＃＃银行副行长年度履职报告

＃＃年，我作为MM市分行副行长、党委成员，主要分管运行管理、事后监督中心、业务处理中心、现金营运中心、信息科技中心工作，同时协管内控合规工作。一年来，在组织的教育培养和同志们的大力支持帮助下，在分管协管工作中能认真履行岗位职责，认真执行党和国家的经济金融方针政策，围绕全行中心工作，不断推进内部控制和全面风险管理工作，大胆管理、积极创新、扎实工作，取得了一定的成绩。现将＃＃年的主要工作情况述职报告如下：

一、我行主要任务完成情况

1、经营效益大幅提升。＃＃年末（下同），全行实现拨备前利润11528万元，完成省分行年度计划（下同）的94.01%，同比增长71.47%；账面利润12207万元，完成年度计划的103.56%，同比增长130.06%；人均净利润11.39万元，高于全省工行平均水平28.22个百分点。

2、各项存款快速增长。全行人民币各项存款余额791177万元（不含同业存放568万元），比年初增加137067万元，增长20.95%，完成年计划195.81%。其中：对公存款余额为252980万元，比年初净增33559万元，完成省行下达我行全年计划61.02%；储蓄存款比年初增加103257万元，完成年计划的258.14%。全行网均增存达到2950万元，人均增存101万元，创历史最好水平。

3、资产业务同业摘冠。全行人民币各项贷款余额首次突破 1

40亿元，实现了三年三大步，净增翻一番，达到409265万元，比年初增加88981万元，增长27.78%，在全省工行净增排名第五，比同期又前进2位；个人贷款余额为4151.08万元，比年初增加1576.88万元，增幅72.64%；新增同业排名第二；累放24211.85万元，累收 5618.66万元；在黄冈市银行同业中我行各项贷款余额和净增占比均排名第一。

4、中间业务稳步推进。全年实现中间业务收入3407.8万元，完成省分行年计划的49.39%。累计办理票据贴现31768万元，完成年计划的158.85%，比上年增长67.6%。银行卡累计发卡量390730张，其中信用卡34643张，新增12460张,完成年计划的69.2%；灵通卡356087张，新增41833张，完成年计划的41.8%;发展公务用卡单位3个，发展银行卡特约单位 329个；实现国际结算量3394万美元，完成省行计划的28%，结售汇2581万美元，代客外汇买卖31万美元。实现电子银行交易额80.45亿元,电子银行业务量占比达到25.43%。

5、客户结构不断优化。我行100万元以上的公司无贷客户233户，比年初增加54户。其中，1000-5000万客户29户；5000万以上客户3户。累计发展现金管理客户422户，完成计划的844%；新增结算账户1407 户，完成全年计划的86.2%。拥有资产5万元以上的中高端客户29258户，净增5253户，完成省行全年计划150％，比上年增长21.9％，约占客户总量的4.56％。

二、分管协管部门主要任务完成情况

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一是实现全年全行安全无案件、无重大事故、低差错的目标。在各项业务量较过去激增的情况下，全行实现了全年安全无案件、无重大差错事故、低差错率的目标，会计核算质量取得了巨大的改观。全行36个对外营业网点共计完成各类业务量1741万笔，发现各类差错55笔，比同期减少209笔，减幅达79%，其中，重大差错40笔，比同期减少144笔，减幅达78%；全年平均综合差错率为0.003‰, 比同期下降了0.001‰，降幅达77%；反交易量由上年的0.40‰下降到0.37‰，同比下降了7.5%,低于全省平均水平77.02%；错账冲正率由上年的0.09‰下降到0.06‰，同比下降了33.33％，低于全省平均水平87.76%。核算质量在全省二级分行中处于领先水平。

二是全行内控评价等级得到整体提升。＃＃年内部控制综合评价结果，13个基层行处，评价等级为一级的有4个，占比30.77%，分别是牡丹、黄州、蕲春、麻城，比上年增加2个（黄州和麻城）；二级8个，占比61.54%，分别是罗分、长江、浠水、黄梅、赤壁、武穴、英山、红安支行；三级1个（团风），占比

7.69%，比上年减少1个。内控效果评价得满分的有7个，比上年增加3个。

三是现金备付率明显下降，资金营运效率明显提高。＃＃年全行各项存款79.4亿元，新增13.5亿万元，增长17%；而全行全年日均现金总库存6094万元，比去年下降445万元，全区日均现金各付率0.82%，比上年下降0.19个百分点，资金运用率 3

达到 53.69 %，有效地提高了资金运用效益。

四是内部控制环境得到较大改善。市县两级行都建立了比较完善的内控组织体系，进一步健全了内控工作机制，建立和修订了一系列的管理制度和操作规定，形成了有效防范经营风险的内控管理工作机制。严重违规事件和屡查屡犯问题得到有效控制，员工遵章守纪提示明显增强，业务素质大为提升，全行制度执行力明显提高，内部控制管理能力不断加强，合规检查与常规审计的质量与效率进一步提高，操作风险管理水平持续提升，反洗钱工作机制逐趋完善，内控合规基础管理更加规范，风险控制和案件防范目标在全行得到落实。

三、上级行对分管协管部门年度绩效考评和评价情况

1、运行管理部（含事后监督中心）：因运行质量上升（反交易量和错账冲正率下降并低于全省平均水平、对账率达标居全省第二位等）、业务竟技名列前茅（10月在全省营业经理技能比赛中我行获得了团体第五名“三等奖”的好成绩）、低差错零案件等因素，深受省行好评（目前省行没有排名）。

2、风险内控部：因检查审计工作完成出色、“精细化管理年”活动开展成效显著（省行验收时大加赞扬，总结了不少经验）、全行内控管理质量和风险防范水平明显提升、在省行组织的知识竞赛中获得三等奖等原因，深受省行好评（目前省行没有排名）。

3、现金营运中心：因及时上缴下介满足网点要求、强化现金管理压缩库存现金备付率等，受到上级行和基层处所好评。 4

4、会计处理中心：在工作质量方面，每次接受各级检查时未发现一笔违规业务，实现了真正意义的安全生产“零”差错，且得到有关部门的充分肯定和赞扬；基层网点对该中心服务态度无不拍手称好。

四、主要工作及做法

(一)围绕“安全和发展”这个中心，保障全行经营运行安全。

1、加强科技系统管理，保障全行业务运行安全。

一是完成了省行统一推广的科技项目。投产了全功能系统的10个升级版本，优化和完善了前台应用系统；全面展开了新终端平台系统的普及，完成了全市35个网点新终端系统的升级，极大地提高了我行网点服务功能和整体形象；对全市所有网点的网络系统设备进行了全面的更新升级,更新路由交换机35台,全面优化了网络功能；起用了安全性能更好的新版的代发工资系统，保证了代发工资业务的安全性。二是解决了前台营业网点临柜设备落后的问题。全年共计更换PC液晶终端235台，打印机50台，使我行网点已全部使用上了新的PC终端设备，彻底改变了前台设备陈旧的落后面貌,改善了我行的对外形象，增强了服务功能。三是积极作好自助设备的安装和维护工作。全年新安装自动柜员机5台，使我行ATM总数达到46台；更新自助终端26台,使我行自助终端总数达到40台；更新网银自助服务机13台，极大地提高了我行自助服务功能。四是积极保障硬件设备正常运 5

行。为了使我行1000多台套设备的正常运行，全年共计维修前台存折打印机135台，PC机35台，排除硬件故障100余次。

2、加强现金及调拔管理，提高现金营运安全与效率。现金运行最终目标是要实现安全、合理、高效流动，既要规避现金营运风险，又要保证支付，科学合理调度现金，实现资金运用效率的最大化。一是建立健全考核管理办法。确定现金备付率和库存限额目标，强化管理措施，要求各支行必须做到分管行长负责制，明确责任人，现金营运中心对各支行每日监测库存现金和备付率，定期通报现金备付率指标完成情况，并按100分制考核现金运行指标。二是加强网点库存现金的监督管理。根据各网点实际情况，将库存现额分解下达，建立相关资料，以黄州城内各网点库存限额管理为突破口，对中心库直接入库的城区网点库存情况实施每日监控，要求网点库存必须保持在限额范围内，发现有突破限额的情况，及时采取措施，电话督促责任人，要求及时上介。三是及时上缴残破币。为了减少金库残破币积压，今年分两次对全区不流通的零辅币集中，组织金库全体人员突击清点上介人行有效地减少了无效库存占用。四是实行大额现金预约制。为了有效控制库存限额，同时又要保证柜面支付，更好的服务客户，采取大额现金支取提前预约制度，并建立预约台账，保证合理的现金库存和现金供应不脱节。

3、加强业务运行管理，保障全行业务运行安全。确保运行安全，是我分管工作的核心环节。一是不断完善规章制度，规范 6

操作程序。根据规范化管理的需要，我们对现金营运中心、业务处理中心、事后监督中心、信息科技中心及运行管理部、风险内控部各岗位职责按最新文件精神整理成册（有的上墙），使各岗位员工做到有章可循。二是加强金库安全管理、严格执行岗位分离制度。加强金库硬件设施建设，中心库和支行库均安装了备用金库门，中心库安装了指纹门禁系统，对金库的工作环境实施了改造，按金库建设标准更换了电线和防暴灯设施。严格执行管库岗和调拨岗分离制度，取消了管库员持卡，做到了管实物和管账分离，紧持钥匙及密码三分管不放松，自开、自关、自锁，严禁代开代关，做到金库钥匙“上班不离身，下班不离行”。三是强化接送款箱制度。调款员严格执行款箱交接制度，明确款箱出库和入库交接手续，网点99999钱箱管理员要在室内电视监控下进行交接，款箱数与机打凭条核对无误。调款员和管库员款箱交接要在监控下清点款箱数，做到实物、机打凭条、款箱交接记录三核对。严格现金调拔的申请与审批程序，监控各网点入账时间，及时发现押运路途风险，确保款项安全。四是加强上门收款制度化管理。从现金的清点、交接、入账、凭证处理、汇总核对、单位对账等每一个环节都作了严格的规定，要求上门收款人员严格遵守。加强对操作人员的监督，对安全着装、交接手续、账务处理定时进行检查，避免差错事故发生。

(二)突出五个“狠抓”，多管齐下抓好协管分管工作。

1、抓制度职责到位。根据金融机构改革和内控管理要求,及时修订了《中国ZZ银行JJ省分行内部控制委员会工作规则》， 7

进一步健全和规范了内部控制领导小组的议事规则和办事程序；并根据内控管理状况组织领导内控管理工作，确定内控管理目标，定期召开内控管理委员会，研究内控管理措施，执行内控管理制度，检查内控管理效果；督促分管协管部门进一步理顺各级检查制度和各种岗位职责的制定与完善，确保分工明确、职责到人、责任落实。

2、抓检查监督落实。对内控管理工作做到常抓不懈，坚持专项检查（审计）与常规检查相结合，定期检查与突击检查相结合，现场检查与事后监督相结合，检查与整改相结合，以检查促整改，以整改促规范，以规范促发展。一是狠抓运行管理部检查制度的落实。二是狠抓风险内控部的专项审计和常规审计。三是狠抓四大中心的内部检查监督制度的落实。

3、抓服务质量提升。按照市分行党委提出的“机关服务基层，二线服务一线”要求，我督促协管分管的各部门（中心）制定了《服务基层承诺书》，并以身作则，带领下属干部在具体工作不断提高服务质量，深入基层行处指导工作，了解基层行处内控管理情况，剖析存在的问题，提出合理化的管理建议；加强沟通，周到服务，即使为基层解决实际问题。

4、抓内部控制规范。一是抓《业务操作指南》的学习、应用和推广，全面提高员工业务素质。二是加强对重要风险点的排查整治，强化规章制度对业务流程、操作行为的严格约束，进一步提高了全员对规章制度的执行力。三是抓操作风险监测和运行 8

风险系统监测，及时提出风险预警，研究操作风险防控和缓释措施，最大限度的减少风险损失；规范业务操作，防范风险。

5、抓内控文化建设。为提高员工业务素质、风险防范意识和主人翁意识，组织开展了以“优化经营环境、明晰岗位职责、加强风险防控、提升竞争能力”为主题的“精细化管理年”活动，活动分宣传发动、学习培训、检查提高、总结验收4个阶段进行。在活动过程中，全行注重在“精”字上做文章，在“细”字上下功夫，在“实”字上见成效，进一步加强各项规章制度和业务操作知识的学习，对全行的各项工作进行了全面检查，对检查发现的问题进行督促整改。5月份，我们精心组织了在全行范围内以规章制度、操作流程、产品营销和服务为主要内容献计献策暨知识竞赛活动。通过精细化管理年活动，全行员工的经营管理发生了较大的变化，业务操作更加规范，主人翁意识明显增强，工作业绩明显提升。

五、本年度内审外查问题整改落实情况

全年内审外查共发现有问题的单位个次124个，问题240条；提出整改意见161条，除3条无法整改外，有条件整改的159条全部整改到位，整改率达100%。

六、＃＃年度履职打算

1、继续把精细化管理牢牢扎根于各项业务管理中。“精细化管理年”活动虽已经结束，但精细化管理工作还要持续进行，我们应继续坚持“精细化管理年”活动好的做法，继续把精细管理贯穿到各项业务发展之中，为各项业务快速发展提供更好的保 9

障。

2、全面加强风险管理，更好地做好内控案防工作。目前世界发生的金融危机还未见底，其危机对实体经济的影响越来越强烈，实体经济的损失对工行的资产业务、负债业务、中间业务和社会治安形势带来了许多不利影响，因此我们应更好地加强全面风险管理，更加完善、细化管理的各项措施，确保分管协管的各项工作取得更好的成效。

3、着力解决队伍建设问题。一是充实内控管理人员。二是抓好管理层监督层履职的落实。三是强化业务培训。四是按照行长提出的＃＃年为“员工素质提高年”的构想，大力开展员工素质提高活动。

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第二篇：银行主管年终履职报告

银行主管年终履职报告

各位领导、各位同仁：

大家好！在各级行的高度重视、正确领导和大力支持下，在各位同事的配合下，一年来，我能紧紧围绕省行24项履职要求，着重在业务经营、窗口建设、基础管理和财务核算上下功夫，团结和带领全体同仁恪尽职守、努力工作，圆满完成了全年各项工作任务。现将一年来本人的主要履职情况向大家汇报如下：

一、认真贯彻落实会计基础管理会议精神 狠抓会计内控建设

作为副行长兼会计主管，我的压力很大。为从根本上解决困扰我行的基础管理较差，内部控制力弱的的问题，我行于年初召开了高规格的会计基础管理工作会议。认真查找了我行会计基础管理方面存在的问题，深入分析了问题存在的原因，提出、制定了提高我行会计内控管理水平的具体措施。作为会计出纳部的负责人，我把贯彻落实会计基础管理工作会议精神作为首要任务和履职工作的切入点，并从以下几个方面开展了工作：

1、以抓《中国农业发展银行会计内控管理尽职指引》和在年初会计基础管理工作会议上签订的责任书的落实为契机，把各部室的负责人、临柜柜员、内勤主任、监管员以及办公室等相关职能部门纳入会计内控管理组织体系，大家各司其职、齐抓共管、相互制约、相互监督、一体考核，让会计内控管理关系更清晰，内控管理层次得到显著提升。

2、坚持按月组织开展监管检查工作，促进会计内控管理水平逐步提高。会计监管是内控管理的重要组成部分和操作风险的重要防线。尽管面临各种各样的困难，我还是坚持按计划、按程序每月对营业部进行一次认真细致的检查。做到每次检查都有方案、有通知、有记录、有整改、对责任人有处理。

从已经结束前十个月的检查监管情况来看，累计查出问题37个次，绝大部分问题得到整改或改善，处理或建议处理责任人2人次，其中扣发考核性工资

4人次，扣款金额400元。我始终把实质重于形式作为监管的重要原则，通过持续、认真细致的监管，我行的会计内控管理水平有了明显的进步。

3、坚持突击轮岗带班制度，充分发挥会计监控系统的监督作用。一是能促使各岗都能熟悉掌握不同岗位的业务操作，提高操作技能，另一方面让柜员自己互查，在离岗交接时显现隐性问题，创新防范风险的手段。我每月会不定期突击要求员工临时休假，然后自己临柜代班。今年来我已经累计代班23天，涉及柜面所有岗位。通过岗位轮换和全日制代班，已发现纠正涉及印鉴管理、借据管理、账簿记载、档案归档等方面共12处问题。通过调看监控录像观察临柜人员的操作程序是否合规，每周调看监控工作的加强和持续，直接促进了我行临柜人员工作效率的提高，规避了操作风险，更重要的是对会计人员产生了一种持续、强大的监督和威慑作用。

4、注重提高副行长兼会计主管的业务素质和履职能力。副行长兼会计主管履职到位与否，是会计内控好坏的关键一环。一年来，我认真履行副行长兼会计主管职责，加强业务学习，分析内控形式，学习新的文件精神，研究解决管理中存在的实际问题。以会带训，不断提高副行长兼会计主管的履职能力。

二、履行岗位职责 积极参与全行经营管理

一年来，我能积极参与全行内部管理和业务经营活动，自觉维护班子团结，协助推进支行各项事务的开展。首先是加强政治理论学习。定期参加中心组理论学习，参加支部党小组活动，组织并上好党课。其次积极参与“四好”班子、“四强”党组织创建工作，制定“四优”党员争创计划。三是做好全行财务状况分析调研及经营利润测算，分析将会影响到全行经营目标任务完成的因素，向行长提出自己的看法和建议，为全行经营献计献策。四是积极参与全行业务营销。截止10月末，我行存款日均余额0000万元、中间业务收入0000万元，比同期分别上升27%、39.2%，国际业务更是取得历史性突破，存款余额达到了25万美元，提前完成全年任务。五是积极投入非现金结算。今年秋季以来，在原有工行网银的基础上，又开通了信用联社网上银行，为售粮农户办理了工行pos机及联社的“一卡通”，秋季收购全面实现非现金结算。

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三、加强队伍建设 创建文明规范窗口

今年以来，我一直将内塑队伍素质，外树窗口形象，创建行业品牌作为重点工作来抓，主要表现为：

一是建立奖惩制度，树立积极的农发行新风。

开展创建行业品牌活动以来，我明确了考核标准和落实检查监督措施，形成严格的奖罚制度。创新出台《营业窗口文明服务规范考核办法》，设立 “周服务之星”、“月文明之星”、“季规范之星”、“业务精英奖”等，对客户口碑好、业务技能强、服务质量高的员工进行特别奖励。

二是发挥窗口作用，全员倡导职业文明。

在窗口环境建设上切实做到“形象统一规范”、“设备使用正常”、“环境整洁宜人”、“服务设施到位”、“宣传醒目规范”；在礼仪形象中严格执行“着装统一规范”、“形象整洁大方”、“行动文明得体”；要求员工贯彻执行“三好一提高”，即：服务好、态度好、业务好，提高办事效率的服务宗旨，还要做到 “六声”，即：来有迎声、去有送声、咨询有答声、求助有请声、不足有歉声、合作有谢声；做好“五心”，即：服务态度要“热心”、接待客户要“诚心”、言谈举止要“虚心”、宣传解释要“耐心”、关心他人要“真心” 的服务承诺，切实将职业文明落到实处。

三是严格执行晨会制度，保证各项工作的出色完成。

为了更好地鼓舞士气，我要求柜面每日的晨会不得低于20分钟，把它当成是柜面工作信息流转、增进团结、提高工作效率和效益的一个平台。上级的各类会议精神及业务更新在晨会上进行传达，上一日的工作情况在晨会上进行及时点评，最新的业务知识和工作经验在晨会上进行学习和交流，每日工作成绩和成功服务事例也在晨会中进行分享，从而充分调动全体员工的工作积极性、主动性和创造性，顺利并高效地完成每天的各项工作。

四是坚持业务技能培训。

在业务技能培训方面我努力三管齐下：1、抓规章制度学习。制订详实的学习计划，资料人手一份，晨会时间轮流领学、工作闲暇时间自学；每周五集中学、指定内容讨论学；不仅组织大家学，更要求自己先学，确保在一起学时能起讲解辅导的作用；不仅学习传达最新文件要求，还对执行不到位的文件进行温故以知新。2、抓岗位实战训练。储备积累了业务理论知识，光纸上谈兵是不行的，总得有实战演练才行。平时要求各岗人员在业务操作中严格遵照操作规程办事，以老带新，互相监督，互相提醒，注重细节，注重总结。3、抓季度测试评讲。每季末，我会组织员工测试业务知识和技能，内容涉及基本制度、系统操作、反洗钱、票据防伪、点钞等方面。通过知识技能测试，调动了柜员学业务练技能的热情，自觉形成了“传、帮、带”，“赶、超、学”的良性竞争氛围。

四、发挥监督职能 提升会计核算质量

会计监督历来是会计工作中的一大难点。唯有业务知识功底扎实、制度要求掌握充分，会计监督职能才能得以淋漓精致地发挥，会计核算质量才能得以保障。

我部通过构建四道防线，时刻绷紧会计监督这根弦，充分履行事前、事中、事后全程监控职能。第一道为综合柜员，严密审查受理业务的凭证要素、业务手续、资金支付等的合理性、合规性等，如实记载柜面监督登记簿，能纠正的随即纠正,需要信贷部门调查反馈的则提交营业柜面会计监督意见及处理单，并按月向行长汇报柜面监督情况；第二道为坐班主任，一方面负责对当日重要业务、关键环节进行授权把关，对当日发现问题当日纠正，次日再逐笔审核会计凭证，及时解决业务处理过程中的问题。另一方面通过查库、查看账簿、审核报表、对账等形式对内部管理中的各个环节进行检查监督；第三道为财会主管，通过每日对各大业务系统运行情况的了解、每周调阅录像、每旬查库、资产安全检查、ic卡检查和印鉴卡与验印系统的核对、每日查看柜面人员的工作日志、月末审核银企同业对账、定期核对内外账务等方式全面检查辅

导；第四道为全体临柜人员。每天组织柜面人员两次对当天业务处理进行回头看（上午11：00、下午16：00点），发现差错当天整改，再次自查自纠，力争面面俱到，同时利用次日晨会对前一天处理的业务进行点评。

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五、财务管理严谨 增收节支成效明显

今年以来，我能严格执行财务制度，加强财务核算，财务公开透明，真实反映经营状况，按月开展财务分析，及时提供财务决策信息。

一是思想上重视，行动上落实。年初，按照市行下达的财务费用指标，结合我行实际情况，做好季前预测，月中控制。对刚性费用支出做到预测细致、准确，合理压缩一些弹性开支，把好关，守住口。月底向行长汇报费用支出情况，上墙公布财务费用同期对比和指标下达情况，接受员工监督，形成了很好的财务公开透明的氛围。

二是加强利息、中间业务和出租收入的审核。严格执行利率政策，按月核对利息结计与收取，及时向行长和信贷部反馈，配合信贷部加强对欠息的收取。同时认真复核存放同业款项、存放人行款项、系统内资金的利息收支，遇有差异排找原因，确保计息入账不出差错。审核代理保险手续费收入、财务顾问费的收取，资产出租收入全额入账。

三是配合办公室做好资产管理，健全管理台账。每月初核对综合业务系统自动计提的折旧，如遇不符，及时查找原因，确保账实卡簿相符。8月份对无法继续使用的xx件固定资产进行报废申请，目前已得到报废批复，进入报废处置环节。

副行长兼会计主管，既是领导者又是实际操作者，既是主角又是配角。长期从事财会工作的我，在财会主管的岗位，本以为轻车熟路，却并非像1+1=2那么简单。

回顾一年来的履职情况，我发现自身还存在一些不足，一是怎样才能不断地激活柜面人员的工作热情，增强财会人员的凝聚力和向心力，这是作为一个主管必须去思考的。其次是基础管理离规范化、精细化尚有距离，需要我拿出具体实施方案，不能拘泥于习惯性做法，提高员工对业务中出现新情况的应对能力。三是以前偏重事后监督，今后必须监督前移，注重即时性和现场监管，改变过去补、堵、纠的模式，在细、全、精上做文章。