回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。以下是20xx年度个人工作总结报告：

一、20xx年具体工作总结：

客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：

1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；

2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了

部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；

3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；

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个人金融产品的营销策略

个人经融理财业务是指商业银行以金融市场为导向, 通过一系列营销手段, 引导银行个人理财产品流向目标客户, 以满足客户的需求并实现银行盈利最大化为目标的一系列活动。 商业银行个人金融业务的发展趋势：

(一）服务方式的电子化趋势。

具体形式表现为网络银行业务、电话银行业务、掌上银行业务等 。

（二）组织机构的专门化趋势。

商业银行都纷纷成立个人金融业务部门，集中设计、开发和办理私人客户的金融服务，为私人客户提供全面、广泛的服务。

（三）业务重点的多元化趋势。

针对市场的需求，个人金融业务从单纯的消费信贷扩大为包括结算、担保、投资管理、个人理财、咨询等广泛内容。

（四）金融产品的个性化趋势。

商业银行业务范围因个人需求不同而设计不同的产品，如财务咨询、委托理财、外汇、代理税收、代收工资费用等，同时通过网络进一步提供旅游、信息、交通和娱乐等个性化服务。与此同时，传统的存贷款服务，也开始根据客户的需求重新设计、包装。 我行个人金融产品的认识存在的缺陷

1.缺乏“ 以客户为中心”的营销观念。我们通常考虑的是“ 我能为客户提供什么产品”, 而不是“ 客户需要什么产品”, 把营销当推销, 没有真正意识到客户需求的重要性。

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金融产品网络营销 新渠道战上演

20xx-01-18 09:16 发表于 IMCC

得渠道者得天下，金融产品销售的新渠道之战已如箭在弦。无论是成立刚五年时间的国华人寿，借道淘宝网创下“三天破一个亿”的销售额，还是实力雄厚的光大银行，凭借网销渠道发力揽储，种种案例对于众多金融机构来说，无疑都是不小的触动，销售渠道多元化的一纸战书已摆在各金融机构面前。

近段时间以来，金融机构拓展网销渠道的尝试可谓“你方唱罢我登场”。国华人寿团购保单的争议尚未平息，光大银行又因在淘宝开店揽存款搅动了原本不平静的市场。

“与淘宝网合作仅是第一步，如果政策、技术允许的话，我们会有更多的金融产品销售从线下到线上。”光大银行零售业务部总经理张旭阳在接受证券时报记者采访时表示。

金融机构凭借网络渠道扩展业务无疑搅动了传统渠道的一池春水。但在业内人士看来，基于多项监管政策、客户习惯、既有软硬件设置等因素，金融产品的传统销售渠道格局短期难以改变。然而，对于新渠道的开发却又是众金融机构不可忽视的，得渠道者得天下，新渠道之战已如箭在弦。

金融机构频频“触电”

种种迹象表明，近年来电子商务已经广泛渗透到金融产品销售领域，越来越多的金融机构尝试“触电”，将电商作为新的销售渠道。

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街趣网产品营销概况总结及营销策略

引言：在为期一年六个月的项目实施过程中，对街趣网项目进行市场调查、可行性分析，并对最初的模式进行简化，使之更适合大学生创业。在项目的最后阶段进行了模拟运行，根据实际运行中产品的推广情况和商家的使用状况，编写了这份街趣网产品营销概况总结。分析在产品推广过程中遇到的问题，并提出应对的营销策略。

一、 产品营销概况

1、产品情况

1.1、产品内容

街趣网的产品主要包括两大类：商家优惠信息发布和广告位。其中优惠信息在项目中为免费产品，商家注册登录后可以自主发布家装建材优惠信息（需保证信息的真实性，保证符合国家法律规定）。广告位是街趣网在项目运行初期的主要盈利产品。利用项目运行一段时期后的网站访问量知名度，对广告位进行收费，形成初期的主要盈利。广告的具体形式有以下几种：

弹出窗口——随首页打开时弹出 ；

产品广告——栏目之间插入 ；

浮动广告——页面左、右侧各一个；

链接——页面LOGO专栏 ；

1.2、产品特点

发布信息的特点主要是发布信息的内容，为杨凌地区的家装建材优惠价格信息。对于商家来说，多了一种免费推广自己店面及优惠活动的渠道，方便快捷。对于消费者来说，可以通过街趣网的这一产品，及时了解家装建材的优惠信息，能够以更加便宜的价格购置所需的商品。

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《信息产品营销》课程总结

时间像流水一样，匆匆而过，转眼间一个学期过去了。通过本学期对《电子产品营销》课程的学习，让我了解了什么 是企业文化，什么是企业精神，明白企业需要企业形象、企业制度。

该门课程中分四大块内容：信息产品市场及市场的认识；信息产品企业市场营销战略及战术；信息产品服务与客户关系管理；信息产品网络营销。一个学期的学习，让我认识到想要做一个销售人员必须塑造完美的个人形象，给顾客留下最好的第一印象，让自己在销售开始之前就赢得顾客好感，作为优秀的销售人员，要提高沟通效率，必须学会一些沟 通技巧，良好的沟通技巧能让销售工作事半功陪。而且销售礼仪、个人形象、 企业形象三者的关系有：

1，得体的销售礼仪可以给人留下美好的第一印象;

2，得体的销售利礼仪可以充分展示销售人员良好的教养和优雅的风度； 3，得体的销售礼仪可以恰当的表达对他人的尊重和友好；

4，销售人员的形象是企业 形象的代表；

5，销售人员是企业形象的主要塑造者；

6，销售人员是连接消 费者和用户的桥梁。

但销售人员除了要塑造完美的个人形象外，还需掌握必要 的销售洽谈的技巧，做好销售洽谈的准备工作，收集情报，充分了解顾客，制 定洽谈机会，并做好洽谈的心理和物质准备。销售洽谈的技巧分开谈技巧、倾 听技巧、提问与答复技巧、演示技巧和报价技巧。

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产品营销大赛过去了，我们创协在举办这次活动中群策群力圆满达到了预期效果。但要有进步就得有总结，我就说几点我个人对这次大赛的看法吧。

这次大赛前期工作我感觉还是可以的，从宣传策划拉赞助请老师嘉宾等等方面都做了详细的布置和人员安排。但在具体执行过程中还有些许不足，比如宣传时力度不足，没有事先准备统一的宣传语言，各人说各人的给他人错乱印象；还有就是策划没能完整地包含所需物品列表使得布置会场时比较匆忙；另外在布置会场之前没能提前检查一遍所用物品是否齐全且完整无误，像那个赞助的横幅以及一些表格的错别字和那个投影仪；在出现突发情况时比较仓促，这个应该就是之前策划没有预备有应急方案造成的，下次做活动应该有应急方案才好；对于大赛的细节，我个人觉得用时计分这点不太科学，节省时间加的分性价比太高了，甚至本身作品和表现不是很好的组依靠节省的大量时间而获得了比较高的分数，我觉得应该尽可能减少这种非实力因素对比赛的影响，比如把节省的加分由两分减为1分，然后超时的由5分减为3分，这样对于比赛影响就不会太大;最后一点不足，我想说说那个赛前培训，其实我感觉这个培训给大家的作用不是很大，对于12级的新生可能就是告诉大家这个是什么，该怎么做，但是没人叫他们具体怎么做，实践和理论还是差很远的，对于大二的来说这个又没什么用课堂上的还比这详细，所以感觉有点鸡肋的感觉。

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二季度代理金融数据库营销工作总结

一、二季度代理金融数据库工作总结

20xx年二季度代理金融数据库营销工作在“转方式、调结构”的总体工作基调下，有序开展各项工作。营销工作坚持以客户为中心,以市场为导向,进一步优化内部作业,强化部门架构,提升整体能力,增强核心竞争力,扩大市场占有,提升效益水平,努力构建"客户-产品-渠道"三位一体的市场经营新格局.二季度较好地完成了上级下达的各项指标和任务,在统筹全局经营发展,生产调度,经营预算及费用管理,总部经济组织协调及策划, 截至6月底。二季度累计实现数据应用90万条（次），实现数据库营销收入300万元，完成全年计划的75%；.全市累计维护农村优质客户数据8万条，维护城市优质客户数据8万条，完成全年维护计划的75%；全省各县市、市州局完成20xx年度第一次数据库营销成果发布会。

二、注重业务发展与市场开发,明确目标紧抓重点

1、强化全局经营指导

“建党九十周年”为契机，针对全局业务重点的发展特性,分别开展各阶段的劳动竞赛,设立阶段性目标,以业务发展贡献奖,重点项目推进奖等促进阶段性业务的有效开展.年初至今,已开展了航空客票,短信,网站上游客户营销,分销物流等劳动竞赛,六月份紧跟落实代理金融数据库营销，集邮个性化邮票和定向开发以及代理金融保险理财中间业务的各项竞赛活动.同时,强化了重点项目阶段性推进目标,将分季度目标与部门绩效相挂钩,进一步加强了过程管控.

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中国现有金融证券类投资产品比较

总结

1：A股，只能做多，不能做空，T+1交易机制，周一至周五可以交易，上午9：30——11：30，下午13：00-15:00,涨跌停是+-10%，手续费通常为8%%，由于证券发行和审批，监管各方面的漏洞，导致庄家层出不穷，高管套现离职现象严重，故A股投资越来越难，如果有比较充裕的资金，可以考虑做做长线，短线不大合适。

2：国债，安全性较高，收益低，跟银行定期存款的收益大致相当

3：期货，可以做多做空，T+1交易机制，周一至周五可以交易，交易时间跟股票差不多，可以提供8-12倍杠杆，有上海期货交易所，也有郑州，大连期货交易所，手续费比较低，由于期货的杠杆高，每天只有4小时交易时间，受外盘影响大，故而经常出现高开低开的现象，如果仓位控制不够好的话，极易爆仓。

4：现货，以上海黄金交易所，渤海商品交易所为主，还有黄河大宗商品交易所，山西中远期交易市场，山东寿光农产品交易市场，相对来说，上海黄金交易所和渤海商品交易所比较正规，但是黄河大宗商品交易所的上市产品收取的手续费是最低的，上海

黄金交易所的主打产品是AUTD,AGTD，手续费超高。基本都有夜盘交易，适合上班一族投资

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