分公司贷后管理工作流程汇报

各位领导，各位来宾下午好：

我分公司在总公司的指导帮助下，认真贯彻执行贷后管理工作，创新管理思路，在贷后管理方面有了一定的心得，借此机会就我分公司在贷后管理工作方面的具体做法与大家进行交流、探讨，以求获得更大的提高。

目前我分公司的贷后检查：

按照时间、频率来分主要有例行的阶段检查、定期抽样检查、不定期的突击检查、一定时期的全面检查。我分公司每10天与企业指定联系人进行一次电话联系，每月2次到企业现场了解经营情况，另外总公司为切实保证贷后管理频率，确保贷后管理质量，防范公司员工的操作风险和道德风险，总公司风险控制部对调查员现场调查进行不定期电话核实和现场走访，对调查员提交的贷后管理报告中存在的疑点问题进行现场再调查。

按照地点还分为现场检查和非现场检查。现场检查：实地走访客户，通过与法人代表或财务主管面谈、检查经营场所、进行财务查帐、盘点库存等方式来发现风险预警信号。非现场检查：利用电话、网络、媒体等工具或渠道进行信息收集、信贷分析等进行检查。

贷后管理中电话调查的内容主要包括：

1、老板是否正常上班;

2、员工工资是否正常发放；

3、近期原材料购进情况；

4、近期产品销售情况；

5、应交税金的缴纳情况。

贷后管理中现场调查的内容主要包括：

1、资产负债表主要科目的核查与审计，具体包括：

⑴、货币资金及银行分布的真实性调查（依据为银行存款对帐单、调查企业提供复印件并加盖公章，形成调查企业各个开户行的存款变动表）；

⑵、应收票据的真实性调查（依据为已收商业及银行承兑汇票，形成调查企业盖章的汇总统计表）；

⑶、应收帐款及明细调查（通过查阅账册、收集对帐单等资料，按月提供调查企业加盖公章的前五名大额应收款客户名单、余额、帐期、余额变动情况等）；

⑷、其他应收款调查（通过查阅账册、收集对帐单等资料，按月提供调查企业加盖公章的前五名大额其他应收款客户名单、余额、帐期、余额变动情况等）；

⑸、预付账款调查（通过查阅账册、收集对帐单等资料，按月提供调查企业加盖公章的前五名大额预付账款客户名单、余额、帐期、余额变动情况等）；

⑹、存货真实性调查（原材料和半成品按进价、产成品按综合成本价或按原材料进价，按月对存货进行盘点情况，并与贷款日、上月末进行比较）；

⑺、长期股权投资（按合同核实、付款凭证检查）；

⑻、固定资产核实（依据#5@p核对原值，审核其主要构成及折旧率、净值计算的准确性）；

⑼、无形资产核实（依据#5@p或评估资料）；

⑽、短期借款调查（通过查阅账册及贷款凭证，核对调查企业在各银行贷款余额）；

⑾、应付账款调查（通过查阅账册、收集对帐单等资料，按月提供调查企业加盖公章的前五名大额应付款客户名单、余额、帐期、余额变动情况等）；

⑿、其他应付款调查（通过查阅账册、收集对帐单等资料，按月提供调查企业加盖公章的前五名大额其他应付款客户名单、余额、帐期、余额变动情况等）；

⒀、预收账款调查（通过查阅账册、收集对帐单等资料，按月提供调查企业加盖公章的前五名大额预收账款客户名单、余额、帐期、余额变动情况等）；

⒁、应付票据调查（依据为已开出商业及银行承兑汇票、交纳保证金及敞口保证情况，形成调查企业盖章的汇总统计表）；

⒂、长期借款调查（通过查阅账册及贷款凭证，核对调查企业在各银行贷款余额）；

⒃、实收资本金到位情况（通过核对凭证、验资报告、章程）；

⒄、分红情况调查（依据为股东会决议和支付凭证）。

2、损益表主要科目的核查与审计，具体包括：

⑴、按月收集、核打原材料购进增值税#5@p，汇总形成《原材料购进增值税#5@p汇总统计表》；

⑵、按月收集、核打产成品销售增值税#5@p，汇总形成《产品销售增值税#5@p汇总统计表》；

⑶、纳税真实性审查（以原始纳税凭证或完税证明为依据）。

3、现场回访情况的调查分析，具体包括：

（1）生产经营情况（主要包括开工率、工人人数等）；

（2）存货、订单及在手合同；

（3）与实际控制人的交流情况（包括经营思路等）；

4、抵押物的情况每月进行调查和核实

（1）抵押物价值是否有变化；

（2）抵押物保险是否在有效期内；

（3）抵押物是否涉及诉讼查封；

5、其他调查

（1）是否涉及在诉案件（每月在高院网上查询）；

（2）水、电、气表数据及#5@p、海关数据逐月调查；

（3）是否存在经营异常信号；

在经历以上一系列的检查之后，记录工作日志，另外在贷后检查过程中，如发现企业停产、半停产、劳资关系紧张，存在员工消极怠工、罢工，主要管理人（实际控制人、法定代表人、总经理、财务经理）失踪或涉及黄、赌、毒、黑被有关部门采取强制措施等严重影响企业经营、危害资金安全的现象，无论资金总量大小，均在第一时间报送总公司。

在以上的贷后管理工作之后，最后形成贷后管理工作报告上交总公司风险控制部，贷后管理工作报告主要内容包涵以下几方面：

（1）企业的经营情况、发展计划和产品市场接受度，重点关注企业的投资、订单、产能

（2）与上次调查相比，企业经营、管理方面有哪些重大变化；

（3）从企业的财务情况和现金流判断企业的盈利和现金流能否达到预期；

（4）担保品检查报告，主要包括押品数量、品质、状态、权属、保险、价格等方面变化情况，保证人履约能力及担保意愿情况检查；

（5）贷款资金流向及回流情况，持续关注贷款资金是否使用合规；

（6）在贷后检查过程中发现的异常信号及分析等。

以上仅是我分公司的贷后检查工作的流程和做法，有些不到的地方，请及时指出，以便我们更好的做好这项工作，谢谢大家。

 

第二篇：公司设备管理工作汇报

天顺站设备管理工作年底总结

我从20xx年x月x日就职于新奥天顺站以来，可以说在公司设备管理“艰难”的走过了近半年的时间，说“艰难”确实我没有想到搅拌机组会存在这么多的问题待解决，这半年来确实天天也在解决机组存在的问题中度过。

还好在这半年期间站内各级领导都给了我工作中非常大的支持与指导，尤其是余总和温经理，设备上点点滴滴的进步与你们是分不开的，非常感谢你们！

在公司领导的大力支持下，通过各部门的配合和设备部门全体维修人员的共同努力落实，公司的设备管理工作在本年度末才有了一些进步，搅拌机组及砼运输车辆运行稳定性有所提高，未发生较大的设备及人生安全事故。现将本年度设备管理工作情况向公司总结如下：

一、 本年度本站设备部所做的主要工作如下：

1、根据设备现实情况对关键部位配件做了更新，如：更换了输送机皮带、主机减速机等。为降低冬施生产成本，新建了两台一吨的燃煤锅炉。

2、从人员配备、职责分工及作业效果及机组存在的问题等环节进行系统的清查与改进。

3、逐步建立了设备部门的各项规章制度，逐步按规定落实。重新整理了站内所有设备的台帐并一一核对。

4、逐步建立了各主要设备定期维护保养巡检制度，并按制度组

织实施，确立了主要运转设备的定修周期。

5、每周开维修班例会，了解设备的运行情况，与维修人员共同商讨问题设备的维修方案。

6、做了搅拌机组及车辆的月、季、年维修保养计划，并按实际生产情况一一落实。

7、做了各主要设备备品备件的选型与采购及计划。

二、 设备部工作存在的不足与计划改进

虽然设备的管理上是有了一点小的成绩，但我自认为设备管理工作中还是存在着一些问题。

1、设备维修计划与落实情况误差较大；20xx年设备维修计划要切实的与生产计划挂钩，做到“保设备，保生产”两不误。

2、人员管理力度不够；下年度设备部将按公司有关规章制度严格要求相关人员，做到绝对服从管理。

3、对设备维修人员（包括我）的故障预防意识有待加强；做为下年度改进重点，争取把维修工作方式由“救火型”改为“预防型”，由“被动型”改为“主动型”。

三、20xx年度设备部计划工作：

1、继续加大力度落实xx年未完成设备管理工作。包括协助车队长管理车辆方面的工作。

2、建立、修订完善设备管理制度逐步与实施，制定车辆司机奖惩制度以提高司机维护保养车的积极性。

3、加强设备维修、司机及操作人员的岗位技能指导力度，促进

设备维修、司机及操作人员整体水平及专业知识的提高。

4、加强设备维修、司机及操作人员的安全教育工作防止恶性事故的发生。

5、加大设备隐患排查和整改力度，继续强化设备润滑管理。

6、强化设备配件质量监制和验收工作，加强设备配件管理，严格设备配件材料计划的全面性和合理性及督促采购的及时性.

7、根据公司设备现状，设备部计划将维修班、电工班、汽修班合并为机电维修班，这样可以增加维修总体力量，与到维修任务时可以发挥各自的特长，因考虑到总体还是机修与汽修维修量大，所以我建议减去一名电工，增加一名会电气焊及强弱电的人员任维修班班长。

以上就是我从20xx年x月x日在公司入职至今，所做的工作及20xx年工作的改进与计划，望公司领导给予批评与指正。以便我在今后的工作中加以改进，为保障公司下年度更多的生产任务我会更努力！

总结人：

年月日