银行系统学习案件专项治理及合规文化建设活动个人心得体会

今年以来，我们信用社开展了案件专项治理及合规文化建设活动，在这次学习活动期间，我依照上级下发的有关文件精神和活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次活动的心得总结出几点体会，也是我对这

次案件专项治理及合规文化建设活动的一个理性的认识。

一、爱岗敬业、无私奉献是做好农信工作的前提

爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，我们信用社要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农信人，为了农信的前途，为了农信的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质、评价善恶的行为规则。作为一个农村信用社的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。从事农信工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，我也一直热爱这个职业，对农信工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我认为只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过这次活动，使我更深地了解到作为一个农信职工的为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

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关于******开展合规文化宣导月活动的报告

一、合规文化宣导月活动总体情况

根据上级公司有关文件要求，******积极部署认真组织合规文化宣导月活动以及防范和打击非法集资宣传教育活动，以增强全体员工依法合规经营意识，进一步加强合规文化建设。

二、宣导活动具体情况

针对《通知》中的具体工作要求，简要汇报合规文化宣导活动的主要工作。

（一）开展《保险公司外部监管合规手册》专题宣导

积极落实合规宣传月活动精神，集中进行宣导，组织员工认真学习《合规手册》，树立合规理念，践行合规要求。

（二）开展《人员管理合规指引》专题宣导和风险排查

1、营造浓厚氛围。播放合规宣传标语电子屏幕，宣传法律法规、监管政策。

2、开展合规知识培训。借公司晨会组织相关岗位员工学习合规类文件，其中包括《人员合规管理指引》、《反垄断合规指引》，强化员工合规意识，参加人数为23人。

（三）其他宣导情况

抓好党风廉政建设。组织党员干部学习中央八项规定，筑牢反腐倡廉建设的思想防线，发扬党员先锋作用。

三、总结

通过合规文化宣传月活动有效增强了公司人人有责的“合规理

念”，在工作中增强合规工作意识、合规责任意识、合规监督意识，践行每人都有责任和义务在自己的工作部门和岗位上有效防范合规风险，形成公司良好的合规文化氛围。提升公司依法合规经营水平，有力的保障了公司持续健康发展。

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关于银行业合规文化的心得体会

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发表日期：20xx年x月x日出处：山东省新泰市农信联社 作者：孟兆刚 本页面已被访问 4360 次

在学习了信用社各项规章制度及合规操作等文件以后，我对合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。据统计，仅20xx年全国银行机构共发生各类案件1272件，涉案金额54.1亿元，其中大量发生于柜面业务中,如再加上差错事故或其他涉讼事件，银行业柜面操作风险损失远大于此。

“合规”是是指企业及其员工的行为应当符合法律法规、监管规定、自律规则、公司内部制度以及诚实守信的道德准则，以防范不合规行为引发的法律责任、行政处罚、财务损失或者声誉损失。经过不断的发展，合规已经成为国际金融行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术，得到了普遍认同。在我国，一些商业银行，尤其是外资商行对合规工作给予了关注，但是合规管理却尚未得到普遍重视，合规风险问题依然十分突出。因此，充分借鉴合规管理的国际经验，对完善我国银行治理结构与规范经营具有重要意义。传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险，合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。

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关于推进合规文化平台建设的思考

【摘要】合规文化建设是企业文化建设的重要组成部分，合规文化建设必须纳入企业文化建设的总体框架，尤其要在合规文化平台建设上下功夫。本文根据分公司合规文化建设实际，对推进合规文化平台建设进行初步探讨，以期对工作有所裨益。

【关键词】合规文化建设；思考

abstract：the compliance culture construction is an

important part of the construction of enterprise culture, the compliance culture construction must be integrated into the corporate culture construction of the overall framework, especially in compliance culture platform construction

efforts. in this paper, according to the branch compliance culture construction is actual, to promote a culture of compliance platform construction to undertake preliminary discuss, with period benefit somewhat to the job.

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中国证监会领导关于证券公司合规管理的讲话纪要 20xx年11月23日至26日，中国证监会召集六家合规管理试点券商的拟任合规总监进行任前谈话，中国证监会庄心一主席和机构管理部黄红元主任均到会讲话，就中国证监会关于机构监管的精神作了重要讲话。

庄心一主席的讲话主要有以下主要内容：

一、 中国证监会将在证券公司全行业中推行合规管理。

合规管理制度对于证券公司而言是一个全新的制度，为什么要在证券公司中推行合规管理制度，一方面是因为证券公司内控不严，效果不好，基础不好，需要建立合规管理制度加强证券公司的内控管理；另一方面是因为通过对证券行业两年的清理整顿，证券行业逐步规范，证券公司自主约束能力逐步增强，推出合规管理制度的条件已经成熟。

二、 目前推进合规管理制度的有利因素。

1、 内部目标高度一致；即股东、管理层和员工的目标高度一致。

2、 利害关系高度一致；

3、 法律法规的保障；国务院即将颁布《证券公司管理条例》，

建立合规管理制度有法律法规的保障。

4、 有道义上的制高点。证券公司要赚取阳光利润，就必须建立

合规管理制度。

三、 目前推进合规管理制度的不利因素。

1、 累人；合规管理工作需要方方面面、时时刻刻，因此，这项

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东北财经大学网络教育本科毕业论文

关于农信社合规风险管理的调查报告

----合规风险管理问题及对策

内   容    摘    要

    随着银行业金融机构的经营活动日益综合化，业务和产品越来越复杂，监管者和客户对金融服务质量的要求逐渐提高，我省农信社依法合规经营意识不断增强，各项管理规章制度逐步完善健全，合规风险管理水平不断提高。但也应该清醒地看到，有章不循、有禁不止、屡查屡犯的问题在各信用社仍然不同程度地存在，经营行为不规范、内控制度不落实的情况还时有发生。据中国银监会公布的统计显示，今年上半年银行业金融机构累计发生各类案件179件，其中发生百万元以上案件51件。面对市场化与国际化进程中的巨大竞争压力以及银行业严格监管的趋势，如何加强合规风险管理，提高合规风险管理能力，建立合规风险管理的长效机制，进一步提升价值创造能力和核心竞争能力，已经成为摆在农信社面前的重要课题。因此合规风险管理已经成为各金融机构防范经营风险实现可持续发展的一项重要内容，日益受到监管部门和各信用社的高度重视。完善合规风险管理体系，建立健全合规风险管理机制，进一步提高从业人员的合规意识，有效识别、预警、控制合规风险对正处在改革发展关键时期的农村信用社来说同样具有重要的现实意义。

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关于建立合规监测机制的建议

各位领导：

合规管理部自20xx年下半年成立，从制度入手，通过开展“合规建设年”活动，采取合规培训、合规宣传、合规督办、合规自查、合规检查等手段，不断推进合规工作。目前，已经建立了合规管理的制度体系，及由总公司合规管理部、分公司合规管理部、合规管理岗组成的组织机构。合规管理部通过一次次专项活动，不断探索推进合规工作，使“合规”观念深入人心。

在合规工作取得成绩的同时，合规管理工作方法仍然单一，工作机制没有建立，合规督察缺乏连续性和计划性，已经开展的工作构成了一个由一些独立的合规工作组成的集合，不成体系，存在很多问题。一是事前防范违规事件发生的能力不够，事中无法及时发现违规行为。公司在建章立制后，缺少对规章制度执行情况的监督，合规管理的触角尚未深入每个业务环节，缺少在违规事件发生前控制、发生时发现的手段，只能在违规行为发生后受到监管机构处罚，给公司造成实际损失后，督办违规事件的整改工作。二是对经营情况缺少合规评价的能力。首先是缺少合规评价的意识，对合规评价的重要性认识不足，不想主动开展合规评价工作；其次是缺少合规评价的办法，包括评价的内容、评价手段、

评价方式等；最重要的是缺少日常业务监测工作，对违规案例和业务行为检视的频度、数量不够，不具备主动发现违规事件的能力，缺少合规评价的基础。

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关于本证券营业部合规经营情况的报告

根据中国证监会发《关于加强证券经纪业务管理的规定》（证监会公告【20xx】11号，以下简称”<规定>”）对证券经纪业务的合规性规定，本证券营业部对《规定》中证券经纪业务涉及的各个环节（包括但不限于账户业务操作规范性、适当性管理制度执行情况、客户回访工作情况、客户档案管理情况、信访投诉工作情况，营业部内控制度执行情况等）进行了自查自纠，对自查过程中所存在的问题及时进行整改与纠正，有效落实了《规定》的各项监管要求。现将本证券营业部的合规经营情况报告如下：

一、加强账户业务的规范性操作

针对《规定》中“建立健全客户账户业务相关制度”的要求，本营业部经自查后认为该方面已达到《规定》的要求。本营业部办理开户业务时要求对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，并用第二代身份证识别系统对身份证件进行识别。若识别时发现客户身份存在疑问的，立即要求客户补充提供居民户口簿或者有效期内的护照或者户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证实其身份的其他证明材料。

同时，为更好地加强开户环节中对客户的姓名和身份信息的真实性的审查工作，本营业部于20xx年x月份进行了相关业务知识方面的培训；并于20xx年x月初正式启用了拟上线一套身份验证系统，

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