中小企业的合同风险防范培训心得

——合同审查前的应知内容

一、合同中的经济行为与法律行为

1.法律无法解决所有问题

《合同法》等法律规范对于规范合同行为、解决合同争议起到了巨大的作用，但是所有法律规范都没有剥夺也无法剥夺当事人根据自己的意愿约定权利义务的权利，因而法律在合同事务中既非唯一手段也非万能手段，许多问题需要由法律规范之外的当事人自行约定的内容才能解决。

2.合同首先而且主要是经济行为

企业签订合同受到各种条件的制约，除非在交易中占尽优势，否则合同的质量超过了企业能够接受的范围或交易相对人能够接受的范围，就无法被该交易所采用。所以，《合同法》下的合同首先是经济行为，因而首先遵循的是经济规律以及交易双方的承受能力，包括对条款内容、合同篇幅的承受能力，其次才是如何分清责任，平衡双方的利益、控制法律风险的问题。

二、合同中的一些常见问题

1.合同中的常见外在问题

（1）内容相对简单

目前企业使用的合同虽然水平参差不齐，大多来自沿用、模仿及套用，单总的来说，文本仍相对简单，无法最大限度地结合自己的实际情况维护当事人的合法权益。这是由于许多企业的管理水平和员工素质存在欠缺，还不足以熟练地使用更为复杂的合同文本。

（2）滥用合同文范本

滥用合同文本之所以会成为一个问题，是因为目前的法律课程中几乎没有合同本身内在规律的内容，而业务员也极少静下心来根据交易的目的和需要设计合同文本，所以这一切的后果就是对他人的大量模仿。企业实力、交易背景方面的差别决定了合同有着不同的约定重点，而照搬文本则解决不了这些实际需求。

（3）缺乏结构安排

许多合同不注意合同双方权利义务安排上的层级关系和顺序关系，而是将条

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款杂乱无章地堆砌在一起，只要篇幅稍长，整个合同就会因缺乏系统化的梳理和秩序的安排而显得毫无头绪、缺乏体系性。这类合同如同将一堆建筑材料胡乱地堆积在一起，既无法形成真正的建筑物，也很难发现结构性的合同风险。

（4）表述精度不足

合同因表述不够精确而发生问题非常可惜，许多合同的相互扯皮及反复诉讼都是由于表述不当引起的。表述的精确度甚至决定着合同是否有效。例如，承包经营某个企业一般无法律障碍，但如果写成租用某企业的营业执照、经营许可、资质等主体资格类文件，则这种“租赁”一般应为无效。

表述不够精确的另一原因是语言容易产生歧义。由于认识能力不足，许多企业面对已经存在的歧义而不自知，出现争议也顺理成章。

（5）忽略版面质量

版面上的“不修边幅”是目前合同的通病，其“病根”是目前文字处理软件上对于版面的默认设置，以及对传统中文排版知识的缺失。目前许多文字处理软件是将英文的排版方式“汉化”后成为缺省的标准版式。因而所排出的版面根本不符合中文的排版规律，许多人也根本不知如何将版面设置成中文的排版格式。

2. 合同中的常见内在问题

（1）合同脱离实际需要

任何具体的交易都会涉及具体的标的物、具体的交易背景等信息，这些信息中包含着从事该交易所需要的针对性合同条款，这些针对性条款提高了合同的实用价值。

但许多企业毫无相关意识或相关措施，合同条款的针对性和实用性未能得到充分提升，使合同脱离了实际的需要。特别是某些业务员提交审查的文本毫无价值可言。仅仅是为了完成工作，而律师一般仅负责处理文本，无从以约定针对性条款的方式弥补法律规范方面的不足和满足业务方面的需求。

（2）合同目的不明

《合同法》非常强调合同目的，合同目的在合同履行中不仅起着拾遗补缺的作用，也是对不明确的部分进行解释、计算可得利益损失的重要依据。

但现实用的许多合同并未点明合同目的，一旦发生争议只能将对“合理”的解释权交给审判机关或仲裁机关，或者花大力气通过举证法证明。而有些合同虽

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然具备了形似合同目的的条款，但事实上只是套话甚至是口号，没有实际作用。

（3）以点式思维考虑问题

合同工作能力的提高不能仅靠经验积累。“点式”的思维方式对于权力义务往往只是“有一说一、有二说二”，没有进行全面的举一反三。造成对某些可能情况进行了约定，而对其他性质相同的可能情况却没有进行举一反三。例如，只约定了质量上的违约如何处理，而对于时间、空间、辅助义务等方面的违约却没有约定，造成条款间的不均衡。

（4）未充分行使约定权

法律永远不可能事无巨细包罗万象，因此许多细节授权当事人自行约定但套用合同范本则会忽略一点，造成某些重要细节未能予以约定或约定不明。当这类情况出现，往往双方都无法拿出能够接受的方案，即使诉讼也难以预计结果。特别是法律条文并无相关强制性规定时，如果没有自行约定足以规范各方行为的具体规范，也就失去了通过合同条款的约定保护自身权益的机会。

三、审查合同前的必要沟通

1.审查前需要了解的信息

即使当事人对于合同审查有所指示，这些指示也未必全面。因此，除了简单的合同或简单的审查，对于比较重大的合同，在正式着手合同审查工作前，应当尽可能多地让当事人提供如下信息：

（1）当事人的审查目的

①了解其中存在或可能存在的问题；②了解其中的法律等方面的风险，为决策提供依据；③准备签订这一合同，需要考虑其中存在的各种问题及风险；④合同及合同所代表的交易的背景情况。

（2）合同及交易的背景

①普通交易、普通合同；②特殊背景下的交易、普通合同；③特殊的交易背景、特殊合同。

（3）审查与修改的问题

①是仅仅审查还是包括修改；②如果除审查外还包括修改，哪些条款是当事人之间约定不可以更改的；③修改后的篇幅、复杂程度问题。

（4）审查内容问题

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①以法律问题为主的审查，包括合法性审查、法律漏洞或法律陷阱审查；②以非法律问题为主的审查，包括合同严密性问题、表述质量问题；③全面审查，即包括上述两方面。

（5）审查成果的提交

①直接在来稿上提出审查意见传回；②专门出具审查后的法律意见书。

（6）修改成果的提交

①直接在来稿上提出审查修改传回；②专门出具修改意见，或与审查意见一并出具法律意见书；③结合原稿及修改意见全面修改形成新的合同文本并提交。

（7）文本的来源问题

①文本由当事人起草或源于当事人原有合同；②文本由对方当事人起草，或源于对方当事人原有合同；③任何一方提交的第三方使用的文本，或源于政府部门提供的合同示范文本。

2.对相关信息的记录

在对企业有着良好的合作关系，对企业有深入了解或企业没有严格要求的情况下，这类信息律师只需简单了解并记录即可。而对于那些管理比较规范、要求比较高的当事人，或者操作不慎容易带来法律风险的合同审查业务，当事人所提供的上述信息是工作档案的一部分，必须有明确可信的书面指示或记录，比如工作联系单、电子邮件等。记录既是工作的依据，也是避免执业风险的依据。

四、合同审查工作的操作要点

(1)避免接受原件

无论何种原件，往往意味着它无可替代，无论是遗失还是毁损均属于执业过错并有可能导致当事人无法挽回的损失。至少原件要比复制件需要花更多的心思加以保管，从而分散精力。从律师的角度，只要有可能，应当尽可能让当事人提供复印件、传真件、扫描件或电子邮件。即使是接收了原件，也要尽可能先将其复印，然后对复印件进行审查，避免直接接手或审查原件。

(2)预览合同文本

除非是篇幅很短的合同，比如说只有一千余字的合同，否则最好不要立即从头到尾逐字逐句审查，否则有可能产生许多无效劳动。对于一般篇幅的合同，不妨先预览一下合同夫人总体内容，分清它的结构体系；对于篇幅较长的合同，也可以

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通过目录或大小标题分清它的结构体系。这样做的目的是形成对于合同的整体判断，对后续工作非常有帮助。

(3)看清相关条款

在对目标条款进行仔细审查时，如果判断出一个条款的约定存在法律问题或缺陷，最好不要妄下结论，而是先看一下合同其他条款是否另有约定弥补了这一法律问题或缺陷。只有在排除了其他可能性的情况下，才能对相关内容提出自己的审查意见，否则很有可能得出错误的结论。

(4)核对相应法规

合同的审查工作不仅仅限于合同。除非是审查非常熟悉的合同，并对交易所涉及的行业法律规范非常了解，否则律师在审查合同时，需要花很多的时间核对相关的法律规定。尤其在合同中出现了一些非常规的术语时，更是如此。

(5)慎待商务条款

对于这种条款，最简单的工作方法是指出哪些是商务条款，并提醒委托人将这类商务条款交由相关技术人员审核。但如果比较重要或委托人有特别要求，则应当核对一下相关条款的约定是否严密，还有可能遗漏了哪些内容、相关条款是否对委托人不利、相关标的是否委托人所需等，并提醒委托人注意相关问题或建议。但无论如何，在提交工作成果时，应当说明哪些是律师审查，哪些该由当事人自行审查，以防止出现工作中的漏洞。

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第二篇：合同培训心得

合同风险控制培训心得 作为一名工程采购人员，在日常工作中牵涉材料采购合同、设备采购合同、设备租赁合同、施工合同四大合同，合同条款制作非常关键与重要。7月3日上午公司组织了合同风险控制的培训，通过律师静态与动静的进行分析，使我从合同的制作到合同履行有一个更深刻认识，结合律师的培训的内容，我认为以后在采购合同、设备租赁合同、施工合同，应注意以下五条：

一、合同审查：

1、认真审查签约对象的主体资格与资信能力。

a、首先要查看对方的三证是否参加年检以及证明资料，确认一般企业的民事主体资格，了解其经营范围，审查企业的法定资质、资格、许可以及对方的资金、信用，经营情况，其项目是否合法、成功案例、用户意见表。

b、其次了解公司内部机构，是否具备订立合同的主体资格。同时也要审查签约人的资格，查看对方提交的法人开具的正式书面授权证明，了解对方的合法身份和权限范围，以确保合同的合法性和时效性。

c、对于金额大的交易，还应到工商、税务、银行等单位调查对方当事人的资信能力，以及对供应单位现有客户及以往交易证明（业绩）进行考察以及厂家现场考察，施工单位应进行成功项目实地考察以及用户情况了解。

2、认真审查合同是否有效，履行是否存在法律障碍

合同交易（或合作）事项本身是否合法有效；合同的具体条款是否合法有效；合同内容是否存在法律障碍；合同文件签署（包括授权委托）是否有效；保障合同及条款的有效性（必要时可通过裁判获得强制实现力），防范因存在法律障碍而导致合同目的无法实现或承担责任。

二、合同签订

1、争取合同起草权

一般来讲，合同由谁起草，谁就掌握主动权。起草一方的主动性在于可以根据双方协商的内容，认真考虑写入合同中的每一条款，斟酌选用对己方有利的措词，更好地考虑和保护自己的利益。

2、用词要严谨

签订合同对合同条款要认真推敲，防止发生歧义和误解，要做到字斟句酌、

反复推敲，不要在合同中用含糊不清，模棱两可的词句或多义词，而且要注意合同的条款有无重复，或者前后是否自相矛盾，以免使对方有钻空子的机会。

3、尽可能的维护自身的正当权益

a、采购合同内容应尽可能具体、明确、可操作。（质量、数量、价格、#5@p、相关证明书等）如进口产品必须提供报关单。我方取得的，能否满足需要。我方应履行的，是否存在困难与障碍。交易内容实现的具体流程，应条理清晰、期限明确，并能彼此控制。

b、实现我方合同目的的核心条款（如产品明细、付款条件、运输方式、质量标准、工程量、技术条款、商务条款等条款）是否明确、可控。

c、合同履行的流程、期限是否清晰，能否保障交易内容的实现；是否存在由对方单方控制的风险。

d、履行相应义务后，确认是否能取得相应证据（明确到经手人）。

e、如施工合同目的实现的各个重要阶段，可能发生的对方违约、工期、安全事故、意外事件，付款条款、商务条款、技术协议、现场施工（文明施工、安全施工、相关技术等）是否约定了相应的违约责任、风险分配和约定解除权。 f、是否需要增加相应的一般条款（如生效条件、质保金条款、安全保证金条款等）；

g、使用标准文件订立合同的，应充分考虑我方的履行控制能力范围。

h、无论是采购合同还是施工合同或者其它合同，在不能解决情况下，为确保自己权利应该编写最利于公司的法院起诉。

三、合同履行控制

1、严格依合同约定履行，并注意主体的一致性,订立合同的主体应当与履行合同、承担责任的主体保持一致。一方代为履行，另一方代为接受履行的，应办理并保留相关手续与资料，以及合同签订前后所有通信内容的保留。

2、对方的履行我方及时了解、检验。

3、我方的履行，保留证据；要求对方及时确认（确认人的明确）。

4、根据履行需要，应该及时的通知、告知、协助。

5、合同如有变更，应及时办理确认并告知相关人员。

6、对方发生违约时，及时主张权利、催告履行；行使抗辩权。

7、遇有特别事件或重要事实，协商解决之同时，保存证据。（找律师了解相关的法律法规）

8、无法协商时解除合同。

四、充分重视法律，运用法律自我保护

合同一经双方签订等于承诺，同时具有法律效力。对违约行为无法协调，要及时申请仲裁或向人民法院提起诉讼。对合同欺诈行为要及时采取措施，尽量减少和避免损失。

五、合同管理意识

1、风险意识：认识到合同事务中存在风险，保持警惕，不可疏忽。

2、法律意识：依据法律处理合同事务，保护自身合同权益；而不仅仅是依靠工作习惯、人情、常理、观察、了解对方等。

3、合同意识：重视合同的签定，并依据合同约定执行合同事务，保障合同权益。

4、证据意识：在处理合同事务的过程中，注意收集、保存相应证据，防止发生争议时，有关重要事实无法证明。

5、时效意识：及时、尽快的行使合同权利；防止时效超过，以致发生失权后果。

这次培训虽然时间不长，但是让我受益匪浅，让我在今后的工作中时刻提醒自己注意采购合同的风险防范，提高法律意识，降低风险。

体会人： 罗飞 20xx年7月8日