银河证券营销人员合规考试试卷

证券营销人员合规培训考试试题 （提示：请在答题卷上答题）

一、单选题:（共20题，每题1.5分，共30分） 1、小赵为Y证券公司理财经理,但不是证券交易内幕信息的法定知情人,与当地某上市公司无任何业务联系,同时其无朋友与家属在该上市公司工作。但是他在20xx年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司20xx年度的大概业绩以及准备在20xx年进行高送配方案。20xx年4月8日该公司公布了业绩快报,4月20日公布了20xx年年报与分配预案,20xx年4月30日召开股东大会通过分配方案,20xx年5月9日施行分配。那么小赵在以下那个时间（ ），可以买卖该证券。 A 、20xx年3月； B、 20xx年4月9日； C、20xx年4月25日；

D、 以上时间均不可以买卖。

2、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,了解你的客户是很重要的,因为这是向客户适当销售的前提,以下是客户与经纪人的常见认识与说法,你认为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的( )

A、客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制要求的,但是是必要的,避免了客户的风险。 B、经纪人老朴的客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。

C、经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务,让他的工厂的工人都来找老朴开户,老朴与工人接触后了解他们的收入偏低,而且不了解证券市场后,婉拒了客户的好意。 D、老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险点。

3、作为一名证券经纪人,随着交易品种的复杂,交易规则也越来越复杂,但把握一些原则性的答案是必须的。例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗?

证券公司根据投资者的委托，按照（ ）提出交易申报，参与证券交易所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。 A 、按照时间优先的规则；

B、 按照价格优先规则；

C、按照时间优先、价格优先规则； D、 按照证券交易所的规则。 4．作为一名证券经纪人,常常面临客户关心其资产的安全性问题,例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗? 证券公司客户的交易结算资金应当存放在( ），以每个客户的名义单独立户管理。

A证券公司；B商业银行；C证券营业部；D证券交易所。 5、作为一名经纪人,你只能在一定区域内展业,但是证券经纪人的执业地域范围，应当与其服务的证券公司的（ ）的合理区域相适应。 A、管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 B、盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务 C、管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务 D、盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销

6、老陈是证券经纪人,小李是其好朋友,也是老陈的好客户。 小李口头告诉老陈,钱交给你,很放心,不需要对帐单了。证券公司采用以下( )方式将小李账户的交易情况及资产余额等信息，提供给小李是合适的。 A、以信函方式每年邮寄 B、以手机短信每月发送、 C、、以电子邮件每半年发送一次

D、每月将对帐单交给老陈,由老陈提供给小李

7、证券公司按照协会的规定打印证券经纪人证书，并加盖（ ），颁发给证券经纪人。

A、营业部公章 B、公司公章 C、管理部公章 D、公司合同专用章

8、老花是某县银行的内退人员，在这个县城人脉还是不错的，平时也爱关心一下证券市场，现在在市里某证券公司做经纪人。但是县城离市区有50公里。为方便他的客户开户，他让客户签好字后，将相关客户资料

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先传真给营业部完成开户，这种行为属于（ ）。 A、开空户 B、非现场开户 C、不正当竞争

D、接受客户全权委托

9、经纪人展业前应该（ ）。

A、通过资格考试》签订合同》执业注册登记》获得执业证书 B、签订合同》通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书 C、执业注册登记》获得执业证书》通过资格考试》签订合同 D、通过资格考试》执业注册登记》获得执业证书》签订合同

10、以下现象有一个共同的特征是（ ）。 1、证券经纪人向客户推荐股票

2、部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动 3、客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票

4、小彭是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个股票，并明确告诉投资者在什么价格买，什么价格卖。

A违规从事咨询；B造成客户流失；C严重影响公司声誉；D法律未禁止 11、以下是经纪人在展业过程中常见的行为,哪条不一定符合经纪人管理暂行规定的要求：( )

A、作为经纪人小花,每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情况，帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、与证券交易相关的政策法规和基础知识及业务流程，帮助客户树立正确的投资理念，尤其是强调 “买者自负”原则，提醒客户增强风险意识。 B、小花每天上班第一件事情是向客户传递所代理证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券金融类产品推介材料及有关信息。C、小花是个热情的人,也知道加强主动营销的重要性，因此经常主动向客户送上生日、节日问候，并提供自己收集的各种证券市场信息。 D、一般小花会结合客户的特点适当地推荐金融产品,如果客户需要购买不适合其风险承受能力的产品,小花会耐心的向客户提示风险。

12、国家对从事包括证券咨询在内的证券从业人员实行严格的（ ），

从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质，符合法定条件，否则，

即为从事（ ）

A、资格准入制度 非法证券活动 B、备案制度 非法证券活动 C、备案制度 不正当竞争活动 D、资格准入制度 不正当竞争活动

13、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由（ ）制定。

A、中国证券业协会 B、证券公司 C、证券营业部

D、证券监督管理部门 14、以下是证券营销人员可能存在的行为,哪条可能会扰乱证券市场竞争秩序（ ）

A、客户乙很忙,但又急着开户购买基金,小李代客户乙在相关协议、文件等资料上签字。

B、客户甲在A证券公司,小李为吸引他过来, 说A证券公司佣金太高，承诺给予他一年的佣金率为1/10000,一年后为5/10000。

C、小张与小虎是好朋友,小李是小张的经纪人,为让小虎来开户,小李告诉小虎小张在08年赚了差不多30%。 D、诱使客户进行不必要的证券买卖

15、证券公司应当对证券经纪人进行不少于（ ）个小时的执业前培训，并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。 A 、50 B、 20 C、 30 D、 60

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16、证券法中规定的法律责任主要是（ ） A、行政责任 B、民事责任 C、刑事责任

D、未做具体的法律责任规定

17、行政责任的处罚主要由（ ）做出。 A、证券公司 B、证券营业部

C、证券监督管理部门 D、法院

18、以下（ ）解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题 A、《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》 B、《证券法》 C、《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》 D、《证券经纪经纪人管理暂行规定》

19、 以下关于经纪人管理的描述正确的是（ ）

A、 营业部可以安排营销人员相互进行客户回访，只是回访后要作出完整记录。

B、 证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息，客户能够通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片是必须的。

C、 证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人的日常管理，不涉及执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息

D、 作为一名经纪人，证券公司需要按协议支付提成，不能将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。

20、 以下关于经纪人营销人员可以从事的活动描述正确的是（ ） A、 向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息是营销人员的工作重要内容。

B、 证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事的活动。

C、只要是法律法规允许经纪人从事的行为，不需证券公司再重复授权。 D、《证券经纪人管理暂行规定》是约束经纪人的，因此，其他营销人员的从业行为不受该规定的约束。

二、多选题（共20题，每题2分，共40分）

1、证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员在任期或法定限期内的应当禁止的行为是（ ）。 A 、以自己名义持有、买卖股票； B、 借他人名义持有、买卖股票； C 、收受他人赠送的股票； D 、没有转让已持有的股票。 E、以上都是

2、证券交易内幕信息的知情人包括（ ）。 A 、发行人的董事、监事、高级管理人员；

B 、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员； C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员； D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；

E、保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员。

3、禁止证券公司及其从业人员从事下列（ ）损害客户利益的欺诈行为。 A、违背客户的委托为其买卖证券； B、买卖客户账户上的证券；

C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；

D、 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金； E、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。

4、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（ ）。 A、代理委托人从事证券投资；

B、与委托人约定分享证券投资收益； C、或与委托人约定分担证券投资损失；

D、买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；

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E、 利用传媒或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。

5、以下那些是证券公司对经纪人的管理与监督工作（ ）。 A、客户回访；

B、建立经纪人档案,执业过程留痕；

C、将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中； D、对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控；

E、通过电话\网站\营业场所对经纪人的相关信息进行公示。

6、老吴是某公司的客户经理，代客理财，还帮客户赚了钱，但是在客户回访中被公司发现，公司可以对其采取以下哪种处罚措施（ ） A、经济处罚 B、警告记过 C、降级、解聘 D、取消从业资格

7、经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为（ ） A、采取贬低竞争对手手段招揽客户；

B、采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户； C、开户送礼品；

D、将自己收集的各种股评信息发给客户。

8、公司对从业人员的合规要求是（ ）

A 、熟知与执业行为有关的法律、法规和准则； B、主动识别、控制其执业行为的风险； C、对其执业行为的合规性承担责任； D、 对公司的业务合规承担法律责任。

9《证券经纪人管理暂行规定》中以下（ ）是对证券经纪人合法权益的保护： A、要求证券公司与证券经纪人签订委托代理合同，应当遵守平等、自愿、诚实信用的原则；

B、证券经纪人的报酬和支付方式明确在合同内； C、要求证券公司与证券经纪人签订的委托合同需载明证券经纪人服务的证券营业部和证券经纪人的执业地域范围，其执业地域范围，应当与其服务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的

合理区域相适应；

D、暂行规定增加了证券公司的管理责任，将证券经纪人被投诉情况以及证券公司对客户投诉、纠纷和不稳定事件的防范和处理效果，作为衡量证券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。

10、证券经纪人执业注册登记事项包括（ ）。 A、证券经纪人的姓名、身份证号码 B、代理权限、代理期间

C、服务的证券营业部、执业地域范围 D、公司查询与投诉电话

11、证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执业条件，其执业条件包括（ ）。 A、品行端正、具有良好的职业道德，最近三年未受过刑事处罚 B、未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期

C、不存在因违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形 D、最近一年未受过刑事处罚 12、证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列( )部分或者全部活动：

A、向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况； B、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程； C、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定； D、向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

13、证券经纪人应当在经纪人管理暂行规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：

A、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

B、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖

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的损失作出承诺；

C、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

D、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私

14、经纪人管理暂行规定也强化了证券公司对经纪人的管理责任，以下哪些行为是合理的监督与管理行为:

A、客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经纪人证书编号等信息；

B、证券公司协助证券协会建立证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕；

C、专人定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户进行回访，了解证券经纪人的执业情况，并作出完整记录； D、通过监控系统，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。

15、证券经纪人档案应当记载（ ）。

A、证券经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态；

B、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前及后续职业培训情况；

C、执业活动情况、客户投诉及处理情况；

D、违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。

16、从事经纪业务的员工有下列（ ）行为的，给予直接责任人员撤职处分，或者降级、解聘职务处理；造成经济损失的，应并处经济赔偿；经济赔偿不能弥补损失的，给予留用察看或者开除处分，或者解除劳动合同：

A、违规为客户融资、融券，或者利用职权为客户的融资、融券提供担保的；

B、擅自对客户买卖证券、委托资产的收益或者赔偿买卖证券、委托资产的损失做出承诺的；

C、未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的； D、参与操纵证券交易价格的；

17、《证券公司监督管理条例》中规定，违反本条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：( ) A、证券经纪人从事业务未向客户出示证券经纪人证书；

B、证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；

C、证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。 D、未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的；

18、以下属于营销人员的禁止行为的是（ ）

A、员工代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取等事宜。

B、违反规定泄露所掌握的客户信息；提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。 C、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。 D、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。

19、营销人员执业原则包括（ ） A、诚实守信。 B、勤勉尽责。 C、公司利益优先。 D、客户利益优先。

20、证券公司与证券经纪人签订的委托合同应当包含下列哪些事项：( )

A 、证券经纪人的代理权限； B、 证券经纪人的代理期间； C、 证券经纪人的基本行为规范； D、 证券经纪人的执业地域范围

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三、判断题（共20题，每题1.5分，共30分）

1、证券经纪人应当遵守证券公司从业人员的管理规定，其在证券公司授权范围内的行为，由证券公司依法承担相应的法律责任；超出授权范围的行为，证券经纪人应当依法承担相应的法律责任。( )

2、 证券经纪人应具备从业人员资格，并只能接受一家证券公司委托。( )

3、证券公司对经纪人只需按合同发放提成，不需要建立绩效考核制度。( )

4、证券公司与经纪人之间签订居间合同。( )

5、证券公司在证券公司所在地监管部门为经纪人办理执业资格注册登记，不注册登记不得展业。 ( )

6、证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。( )

7、证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。对不具备规定条件的人员，证券公司不得与其签订委托合同( )

8、证券公司应当建立健全证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过程留痕。( )

9、以补贴现金或免收证券账户开户费为诱惑，组织人员大量开户，只要每个人都愿意，不存在违规行为。( )

10、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存( )

11、经纪人可以组织经纪人团队，名单不需告诉证券营业部，平时只从事一些辅助工作，所以经纪人团队的人员不一定有从业资格。( )

12不得全权委托是指不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。( )

13、在执业过程中，向客户提供非由所代理的证券公司统一提供的资料和信息不一定是禁止行为。( )

14、违反其服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以降低佣金等争抢客户不是不正当竞争行为。( )

15、不准为自己买卖证券，但是帮亲属买卖证券是可以的。( ) 16、《证券经纪人管理暂行规定》是对经纪人的营销行为的约束，小刘认为自己是公司的理财经理，不需要遵守这个规定。( )

17、由于经纪人与证券公司是代理关系，证券经纪人只从事客户招揽和客户服务活动，所以与客户发生法律关系是证券公司而不是证券经纪人。( )

18、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的行为都是营销人员的禁止行为。( )

19、经纪人老王通过了投资咨询资格，某电视台邀请他进行了一场股评报告会,老王答应了,因为他认为自己具备了咨询资格。老王这种行为是合法的。 ( )

20、在执业过程中，客户想购买超过它风险承受能力的产品是客户自己的事情，营销人员无需进行产品风险揭示。( )