投资理财计划书
（工薪阶层）
你觉得什么时候适合创业？有人说，随时都可以，事实也确实如此，任何时候，只要有创业的想法，就可以去创业，但是，这样说也显得较为笼统，很多人依然不知道自己是否适合创业？而如果从年龄阶层来细分，有三个年龄阶段的人最适合创业，分别为：25、35和45岁。25岁，正处于青春年华，对于不少大学生而言，22岁或者23岁左右大学毕业，在社会上混迹2、3年，积累了一点点的经验，也明白了自己应该做什么、适合做什么，这个时候，往往凭着年轻时候的热情，天不怕地不怕的勇气，而选择了创业，反正，这个时候还基本一无所有，不管成功与否，也没有什么损失，失败了总结经验再来过就行。可是，要创业不如投资？
谈到投资，最注重的就是资本回报。找一个风险小、收益高的投资项目很重要。股票最初进入中国时没有人敢购买，随着时间的推移，越来越多的人了解并参与到股票市场中，市场上的理财产品除了股票还有许多许多，房产前几年也迎来了井喷时代，很多投资客被套牢。 银行、保险公司等一系列的理财产品都或多或少的出现相似的情况。现在投资者面前迷雾一片，不知道该选择什么理财产品合适。
关于理财的定义，各有各的说法。美国理财师资格鉴定委员会的对于理财的定义是，个人理财是指如何制订合理利用财务资源、实现个人人生目标的程序。包含以下涵义： ① 理财是理一生的财。 ② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出）、也需要赚钱来产生现金流入。③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。
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理财计划书
理财规划师：
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尊敬的王先生：
很荣幸能为您制作理财方案，以下使用的数据和信息皆严格按照您提供资料进行统计和分析。希望能对您的家庭理财和财务规划起到一定的帮助和启发。
当然我个人也有个关于家庭理财的观点想和您一起分享：
“理财是种习惯，我们要养成好习惯，避免坏习惯”
从您的家庭资产配置和规划来看，想必您对于日常理财还没有成为一种习惯，在当今社会，理财能给您的家庭资产保值增值，帮助您规避风险，提高投资收益，是非常重要和必要的技能。当然也欣喜的看到您对家庭理财已经开始去关注和了解，相信通过一段时间，加上理财顾问的指导，您会对以后的家庭资产规划更有信心和能力。
培养一种理财的习惯对于个人和家庭来说是非常宝贵的财富，习惯去了解各类金融产品知识、习惯定期分析自己的家庭资产负债情况、习惯主动的去安排自己的资产和投资。当然也要避免养成过度投资、盲目投资等坏习惯。所以我所制作的理财规划，不仅是一份简单的家庭资产的规划书，更希望能帮助您和您的家庭培养一种良好的理财习惯。
最后，期待您能早日养成一个好的理财习惯，更期待您能早日乘上通往幸福生活的“快车”。
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关于成立投资管理有限公司项目策划书
一、成立投资管理公司市场环境
近十余年来随着中国经济的高速发展，产生了千万级、亿万级资产的富裕阶层， 从西方国家的发展历程看，随着社会分工越来越细，中国富裕阶层委托专业的投资管理公司管理财富亦是大势所趋，为富裕阶层服务专业投资管理公司有着巨大的市场和发展前景,其中近年又以各类股权投资管理公司（股权基金）及证券投资管理公司（证券基金）发展最为快速，管理的资产规模也在各类金融服务公司中占据绝对优势比例的份额。 从目前宏观世界经济看，虽然金融危机已经过去三年，但世界经济依然未能摆脱金融危机的影响：欧洲、美国债务危机，欧美日较低的经济增长率，世界新兴经济体的高通货膨胀，中美贸易失衡等的经济问题依然存在并影响着各国经济政策的制定，总体而言，世界经济是否能实现持续复苏存在很大的不确定性。 从国内经济环境看，目前处于一个微妙阶段，高通货膨胀迫使国家紧缩银根，坚持调控，但外围经济环境的不确定又使调控政策的时间和空间有限，调控过度可能导致中国经济硬着陆。
从资本市场表现看，欧美股市在6月初创出近年新高后在8月初经历了一轮超过15%暴跌，目前处于弱势反弹中，而A股市场，从年初3000多点已提前欧美下跌几个月到2600点左右，近期受欧美暴跌影响盘中最低跌破2500点，亦处于弱市之中。 从经济环境看，目前虽然不利因素有很多，但有一个判断应该可以成立，就是世界经济不会比08年金融危机更差，而中国的经济虽然由于紧缩政策和通货膨胀存在降速可能，但总体依然能维系较高的发展速度，依靠内需增长最终取代依靠外需增长，中国经济依然是世界经济体中增速最快的经济体，从目前世界500强中的公司逐步将业务重心转移至亚洲可以得到印证，而且在投资市场上，世界著名的各种对冲基金由于看好中国经济和资本市场的发展，通过各种途径或在香港设立公司，或取到地下钱庄等为投资中国市场准备，目的不言而喻。 综上所述，似乎目前股票市场投资环境并不是很好，但根据国内外股票市场历史来看，反向投资理论成功的几率相当高，当市场下跌至80%以上的投资者都亏损，80%以
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家庭与企业的风险管理计划书
客户姓名: 贺建平
日期: 20##-1-1
您的专业理财策划顾问: 郭卫兵
阁下现时最关心的是:
o 家庭资产保障
o 个人收入保障
o 楼宇按揭保障
o 重大医疗保障
o 退休规划
o 子女教育基金
o 企业危机规避
o 遗产规划
o 合理规避税收
o 财富的安全传承
o 源源不断的创造现金
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年收入50万元人民币家庭投资理财计划书
一、家庭投资理财的品种现在家庭投资理品种
（一）银行存款。对普通百姓来讲，存款是最基本的投资理财方式。与其它投资方式比较，存款的好处在于：存款品种多样、具有灵活性、具有增值的稳定性、安全性。在确定进行储蓄存款后，投资者面临着存款期限结构的选择。投资者选择的主要是活期还是定期，在定期存款中，是只存一年还是更长的时间，这主要看将来的收人和支出状况，以及对未来其它更好 投资机会的预期和把握。
（二）股票投资。在所有的投资工具中，股票(普通股)可以说是回报率最高的投资工具之一， 特别是从长期投资的角度看，没有一种公开上市的投资工具比普通股提供更高的报酬。股票是股份有限公司为筹集自有资本而发给股东的人股凭证， 是代表股份资本所有权的证书和股 东借以取得股息和红利的一种有价证券，股票己成为家庭投资的重要目标。
（三）投资基金。不少人想投资股市，但是不懂得如何选择适合自己的股票，最理想的方法是 委托专家代做投资选择，这种投资方式便是基金。投资基金是指通过信托、契约或公司的形式，通过发行基金证券，将众多的、不确定的社会闲散资金募集起来，形成一定规模的信托资产，交由专门机构的专业人员按照资产组合原则进行分散投资，取得收益后按出资比例分享的一种投资工具。与其它投资工具相比，投资基金的优势是专家管理、规模优势、分散风险、收益可观。家庭购买投资基金不仅风险小，亦省时省事，是缺少时间和具有专业
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投资部：商业计划书 编制参考 0731-88286862 长沙市解放西路口湘江大道101号汇源大厦5楼
长沙市科技风险投资管理有限公司
商 业 计 划 书
项目名称
项目单位 地 址 电 话 传 真 电子邮件 联 系 人
XX公司
保 密 承 诺
本商业计划书内容涉及本公司商业秘密，仅对有投资意向的投资者公开。本公司要求投资公司项目经理收到本商业计划书时做出以下承诺： 妥善保管本商业计划书，未经本公司同意，不得向第三方公开本商业计划书涉及的本公司的商业秘密。
项目经理签字：
接 收 日 期： _______年____月____日
1．公司基本情况
公司名称：
成立时间：
注册资本：
实收资本：说明其中现金到位数和无形资产占股份比例
注册地点：
公司性质：请填写公司性质，如：有限公司、股份有限公司、合伙企业、个人独资等，并说明其中国有成份比例、私有成份比例和外资比例。
公司沿革：说明自公司成立以来主营业务、股权、注册资本等公司基本情形的变动，并说明这些变动的原因。
主要股东：列表说明目前股东的名称、出资、单位和联系电话。
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