抚顺神洲源源融资担保有限责任公司可行性报告

1.公司简介

抚顺神洲源源融资担保有限责任公司是由神洲源源投资集团有限公司发起设立，是以信用担保为主要业务的专业担保机构，注册资本金伍仟万元人民币。以担保、投资为主导，涵盖资产管理、咨询、投资顾问、风险投资、基金管理、证券、环保、软件等多个领域的集约经营模式。

   

公司的经营宗旨是：以担保和投资为手段，促进企业技术进步和科技成果转化，推进中小企业的创立与发展；坚持改革开放，调控地方经济运行轨道和经济增长速度，促进银企合作，为符合国家和辽宁身省产业政策，有产品、有市场、有发展前景，特别是有利于技术进步和科技创新的技术密集型及扩大城乡就业的劳动密集型的各类中小企业开展信用担保服务，以缓解中小企业“融资难”等矛盾，提高企业的市场竞争能力，提升企业信用，促进资金融通和商品流通，提高资源配置效率，推进社会信用体系建设，为市场经济和社会发展服务。

经营范围： 为中小企业流动资金贷款、固定资产贷款、个人消费贷款、项目贷款、发行债券、票据贴现等各种融资方式的担保，买卖合同、运输合同、加工承揽合同担保和省政府批准的其他担保业务。

   

公司按照现代企业制度设立，组织严密，管理科学。公司汇集具有高素质和丰富实践经验的财会、金融、法律、评估等专业人才。公司与省内外担保机构及金融界、企业界、科技界建立了良好的合作关系。公司将发扬“严谨、科学、求实、服务”的精神，为中小企业和全省经济的发展做出贡献。

2. 公司主要经营业务方向：

2.1信用担保；

2.2投资担保；

3.公司组织架构

4. 部门功能设置

4.1 担保业务部： 

4.1.1负责担保业务的受理，进行企业或个人资信评估，出具初评报告；组织立项前初评会议，报告初评结果，提出是否立项的建议。

4.1.2对立项的项目，审查企业资料，对企业作尽职调查，调查企业经营状况、产品及技术前景，调查企业实际财务状况，论证筹资料方案的合理性性和可行性；调查专有技术或专利的使用权属，以及落实还款来源并评价其可行性。

4.1.3进行资信和项目的定性、定量评价和风险控制测评，提出收费方案；落实反担保措施；建立企业客户关系信用等管理档案；

4.1.4 协调与各个商业银行的业务关系，建立业务合作网络；

4.1.5 其他有关金融中介服务。

 4.2 风险管理部

    4.2.1对担保项目风险评估，确定项目风险源，建立项目风险管理方案，实施项目风险控制管理；

    4.2.2 参与项目可行性研究；

    4.2.3 负责办理承保项目的反担保物的交接手续及相关工作。

4.2.4 对承保项目进行全过程跟踪监控，及时提出处理意见，采取有效措施。

4.2.5负责对已通过初审的项目、单位进行详细评审，对项目初审需要完善的问题提出意见。

4.2.6 对项目的反担保措施进行评价，认定或提出意见。

4.2.7 组织对通过复审的项目进行公司决策机构评、专家评议。

4.2.8 负责担保业务合同的起草及签订工作。

4.2.9 负责代偿项目的确认、追偿等相关工作。

 4.3 合规审计部

4.3.1 对投资业务以及担保业务的合规审查；

4.3.2 参与项目评审；

4.3.3 实施高级管理人员离任审计；

4.3.4 其他专项审计；

4.4 行政管理部

4.4.1公司办公室在总经理领导下开展工作，负责组织贯彻上级和公司的各项方针政策，

起草公司重要文件、管理制度、办法等，拟订公司发展中长期规划、年度计划；联络协调各部门工作。

4.4.2负责安排公司各类会议会务，提请公司领导研究各部门送呈的各类报告、请示和计划。

4.4.3负责公司人事管理工作、财务工作、文件档案管理。

4.4.4负责公司对外交流。

4.4.5 公司后勤服务。

 4.5 计划财务部

4.5.1 制定财务预算；

4.5.2 按周期出具财务报告；

4.5.3 参与投资项目财务风险监督；

4.5.4其他资金管理；

5. 支持对象

优先支持符合国家和辽宁省产业政策的有产品、有市场、有发展前景的项目，市场短缺的名、优、特、新产品项目；市场和经济效益前景好的、企业具有良好信誉并有较强还贷款能力的项目；扩大城乡就业、吸纳劳力多和增加财政收入的项目等。

6. 申请担保企业应具备的条件

经工商行政管理部门批准登记注册，独立核算，自负盈亏，具有法人资格，在国家有关商业银行及其他依法设立的金融机构开立帐户的中小企业（不分所有制和企业类型）；具有符合法定要求的注册资本金，必须的经营资本金，合法经营，资信程度良好，经营管理水平和经济效益较高；资产负债比例合理，有连续的盈利能力和偿债能力，并能按照规定提供有效可靠反担保措施的中小企业。

 

担保业务流程

 

第二篇：融资性担保公司成立申请样本

××融资性担保机构

设立申请材料

（样本）

年××月××日

目 录

一、××融资性担保机构的设立申请书（应当载明拟设立的融资性担保机构的名称、住所、注册资本和业务范围等事项）

附：1.投资可行性分析报告

2.经营发展战略和规划报告

二、企业名称预核准通知书复印件

三、股东协议书（应载明股东名单及其出资额、股权比例）

四、股东承诺书

五、章程（草案）及机构组织架构图

六、验资报告

七、持有注册资本5％以上股东的资信证明和有关资料

（一）法人股东信用报告（由人民银行和工商局分别出具，或采用第三方中介资信机构评级报告）

（二）个人股东简历、身份证复印件、无犯罪记录证明及个人信用报告。

八、拟任董事长、董事、监事、总经理等高级管理人员的任职资格申请表、照片、身份证复印件、无犯罪记录证明、学历及职称资格证明（跨省区经营的融资性担保机构还应提供两名以上独立董事及首席合规官和首席风险官的相关资料）

九、董事、监事、高级管理人员承诺书

十、营业场所的所有权或使用权证明复印件

十一、主要内部管理制度汇编（包括业务管理制度、财务管理制度、风险管理制度控制等）

（注：除注明复印件要求外，其余均是原件）

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申请材料一：

关于设立××担保公司的申请

省经信委或拟设地融资性担保机构审批部门：

××、××……拟出资组建××担保机构，（内容包括：

内容包括公司名称、地址、营业场所情况、主要股东的简要情况介绍、筹建工作情况等）。

附：1.投资可行性分析报告

2.经营发展战略和规划报告

全体股东认可（签名、盖章）。

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申请材料二：

工商行政管理部门出具的

《企业名称预先核准通知书》

提供所在县（市、区、特区）工商局的企业名称预先核准书复印件，并由工商部门盖章注明与原件核对无误字样。

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申请材料三：

股东协议书

一、协议各方

法人出资人证明：法人名称、注册号、住所和法定代表人；自然人出资人证明：自然人姓名、身份证号和住址

二、协议内容至少包括

1、公司名称与注册资本；

2、公司的宗旨、经营范围；

3、公司的设立方式和组织方式；

4、各出资人的股份比例及出资额；

5、出资时间；

6、股东的义务；

7、争议解决。

三、法人出资人提交同意投资入股的股东大会或董事会决议

四、所有股东签字（手印）、法人签字和盖章

五、附出资人名单表

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申请材料四：

股东承诺书

本公司全体出资人郑重承诺如下:

一、承诺所提交的文件、证件及有关证件是真实的，复印件内容与原件是完全一致的，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。

二、承诺严格遵守《公司法》、《贵州省融资性担保机构管理暂行办法》等法律、法规；严格遵守公司章程。

三、承诺不从事非法集资活动；不吸收存款或变相吸收存款，不从事非法放贷活动；保证入股资金来源真实合法；在今后的经营过程中若出现违法、违规行为，将承担股东应负的法律责任和经济责任。

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申请材料五：

××担保公司章程（草案）

章程除应符合《公司法》相关要求外，应把《贵州省融资性担保机构管理暂行办法》中的第23条、第24条、第26条和第38条第一款内容写入章程，将第条信息披露和数据报送要求体现在章程中。

（所有股东应签字、盖章及手印）

附：

第二十三条 融资性担保机构应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。

第二十四条 融资性担保机构应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处臵制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。

第二十六条 融资性担保机构应当按照《企业会计准则》、《金融企业财务规则》和《担保企业会计核算办法》等法律法规的规定，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。

第三十八条 融资性担保机构应当按季度向审批部门报送真实、准确、完整的资本金运用情况、经营情况、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。

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附：机构组织架构图

申请材料六：

验资报告

要求：

一、提供具有资质的会计师事务所出具的验资报告（每页加盖会计师事务所公章）。

二、会计师事务所的选择

拟出资企业和个人要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所，会计师事务所承诺派出没有不良记录的、优秀注册会计师主持审计工作。出具报告的会计师事务所须将上述要求和承诺在审计报告中进行声明。注册会计师须对审计结果负有法律责任，否则将对其参与其他会计业务产生严重影响。

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申请材料七：

股东资信证明

一、法人股东信用报告

法人股东信用报告（由人民银行和工商局分别出具，重点反映有无重大违约失信记录；或采用第三方中介资信评级机构报告）

二、法人股东资产审计报告

要求：出具最近两年报告期会计报告，说明最近两年盈利水平和资产负债率情况，结论必须阐明法人股东具备向外投资的能力（每页加盖会计师事务所公章）。

三、个人股东简历、无犯罪记录证明、个人信用报告及身份证复印件

要求：“个人简历”由档案所在单位人事部门或人才中心、社区、街道盖章证明；“无犯罪记录证明”由公安机关开具，证明须结合公安机关网上排查的结果和被证明人在居住辖区的表现来确认；“信用报告”由个人向人民银行各中心支行查询提供。

四、会计师事务所的选择

拟出资企业和个人要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所，会计师事务所承诺派出没有不良记录的、优秀注册会计师主持审计工作。出具报告的会计师事务所须将上述要求和承诺在审计报告中进行声明。注册会计师须对审计结果负有法律责 9

任，否则将对其参与其他会计业务产生严重影响。

个人股东简历

附：身份证复印件、无犯罪记录证明及个人信用报告

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申请材料八：

董事、监事、高级管理人员任职资格申请表

附：无犯罪记录证明及个人信用报告，学历、职称、身份证复印件。

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申请材料九：

董事、监事、高级管理人员承诺书

承诺书内容包括并不限于以下内容：

1、承诺本人无不良行为记录。

2、本人及配偶无数额较大的到期未偿还债务。

3、本人与拟担任的职务不存在利益冲突。

4、本人承诺任职之后将守法尽责工作。

等等。

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申请材料十：

××担保机构营业场所的所有权或使用权

证明材料

一、住所证明要提供租赁合同，出租方出具“三证”复印件。（“三证”指房产证、土地证、契税完税证明。利用住宅进行登记注册的住所（经营场所），使用证明文件问题规定如下：利用区内住宅进行登记注册的，除按现行登记政策提供一般性文件外，有业主委员会的由业主委员会出具住所（经营场所）使用证明文件；无业主委员会的，属于街道办事处辖区的由社区居委会出具，属于地区办事处的由社区居委会或村委会出具住所（经营场所）使用证明文件，文件中应明确有利害关系的业主同意将住宅改变为经营性用房。住所所在地未设臵居民委员会或未成立业主委员会的，应按照临时住所使用证明制度的规定，由当地乡政府或街道办事处在取得利害关系人同意后，出具《临时住所使用证明》）

二、营业场所租赁的，要提供租赁合同，出租方出具“三证”复印件。

三、自购的提供购房合同等证明材料。

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申请材料十一：

主要管理制度汇编

主要包括业务管理制度、财务管理制度、风险管理制度控制等。 14