合规总结

通过市局和市分行联合下发的关于“合规建设提升年”5月份工作具体安排的通知，我局“合规建设提升年”活动领导小组迅速组织围绕监管部门要求开展讨论；规范化操作，合规性经营对银行经营管理和长远发展至关重要。作为代理保险公司的员工，如何自觉承担起合规经营的职责，在各自岗位上肩负起合规经营的重任，是我们每个人必须认真思考和面对的问题,结合本职工作岗位，就此谈谈自己的一些看法：

爱岗敬业、无私奉献，在平凡中奉献。通过这次学习，使我更深入的了解到作为一个邮政职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为内部支撑人员，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强监督柜员营销和售后服务，是我们最为实际的工作任务。作为一线人员，我深知工作的重要性，因为它是顾客直接了解我局窗口，起着沟通顾客与企业的桥梁作用。因此，在工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。合规操作，从我做起。

鄢陵局代理保险公司

20xx年x月x日

 

第二篇：20xx合规总结

总结

通过学习建行四川省分行零售业务操作风险控制基本规定和“回头看”的十个案例，让我有了更深的感悟。规范化操作，合规性经营对银行经营管理和长远发展至关重要。作为建设银行的员工，如何自觉承担起合规经营的职责，在各自岗位上肩负起合规经营的重任，是我们每个人必须认真思考和面对的问题,结合本职工作岗位，就此谈谈自己的一些看法：

爱岗敬业、无私奉献，在平凡中奉献。通过这次学习，使我更深入的了解到作为一个建行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为一线人员，我深知工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行。

通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，增强维护我行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。合规操作，从我做起。

鱼凫路所：李莎

20xx年x月x日

 

第三篇：资产合规总结

合规活动建设年资产管理工作总结

我行在市联社领导的正确领导下，真抓实干，认真做好各项工作，确保了资产管理工作能够顺利进行，现将工作情况汇报如下：

一、贷款下降情况

截止到九月末，表内五级分类不良贷款余额33813万元，较年初下降24957万元，不良贷款占比为3.14%；非应计贷款余额837万元，较年初下降32250万元，非应计贷款占比为5%。逾期贷款591万元，较年初下降147万元，逾期贷款占比为1.7%。抵债资产余额为6722万元，新办理抵债959万元。

根据青岛农村商业银行股份有限公司的改革进程，20xx年x月末我行对部分贷款进行了置换：

其中政府购买共55笔，总金额为6660万元，全部为表外贷款

我行股东认购不良贷款共置换贷款共959笔，总金额为81425万元，企业贷款为195笔，金额为45115万元，个人贷款为764笔，金额为36310万元。

二、为调动全行员工参与清收，实现不良贷款的稳步“双降”，我行补充完善了《青岛华丰农村合作银行不良资产清收、处置奖励办法》，并把全行非应计贷款明细通过内网下发到各支行，改变以前各自清收的传统清收模式，发动全员清收，不分地域限制，谁清收谁受奖，极大促进了我行全年清收工作，收到了较好成效。

截止9月末股东认购不良贷款共清收13笔，金额398.21万元，全部为现金收回。

三、上半年成立了新增不良贷款责任认定与追究委员会，协同风险管理部、监保部对本年度新增的五级分类不良贷款进行了逐笔责任认定和追究，并加大处罚力度，使基层单位深受触动，有效遏制新增不良贷款的出现。

我行前三季度对72笔新增不良贷款认定责任其中：

八月份不良贷款置换前，责任认定为28笔，金额为7456万元，其中收回23笔，金额为1965.21万元。

八月份不良贷款置换后，根据大信清产核资结果，责任认定44笔，金额为32237万元，贷款大多尚未到期

四、置换不良贷款档案移交工作全面完成，并建立单独的档案室，由专人对档案进行集中管理。

三、存在的问题：

1、置换贷款不能实现自动扣收本息，可能会错漏清收机会，也对按揭贷款还款造成困难；

2、股东置换系统报表不完善，对资产管理、数据核对带来不便。

3、不良贷款前清后增现象明显，特别是因欠息原因形成非应计贷款及贷款临时性逾期普遍存在，较大程度抵消了全行清收工作成果。

3、关于置换贷款存在不能转贷、不能核销，只能通过现金方式，清收手段单一，增加了不良贷款压降难度。

4、以往可进行逐年压缩的贷款，会形成逾期，利率高，增加借款人负担，形成抵触，降低还款意愿。

5、未到期贷款额度较大，其中20xx年到期2.4亿元，20xx年以后到期2.44亿元，到期前存在清收合规性问题。

四、下步打算

因存在上述问题，我行进一步采取措施加强专业管理，提高管理水平。

一、是针对内部管理和抓清收方面偏弱的现状，要加大管理力度，定期或不定期进行检查辅导。

二、加大清收力度，上下联动形成合力，采取多种灵活措施进行清收。充分调动全行全员清收积极性。继续施行盘活不良资产激励机制，实行不良资产清收、处置奖励办法，充分调动员工的工作积极性和主观能动性进行清收，根据贡献大小给予不同程度的奖励措施，从而营建全行人人参与清收的氛围和局面，提高清收成效。

三、加强对表外和股东认购不良贷款的重视，在管理上要一视同仁，杜绝“重表内轻表外”的错误思想，特别是股东置换不良贷款，在管理过程中要视作表内贷款管理。对置换贷款的管理努力做到“三个一样”，即“重视程度一样、清收责任一样、清收成效一样。”

四、四季度不良贷款清收力争实现三个百分百，一是年底前到期的表内不良贷款清收率力争达到100%；二是八月末存量非应计贷款清收率力争达到100%；三是年底前到期的股东认购不良贷款力争100%收回。进一步加强对于人为因素造成的新增不良贷款的尽职调查和责任认定，落实不良贷款形成原因。

资产管理部

20xx年x月x日