信托投资爱好的发展变化

4. 实例：耀莱1号集合资金信托计划

5. 信托的风险控制，不能将资金贷给寅吃卯粮、根本无力偿还的对象

? 如何甄别华东国际机床展览交易中心集合资金信托

6. 信托违约及对其评价

? 银行如何面对信托违约?

二、银行理财产品

1. 银行理财产品设计原理 —— 表内到表外

2. 信托在银行理财产品中的角色

3. 银行理财产品中的新角色 —— 证券公司定向资产管理

4. 银行理财产品的五大种类及内涵

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? QDII理财产品 人民币固定收益理财产品 外汇固定收益理财产品 信贷资产投资理财产品 证券投资理财产品

5. 高净值客户可否按照自己的需求定制理财产品?

三、证券公司资产管理产品

1. 证券公司资产管理及其类型

2. 公募基金与证券公司集合理财区别

3. 证券公司集合理财新规

例：国泰君安现金管家货币集合资产管理计划

4. 万众瞩目的优先股

四、公募基金及其一对一、一对多专户理财

1. 开放型基金（open-end funds）

2. 封闭型基金（closed-end funds)及其与开放型基金的差别

3. 基金投资七大策略

4. 国内基金八大创新

5. 基金的费用

6. 基金表现的排名 ——《巴伦周刊》

7. 晨星评价排名的参考

8. 实战选基金，发现平均年化投资收益30%以上的基金经理

9. 基金公司特定资产管理业务

10. 施罗德增长基金实例

11. 嘉实基金“外汇通”业务，海外股票、房产直投

五、私募基金

1. 原华夏一哥执掌昀沣证券投资集合资金信托

2. 泽熙游走政策边缘新攻略

六、私募股权投资（PE）

1. 私募股权投资对象：未上市公司或预上市公司股权

2. 私募股权是高净值客户投资的永恒主题

3. 国内银行曾经发售过私募股权投资理财产品

4. 中国银监会（2010）72号文叫停私募股权投资

5. 此后，私人银行为客户曲线投资私募股权

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? 五大行通过其全资控股子公司“XX国际”进入PE领域 推介客户成为私募股权投资公司的有限合伙人（LP)

北京建信凯龙创业投资中心（有限合伙）首期股权投资基金成立

请问：建设银行的私募股权产品设计和发售“一石？鸟” ?

6. 私募股权投资新主力 —— 基金公司子公司

7. QDLP

8. 私募股权投资非但要对被投资公司进行财务评估，还要进行行业评估，对高科技公司

和电子公司谨慎使用股权投资

? 案例分析： 投资拷机公司的教训

七、投资连结保险产品

1. 投资连结保险的顾名思义

2. 迎合了购买保险客户希望“既有投资收益、又有保障”的需求

3. 国寿裕丰投资连结保险

4. 四点评价

八、黄金投资

1. 国内黄金七大投资品种

2. 瑞士美泰乐“METALOR”公司20xx年春节挂牌销售投资金条

九、国内市场上的另类投资

1. 艺术品、普洱茶、红酒等创新类产品投资浅尝则止

2. 五大行一高管出事，牵出的艺术品信托案

十、我的一些经验

1. 可以了解但“不要碰“的金融产品

2. 目前中国国内的经济和金融的主导因素

3. 对影响房地产价格两个因素的看法

4. 对证券市场未来趋势的一个看法

5. 中国国内的客户目前处于由计划经济向市场经济转变的过渡阶段

6. 创新与合规

7. 不为眼前利益所动、不急功好利，着眼长远

8. 能够长久屹立潮头不倒才是真正的成功

讲师介绍

徐浩（John Hao Xu）先生

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? 上海雷赛投资管理公司 CEO 前交通银行总行私人银行中心负责人，所管理的交行私人银行获得20xx年《欧洲货币》

杂志颁发的“中国最佳私人银行”奖；20xx年，在和讯网主办的“20xx年度第七届中国财经风云榜”评选中，摘取“年度中国最佳私人银行”桂冠；20xx年，在《理财周报》发起主办的“2010 中国零售银行峰会”上获得“2010最佳私人银行”奖 ?

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? 截至目前，已举办近100场的私人银行与财富管理培训 受训人员合计4900多人，分别来自五大银行与20多家商业银行、城商行与农商行 教育背景：美国伊利诺斯州立大学 MBA，上海财经大学 金融学硕士

提供者：上海雷赛投资管理公司 (另而意 流而起起 巴起巴流)