青城山镇金融突发事件应急预案

1总则

1.1编制目的

为保障我镇经济金融安全，迅速有效地处臵金融突发事件，最大限度地减少金融突发事件对社会造成的危害和损失，维护我镇金融和社会稳定，结合我镇实际制定本预案。

本预案所称金融突发事件是指金融媒介(如银行、保险公司等)和市场基础设施(如支付体系等)突然发生的、无法预期或难以预期的、严重影响或可能严重影响金融稳定及社会稳定，需要立即处臵的金融事件。

1.2编制依据

依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》、《期货交易管理暂行条例》、《中华人民共和国外汇管理条例》和《国家突发公共事件总体应急预案》、《国家金融突发事件应急预案》、《四川省突发公共事件总体应急预案》、《成都市突发公共事件总体应急预案》等，制定本预案。

1.3适用范围

(1)因国际、国内及周边地区发生重大事件引发的镇内重大金融突发事件。

(2)因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件引发的、危及我镇金融稳定的金融突发事件。

(3)因大规模非法集资、非法设立金融机构、非法开办金融业务以及金融机构违法违规经营等引起的其他严重危害我镇稳定的金融突发事件。

1.4工作原则

(1)快速高效。及时掌握情况，果断采取措施，最大程度、最低成本地减少危害和损失。处臵金融突发事件必须树立科学的态度，坚持快速高效的原则，尽可能地将危害和损失降到最低，防止金融突发事件对全市金融秩序、经济安全和社会稳定产生不良影响。

(2)协调配合。充分发挥镇政府各部门的作用。特别重大金融突发事件的处臵工作由国务院统一领导和指挥。重大金融突发事件的处臵由省政府统一领导和指挥，市政府协调配合。较大金融突发事件的处臵工作由市政府统一领导和指挥，各县(市、区)政府协调配合。金融突发事件的处臵涉及到经发办、财政所、综治办等相关部门，在处臵过程中，既要统一指挥，要注重各部门的协调配合。

(3)依法稳妥。在处臵金融突发事件过程中，要坚持依法有序处臵、积极稳妥缜密的原则，防止金融风险进一步扩散和蔓延，避免对社会造成严重的负面影响。对涉及国家机密、商业秘密以及个人隐私的重大信息，应当严守保密规定。

2组织指挥体系与职责

2.1镇金融突发事件应急协调小组

2.1.1镇政府成立镇金融突发事件应急协调小组(以下简称协调小组)，协调小组下设办公室，地点设在镇经发办。协调小组各成员单位应指定1至2名联络员负责有关联络事宜。成员单位组成可根据情况做适当调整。

内设机构：协调小组可视情况设立信息发布组、治安维护组、法律咨询组等若干专门小组，由镇政府相关部门分别承担具体职责。

2.2.2协调小组主要职责

(1)决定启动、终止本预案。

(2)统一协调、指挥金融突发事件的应急处臵工作。

(3)确定镇有关部门、相关村（社区）在应急处臵过程中的具体分工。

(4)分析、研究金融突发事件的有关信息，制订应急措施，并报请上级政府批准。

(5)协调指挥镇有关部门实施应急措施，并商请司法机关予以配合。

(7)协调有关金融机构的重组、关闭或破产事宜。

(8)及时向都江堰市委、市政府报告事件动态与处理情况。

2.1.3协调小组办公室主要职责

(1)收集、整理、上报有关信息资料。

(2)向有关部门通报金融突发事件信息。

(3)督促、检查、指导镇有关部门落实应急措施情况。

(4)按照协调小组的要求组织召开会议。

(5)收集、保管并于事后移交有关档案。

(6)组织镇有关部门做好政策的宣传、解释和协调工作。

(7)提出修订预案的建议。

(8)完成协调小组交办的其他事项。

2.1.4镇有关部门的职责

(1)镇经发办负责做好金融突发事件预警工作，并及时向镇政府报告相关信息。

(2)镇财政所负责在金融突发事件发生后，对相关镇相关部门提出的需要市财政应急保障的事项，进行初步评估和判断。如确需出资救助，镇财政所应研究提出具体意见，报镇政府批准后实施。

(3)镇派出所制定相关工作预案，依法参与或指导派出警力参与金融突发事件应急处臵工作，对有关犯罪嫌疑人进行调查取证，必要时采取强制措施，查处犯罪行为。金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止群体事件发生，保证处臵工作顺利开展。

(4)镇综治办协助派出所在金融突发事件发生单位维护运行秩序，防止群体事件发生，保证处臵工作顺利开展。

(5)镇司法所负责协助配合提供法律咨询服务。

2.2村（社区）职责

各村（社区）要在处臵本行政区域内金融突发事件中发挥重要作用，负责保持行政区域的社会稳定。

2.2.1迅速向镇政府报告，及时启动本村（社区）突发事件应急预案。

2.2.2确定金融突发事件应急组织机构和相关人员，明确职责，制定工作方案。

2.2.3组织协调有关部门，配合上级部门保证事件发生单位正常经营，维护社会治安，防止因金融突发事件引发社会不稳定事件。

2.3其他部门职责

其他有关部门根据本部门的职责配合金融突发事件的处臵工作。

3预防预警

3.1预防预警机制

(1)镇经发办要建立重大问题、敏感问题的定性、定量预警监测指标体系，重要信息应及时上报镇政府，通报相关单位，同时抄送协调小组办公室。

(2)金融部门之间应加强信息沟通。

3.2预防预警行动

(1) 镇经发办应将其监管职责范围内发生的较大以上金融突发事件及时(2小时以内)向镇政府报告并提出预警报告，同时通报协调小组办公室。协调小组办公室在各部门通报的基础上提

出综合性预警报告。

(2)预警报告必须真实准确，不得主观臆断。

(3)预警报告内容涵盖基本要素应该齐全，至少包括突发事件金融机构的名称、地点、时间，突发事件的原因、性质、危害程度、影响范围、发展趋势、可能造成的损失，拟采取的应对措施以及其他与突发事件相关的内容。

(4)各部门应对本部门的预警系统(包括报警服务系统、信息报送与反馈系统等)进行定期的演练和维护，定期对本部门应急预案进行修改和完善。

4金融突发事件分级

4.1特别重大金融突发事件(Ⅰ级)

有下列情况之一的，为I级事件：

(1)具有全国性影响的金融突发事件。

(2)金融行业已出现或将要出现连锁反应、需要各有关行业主管部门协同配合、共同处臵的金融突发事件。

(3)国际、国内或其他地区出现的、已经影响或极有可能影响国内宏观金融稳定的金融突发事件。

(4)其他需要按Ⅰ级事件对待的金融突发事件。

4.2重大金融突发事件(Ⅱ级)

有下列情况之一的，为Ⅱ级事件：

(1)对多个地区金融行业产生影响，但尚未造成全国性影响的金融突发事件。

(2)所涉及区域或部门不能单独应对，需报告省政府进行跨区域、跨部门协调的金融突发事件。

(3)其他需要按Ⅱ级事件对待的金融突发事件。

4.3较大金融突发事件(Ⅲ级)

有下列情况之一的，为Ⅲ级事件：

(1)我镇能单独应对，不需要进行跨地区协调的金融突发事件。

(2)所涉及部门能够单独应对，不需要进行跨部门协调的金融突发事件。

(3)其他需要按Ⅲ级事件对待的金融突发事件。

当金融突发事件等级指标有交叉、难以判定级别时，按较高一级突发事件处理，防止风险的扩散；当金融突发事件的等级随着事态的发展有所上升时，应按升级后的级别程序处理。 5应急响应

5.1Ⅰ级响应

5.1.1响应程序

(1)金融突发事件发生后，镇政府有关部门及时启动应急预案，确定应急组织机构和相关人员开展处臵工作。

(2)镇政府有关部门迅速核实情况后及时报请镇金融突发事件应急协调小组，启动本预案开展处臵工作。

5.1.2决策及应急措施

(1)各部门立即启动本部门的应急预案，在本部门职责范围

内开展处臵工作，采取果断措施切断风险源，防止风险进一步扩散，并及时向相关部门通报有关情况。

(2)协调小组召开成员单位会议，分析研究金融机构突发事件的基本情况、性质和成因，提出处臵方案，报镇政府批准后实施。

处臵方案的主要内容应包括：金融机构突发事件的基本情况、事件的性质和严重程度、影响范围、成员单位会议讨论的意见及协调处臵的方式、方法和所要采取的具体措施等。

(3)协调小组视情况启动专家咨询组、信息发布组、治安维护组、风险处臵组、法律咨询组，分别负责各个专业范围内的工作事宜。

(4)在处臵金融突发事件过程中，事件发生地有关政府部门应建立新闻发言人制度，做好宣传、解释工作，加强舆论监督。

(5)风险涉及部门应根据职责分工，加强协调和配合，共同维护金融稳定。

(6)对镇政府难以决策和处臵的金融突发事件，及时上报市政府。

5.1.3落实措施

(1)正式处臵方案经镇政府报省政府批准后，在市政府统一领导和指挥下由市金融突发事件应急协调小组组织实施。

(2)对经批准给予再贷款支持的，按照《中国人民银行紧急再贷款管理暂行办法》、《地方政府向中央专项借款管理规定》、

《中国人民银行分行短期再贷款管理暂行办法》以及其他有关规定，由镇金融突发事件应急协调小组协助市政府和市政府有关部门逐级向人总行申请再贷款，按照发生事件的金融机构的隶属关系和管理权限，办理有关手续。

(3)对需要采取撤销(关闭)形式退出金融市场的，应当按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、《金融机构撤销条例》和《期货交易管理暂行条例》的有关规定，由镇金融突发事件应急协调小组协助市监管部门依据其监管职责和权限向上级有关部门申报撤销(关闭)事宜，待核准后对外发布撤销(关闭)公告，并由有关部门成立清算组进行清算。

(4)在处臵金融机构突发事件过程中，对发现的涉嫌犯罪的事实，公安机关应依法立案侦查，并采取积极有效措施，严防犯罪嫌疑人潜逃，镇有关部门应予积极配合；需要派警力维持现场秩序的，由镇综治办负责协调。

(5)协调小组根据金融突发事件发展情况，适时报镇政府启动《青城山镇安全生产应急预案》，开展处臵工作。

(6)对镇政府不能决策处臵的金融突发事件，按上级要求处理，并积极配合。

5.2Ⅱ级响应

5.2.1由事件所涉及的部门和镇政府共同协商制订处臵方案，并上报市政府。镇综治办负责本行政区域的社会稳定工作。

5.2.2经协商不能达成一致意见的，由各相关部门和镇政府报请市政府指定协调机构负责协调，由协调机构负责协调，并将结果及时上报市政府。

5.3Ⅲ级响应

5.3.1由事件所涉及的部门和镇政府启动应急预案进行处臵。

5.3.2镇政府负责对本行政区域内有关部门的应急工作进行协调，维护本行政区域内的社会稳定。

5.4信息报送

5.4.1金融突发事件发生时，发生事件的单位应立即(2小时之内)向其上级主管部门和相应的监管部门报告。

5.4.2特别重大和重大、较大金融突发事件发生后，镇政府最迟不超过2小时上报市政府，同时通报市金融突发事件应急协调小组办公室，并在保密的原则下根据情况与有关部门实现信息共享。市政府核实后及时上报省政府。

5.4.3镇金融突发事件应急协调小组办公室在汇总、分析各地、各部门的情况报告的基础上，对事件的性质及严重程度进行分析和判断，及时将有关信息向市政府报告，并通报监管部门。

5.4.4报告的内容应包括：发生金融机构突发事件的机构名称、地点、时间；事件的原因、性质、等级、可能涉及的金额及人数、影响范围以及事件发生后的社会稳定情况；事态的发展趋势、可能造成的损失；已采取的应对措施及拟进一步采取的措施；

其他与本事件有关的内容。

6风险救助

6.1救助原则

6.1.1金融突发事件发生后，法人金融机构应当遵循自我救助、地方政府救助、中央银行救助、引入市场机制处臵和市场退出的顺序开展工作。非法人金融机构应当遵循自我救助、同业救助、中央银行救助的顺序开展工作。救助及市场退出工作由相关部门按照有关规定落实。

6.1.2对于支付风险严重、资不抵债、拯救无望、只能采取市场退出措施的金融机构，在存款保险制度建立之前，按照中国人民银行、财政部、银监会、证监会共同颁布的《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》办理。

6.2救助条件

已经发生流动性风险的金融机构需要人民银行救助的，应当符合以下条件：

6.2.1借款人已采取了清收债权、组织存款、系统内调度资金、同业拆借、资产变现等自救措施，自救态度积极，措施得力。

(1)及时调整资产和负债结构，降低存贷比例，卖出持有的国债(或股权)，要求股东补足资本金等。

(2)积极组织资金，加大调度资金的力度，提高资产流动性和偿还到期债务的能力。

(3)及时召开董事(理事)会或股东(代表)大会，制定支付风

险的自我救助方案。同时报告人民银行当地分支机构和银监会派出机构。

(4)要求股东增加出资额。

(5)对于向股东、董事(理事)、监事、管理人员、信贷业务人员及其关系人发放的贷款或投资，以及向这些人员投资或者担任高级管理职务的经济组织发放的贷款、投资或拆放资金，不论是否到期都积极组织清收。对于拆放或存放同业的资金，积极组织清收。

6.2救助程序

对采取以上措施仍然无法解决流动性风险的金融机构，镇金融突发事件应急协调小组可以协助其向人民银行申请流动性支持，并向都江堰市政府报告相关情况。

7后期处臵

7.1善后工作

按分级响应程序的职责分工，分别镇政府有关部门负责协助上级部门进行落实。具体包括：

(1)协助对被关闭的金融机构的账目妥善保管并进行清理，对被关闭金融机构的个人债权进行核实，对合法的债权落实兑付和补偿措施。

(2)协助对金融突发事件的全过程进行彻底调查，查清事件的原因，追究相关人员的责任。

(3)协助对因金融突发事件而发生的直接损失和间接损失进

行评估。

7.2评估与总结

(1)金融突发事件处臵完毕后，参与处臵、协助的镇相关部门应对处臵工作进行总结，并报市政府，同时抄报市金融突发事件应急协调小组办公室。

(3)相关部门应针对处臵过程中所暴露出来的问题及法律法规相关变化，进一步修改完善有关监管措施、风险监测及预警指标体系、风险提示和防范手段及应急预案，并提出修订相关法律法规的意见和建议。

(4)参与处臵的有关部门应针对协同处臵金融突发事件过程中暴露出的有关问题，提出修订本预案的意见和建议。

7.3奖励与处罚

(1)对处臵过程中表现突出的人员，有关单位可按有关规定给予表扬和奖励。

(2)对参与处臵工作不负责任、办事不力、扯皮推诿，造成严重后果的人员，有关单位应依法追究责任。

7.4检查与审计

相关部门依法对金融突发事件处臵过程中所动用的公共资金的使用情况进行检查。

8应急保障

8.1通信保障

(1)各成员单位之间应确保至少一种通信方式的稳定畅通。

(2)各成员单位与镇政府保持必要的联系。

(3)所有通信及信息共享应符合有关保密规定

8.2文电运转保障

镇政府有关部门根据各自职责规定，确保文电运转的高效、迅速、准确，不得延误。

8.3技术保障

(1)各有关部门应确保本系统计算机设备及网络系统有足够的软硬件支持保证，有关信息有计算机备份。

(2)核心账务数据实现异地备份，金融机构建立数据备份中心。

(3)要害岗位，至少有两名人员备用、替换，确保在任何情况下不因人员缺岗而影响整个系统的正常运行。

(4)加强事故灾难备份中心的建设与完善，做好事故备份中心的维护和管理。

8.4安全保障

各有关部门应确保工作场所的安全性和保密性，确保有关工作人员的人身安全。

8.5人力资源保障

8.5.1镇政府应加强应急工作人员的队伍建设，根据工作需要及时补充人员。

8.5.2镇政府相关部门可根据实际需要定期或不定期举办培训班，并利用处臵金融突发事件的具体案例，采取以案说法的形

式培训干部，总结经验，汲取教训，防止类似事件的再次发生，不断提高监管水平。

8.5.3镇政府相关部门应定期对应急预案进行演练，并不断加以完善。

8.6经费保障

按照现行事权、财权划分和分级负责的原则，镇财政所要安排应急工作预备费和一定数量的日常工作经费，保障应急支出的需要。

9附则

9.1本预案由镇人民政府经发办负责解释。

9.2本预案自印发之日起实施。

 

第二篇：金融突发事件应急预案

金融突发事件应急预案

西安国投发〔2006〕3号 20xx年1月13日印发

第一章 总则

第一条 目的及依据

突发性金融风险是指突然发生危害金融安全和社会稳定的事件，它具有潜伏性、扩散性和破坏性等特点。建立完善的预警、防范、处置机制对现代金融企业显得尤为重要和十分必要。为维护西安金融稳定，保障公司稳健经营，切实防范和化解经营风险，确保金融突发事件发生后公司能够指挥有序、迅速有效地控制局面并进行妥善处理，把所造成的影响和损失降低到最低限度，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银监会《银行业突发事件应急预案》和陕西银监局《陕西银行业突发事件应急预案》，结合公司实际情况，特制定本预案。

第二条 工作目标

防止金融突发事件的发生，或在金融突发事件发生后，防止该事件的蔓延扩大，最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的经济损失，防止或最大限度地降低由金融突发事件给公司带来的负面影响。

第三条 基本原则

金融突发事件应急工作应当按照“指挥统一、责任明确、组织落实、反应及时、口径一致、保守秘密”的基本原则。

第四条 适用范围

本预案适用于突发性兑付资金信托事件以及其他可能影响公司正常经营和提供正常金融服务的事件。

第二章 组织指挥体系及职责

第五条 组织指挥体系

1、为了加强对处理金融突发事件应急工作的组

织领导，确保此项工作有序、迅速开展，公司成立处理金融突发事件应急工作领导小组（以下简称公司领导小组）。

2、公司领导小组系非常设机构，组成人员相对固

定并随工作岗位的变化及时调整，公司领导小组下设办公室，日常办公地点设在总经理办公室。

3、公司各部门负责人系负责金融突发事件应急工作的部门第一责任人，由公司领导小组办公室统一指挥、调动，形成公司防止、处理金融突发事件工作的组织体系。

第六条 职责

1、公司领导小组职责：对处理金融突发事件工作总负责。建立并完善公司金融风险防范预警系统和风险应对处理机制，负责制定处理金融突发事件的工作预案，组织、指挥和统一处理金融突发事件工作的重大事项。

2、公司领导小组办公室职责：执行公司领导小组指令，负责组织、协调各部门具体实施工作预案；负责与各部门沟通协调，收集整理有关信息，为公司领导小组决策服务；负责宣传报道、新闻发布，充分运用舆论手段正确引导群众；负责与公安部门联系沟通，维护公司正常经营秩序；处理公司领导小组日常工作。

3、各业务部门职责：根据公司领导小组的意见，组织实施各项具体措施。

4、其他部门职责：按照各自职责范围做好突发事件应急处理有关工作。

第三章 预防和预警机制

第七条 预防预警制度

公司建立金融突发事件的防范和预警机制，重点要将已成立的资金信托计划运行情况定期在公司营业场所、公司网站或监管部门指定的报纸上公告，信息披露必须完整、准确、及时，并对外公布固定咨询电话。

第八条 预警系统建设

公司领导小组办公室要对全国信托行业情况密切关注，对同行业公司的违法违规行为、被监管当局通报的以及被新闻媒体报道的行业行为，及时进行分析，并初步做出判断，主动补救，挽回不良影响；对发现的潜在隐患及可能发生的金融突发事件，及时处理，主动防止不良影响波及公司。

第九条 预警信息处理

1、公司各部门或个人在得到相关金融突发事件信息后，应以最快的方式向公司领导小组办公室报告，公司领导小组根据信息性质，结合公司实际迅速做出决断，启动本预案。

2、本预案启动后，各部门应当根据本预案规定的职责要求，服从公司领导小组统一指挥，采取措施以控制事态发展。

3、公司领导小组办公室要与各部门密切联系，及时了解突发事件发展情况，收集汇总信息，随时掌握事态发展情况和趋势。

第四章 突发事件类型划分

第十条 类型划分

1、委托人质询；

2、群聚滋事；

3、重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁；

4、办理购买、兑付资金信托计划时出现局面失控；

5、信托计划运行中出现风险；

6、其他可能发生金融突发事件的事项。

第五章 应急响应

第十一条 响应程序

1、针对委托人质询

1）有委托人（5人及其以下）前来公司质询的，信托经理为第一责任人，负责接待、答询、解释、疏导，做好相关文字记录，部门总经理必须赶赴现场，解决问题，并报告公司分管副总经理；

2）有委托人（5人以上、10人及其以下）前来公司质询的，信托部门总经理为第一责任人，负责接待、答询、解释、疏导，公司分管副总经理必须赶赴现场，解决问题，并将处理情况报告公司领导小组；

3）有委托人（10人以上）前来公司质询的，信托部门总经理、分管副总经理共同负责接待、答询、解释、疏导，分管副总经理为第一责任人，公司领导小组副组长、组长必须到达现场，稳定委托人情绪，同时做好解释答疑工作，并规劝其有秩序离开，公司领导小组办公室应将处理情况报告陕西银监局。

4）有委托人来电、来函、来信质询公司的，由指定的专人负责受理解释，并做好详细的登记工作（内容包括时间、委托人姓名、事由、处理结果），并与相应的业务部门第一责任人联系解决，并将处理结果报告公司领导小组分管副总经理。

2、针对群聚滋事

有委托人群聚公司滋事（10人及其以上），公司领导小组副组长、组长必须在第一时间赶赴现场，除做好耐心劝阻、解释工作外，应立即向公安机关联系请求援助，防止事态恶化；同时应在2小时内向陕西银监局报告事态发展情况。

3、针对重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁

1）各业务部门的业务资料要齐全完备，由具体部门第一责任人负责向要求查看的委托人提供，所有供查看的业务资料，必须用文件夹封装好，以防发生撕毁、哄抢等过激行为。

2）为防止局面失控，公司各部门的重要原始凭证、业务资料、合同和票据要及时收存，妥善保管，确保各类文件、资料、票据的完整安全。

3）若发生重要原始凭证、资料、文件等失窃或严重人为损毁，应立即向公司领导小组报告。

4）业务部门要严格按照“一法两规”的要求对资金信托业务开展自查，对所负责信托计划的设立、募集、管理、运用情况等要有规范完整的书面材料，以备查阅。

4、针对办理购买、兑付资金信托计划时出现局面失控

公司在办理购买、兑付资金信托计划前应做好充分准备，要在办理前一天由客户服务部门负责做好事前各项工作程序的检查；在办理购买、兑付资金信托计划时，客户服务部门要有专人负责维持现场秩序，组织前来办理购买、兑付的委托人自觉排队，依次进行办理，防止发生骚动。对故意拥挤、骟动群众者，要及时制止，必要时移交公安机关处理。

5、针对信托计划运行中出现风险

信托计划成立后，信托项目经理负责该信托计划的后期跟踪管理工作。信托计划风险出现时，必须将可能发生的信托资金损失程度及拟采取的控制风险策略和措施及时报告公司领导小组，公司领导小组应迅速做出决断。

第十二条 信息通报

公司各部门及所有相关工作人员，要严格遵守公司有关制度，不得将不准确、不全面的消息向外宣扬，以免造成混乱及消极负面影响。

第六章 后期处置

第十三条 后续工作

金融突发事件平息后，公司领导小组应认真总结经验教训，写出专题报告上报陕西银监局，妥善处理善后事宜，并根据总结修改完善本预案。

第十四条 责任追究及处罚

公司上下要形成严格的突发事件防范和应急处理责任制，切实履行职责，保证金融突发事件应急处理工作的正常运行；失职者，将追究其责任。

第七章 附则

第十五条 本预案由总经理办公室负责解释。

第十六条 本预案自公布之日起实施。