20xx年中期反洗钱工作风险分析
根据部门工作安排,总结反洗钱岗位20xx年上半年工作实际,对反洗钱工作中存在的、或潜在的风险进行浅析,具体内容如下:
一、制度建设与组织建设情况
(一) 制度建设方面
自20xx年以来,反洗“钱一法四规”先后发布,根据中国人民银行的监管规定,公司对各分支机构提出了关于健全反洗钱内部规章的要求,但一些单位对反洗钱工作仍不够重视,存在未建立健全制度或者简单照搬照国家法规和公司制度的情况,没有操作性,报备不及时;同时存在职责不落实、工作流于非形式的情况,没有真正理解反洗钱工作的重要性和危害性。
(二) 组织建设方面
随着公司的发展与壮大,每年都会有部分分支机构负责人调整、轮换,按照反洗钱法规要求,应负责人调整后应及时向所在地人民银行报备反洗负责人、领导小组、部门职责变更情况,经了解,仍有部分分支机构存在不及时调整领导小组成员、部门职责、报备不及时等情况。
二、反洗钱制度执行情况
(一) 身份识别与客户身份资料及交易资料保存
个别营业部在客户身份识别工作上,工作简单机械,依赖于系统对身份证件的验证,对其他信息的要求存在不实情况,复核流于形式,缺少分析的过程。
案例:20xx年调取某营业部客户档案,发现客户身份信息健全、身份证无不确定情形,客户职业为“事业单位工作”,工资是月1万元以上,分析客户所在地收入分配水平,存在收入与职业不相匹配的疑点,但柜员在复核时没有进行分析、提出质疑,工作存在不认真、不负责。
(二) 大额交易与可疑交易报告方面
各单位对大额交易和可疑交易报告完全依赖于公司反洗钱监测系统的监测,对于系统外、工作中的一些潜在风险不够重视。
案例分析:20xx年某营业部某客户开户后频繁大量转入大额资金,资金交易明显符合反洗钱报告特征,调取该客户交易数据,发现多次当日大额转入当日转出情形,该营业部在执行大额报备规定的过程中,了解客户存在该类情况,但并未对该客户进行高风险关注,缺少基本的反洗钱意识和警惕性。
三、培训与宣传
按照人民银行和公司的要求,各分支机构于年初应制定反洗钱宣传和培训计划,并按公司下发通知开展宣传与培训工作,公司20xx年x月下发通知要求,自5月x日至6月
10日为反洗钱宣传期,宣传结束后各单位应天6月x日上报宝剑、培训工作总结,但截止6月末仍有个别单位未上报总结材料。
四、通过20xx年上半年的工作总结,发现各单位在反洗钱方面仍存在不足,对潜在风险够重视,对工作执行过于机械,没有工作主动性和积极性,希望各单位加大反洗钱工作力度,提高对反洗钱的重视,将反洗钱工作落实到实处。
反洗钱工作总结
20xx年第三季度反洗钱工作具体情况如下:
一、客户尽职调查、帐户资料和交易记录保存等情况。 客户的帐户资料和交易记录由网点反洗钱人员进行记录和保存,并对可疑交易的客户进行跟进和尽职调查,弄清客户身份等信息以及客户资金来源、用途的合法性。
二、反洗钱培训情况。
成立反洗钱培训工作的领导小组,制定培训计划,针对不同对象提供分层次的反洗钱培训。定期组织成员通过授课、讨论及录像的形式进行培训,并打印反洗钱资料发送给各培训成员,学习内容围绕《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等法规。
三、各社自查、大社检查以及人民银行等监管部门抽查、处罚情况。
大社对每季度所发生的业务进行自查,对分社的反洗钱业务进行专项检查,实行多方面的监督。至目前为止,经自查、专项检查未发现有对洗钱行为瞒报的情况。
20xx年x月x日
20xx年中期反洗钱工作风险分析根据部门工作安排,总结反洗钱岗位20xx年上半年工作实际,对反洗钱工作中存在的、或潜在的风险进行浅…
行反洗钱20xx年度报告人民银行行按照金融机构反洗钱监督管理办法试行要求现将我单位含所辖分支机构20xx年度反洗钱工作情况报告如下…
随着当今经济社会发展的日趋成熟,反洗钱工作也愈发显得重要和艰巨,做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证信誉支付…
根据穗商银发字20xx27号文件关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知我行经常向全体体员工灌输反洗钱思想…
反洗钱调研报告反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作,做好反洗钱工作,是维护国家和人民群众根本利益客观要求,…
根据穗商银发字20xx27号文件关于中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知我行经常向全体体员工灌输反洗钱思想…
关于开展洗钱类型分析工作的通知各农村信用县级行社:为深入实践风险为本的反洗钱方法,提高反洗钱义务主体风险防范能力和可疑交易监测水平…
关于印发洗钱类型分析工作制度的通知各区县支公司公司各部室根据中国人民银行办公厅关于开展洗钱类型分析工作的通知银办发20xx125号…
霸州市农村信用合作联社大额和可疑交易线索收集筛选分析排除报告内部操作规程第一条为规范我市农村信用社反洗钱业务操作行为防范操作风险切…
关于开展xx年反洗钱专项检查的报告xx银行x(下称“我行”)反洗钱工作领导小组及内审部成员于xx年xx月xx日严格按照《XX银行x…